所谓理财师，即个人金融理财师，其主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。

据悉，到2002年底，在美国注册金融策划师从业人数已近4万人，其中90%以上的人员是从1990年后申请获得执业资格的。获得CFP证书的人中，有70%以上同时持有证券经纪人和保险经纪人资格证书，充分显示理财规划与证券、保险业的密切联系。

目前，我国已有理财师开始出现，有关部门正在制定相关的管理办法。