据融360大数据研究院采集的73只互联网宝宝理财产品数据统计显示，上周（7月13日-7月19日）互联网宝宝产品平均七日年化收益率为1.62%，环比持平。 在73只宝宝理财产品对接的154只货币基金中，上周七日年化收益率在2%~2.5%之间的货币基金有10只，占比6.49%；七日年化收益率在1.5%~2%之间的货币基金有98只，占比63.64%；七日年化收益率在1%~1.5%之间的货币基金有44只，占比28.57%；七日年化收益率在1%以下的货币基金有2只，占比1.3%。 对此，融360分析师刘银平认为，近期市场流动性处于紧平衡状态，各市场利率未出现下跌迹象，shibor利率仍在持续走高，预计短期内宝宝理财和银行理财收益率不会出现较大波动。结构性存款发行情况受监管影响较大，发行量和预期最高收益率均不稳定，整体来看收益率仍在下行之中。
公募基金行业近10年来发展迅速，成为大众理财最主要途径之一。为强化长期评价导向，促进权益类基金发展，培育基金业长期发展的良好环境，Wind发布公募基金2020年第二季度大数据分析报告，深度解析公募基金发展现状和2020年第二季度末基金行业的资产配置。 2020年二季度是公募基金的丰收季，不但史上赚钱最多，基金规模也延续快速增长。二季度偏股基金仓位整体提升，公募基金在A股的话语权也提升至2013年以来新高。 市场概况 公募基金二季度盈利7556亿元，创历史新高，其中易方达、华夏基金盈利双双超过500亿元。141家公募基金公司中，上半年旗下基金实现盈利的达到139家。 二季度末，全市场共有6708只基金，在管资产合计170,269亿元。2010年末至2020年6月末，公募基金在管资产累计增幅587%，年化增幅22.50%。 近十年公募基金行业最显著的趋势是债券型基金和货币市场型基金崛起，混合型基金也获得很多投资者的青睐。 二季度末，货币市场型基金在管资产占比达49.18%，债券型、混合型和股票型基金在管资产占比分别为27.26%、14.87%和7.74%。 二季度，公募基金在管资产总额增长2,933亿元。其中混合型基金和债券基金在管资产分别增长6,299亿元和2,315亿元，货币市场型基金在管资产下降7285亿元。 从近10年基金管理规模集中度变化来看，TOP20基金公司管理规模合计占市场总规模比例相对稳定。 新发基金情况 按基金成立日期统计，2020年第二季度共有385只基金新发。新发基金主要为混合型基金、债券型基金和股票型基金，分别有161、134和74只。在此期间，新发基金发行份额合计为5484.88亿元。2020年4月、5月和6月新发基金数分别同比增长60.98%、47.44%和53.33%。 二季度新发基金发行份额合计为5484.88亿元，处于近年较高水平。 上半年易方达、南方、广发新发基金募资规模处于前三。 从有效认购申请规模看，上半年多只基金达到10倍以上。 上半年，共有35只基金在发行当天售罄。 从新发基金确认比例看，上半年有3只基金达到10%以下。 资产配置 二季度末，公募基金股票资产配置较一季度末增长近25%。 公募基金在A股话语权提升至2013年以来新高，达4.5%。 主动股票型基金仓位上升0.6个百分点至86.5%。 偏股混合型基金仓位上升4.1个百分点至75.7%。 二季度偏股主动型基金重仓持股中，贵州茅台(行情600519,诊股)、立讯精密(行情002475,诊股)、五粮液(行情000858,诊股)位居持仓市值前三。 二季度偏股主动型基金新晋重仓持股中，紫光国微(行情002049,诊股)、沪硅产业(行情688126,诊股)-U、鹏博士(行情600804,诊股)位居持仓市值前三。 二季度偏股主动型基金增持市值最多的股票是立讯精密、五粮液和中国中免(行情601888,诊股)。 二季度偏股主动型基金减持市值最多的股票是中兴通讯(行情000063,诊股)、浪潮信息(行情000977,诊股)和牧原股份(行情002714,诊股)。
天相投顾数据显示，截至今年二季度末，公募基金规模超过17万亿元。由于权益基金赚钱效应显现，主动权益类基金规模在二季度实现较快增长，较一季度末增幅超过30%。此外，权益基金规模在1000亿元以上的基金管理人也实现大扩容，16家基金管理人迈入“千亿俱乐部”。 主动权益类基金规模超3万亿元 截至二季度末，6000多只基金（分级基金、部分理财债基及货币基金合并统计，含估算基金）合计规模为17.02万亿元，较今年一季度末增长2980.99亿元。 整体而言，债券型基金规模微增，主动权益类基金规模实现大幅增长。具体来看，截至二季度末，债券型基金规模为4.86万亿元，较一季度末增幅为2.91%。其中，纯债型基金规模迈上4万亿元，较一季度末增长2412.73亿元，二级债基规模也有所增长，较一季度末增长145.69亿元，增幅为3.64%。一级债基规模则有所回落，较一季度末减少逾66亿元。 受益于净值上涨，主动权益类基金规模大幅攀升。截至二季度末，主动权益类基金规模为3.1万亿元，较一季度末增加7299.99亿元，同比增幅为30.77%。具体而言，截至二季度末，积极投资股票型基金规模超过4000亿元，较一季度末增长1106.72亿元，混合型基金规模为2.7万亿元，较一季度末增长6193.27亿元。 主动权益类基金规模快速增长主要与基金上半年收益较高有关，从权益类基金的份额变化来看，不少投资者选择落袋为安。据天相投顾测算，二季度股票型基金遭遇净赎回1560.68亿份。 此外，货币基金规模也大幅缩水，截至二季度末，规模为7.54万亿元，较一季度缩水了6355.13亿元。 “千亿俱乐部”扩容至16家 天相投顾对已经披露的数据统计显示（含估算基金规模），剔除货币基金和理财债基后，管理规模排名前三的基金公司分别为易方达基金、华夏基金、广发基金，规模分别为5479.79亿元、4326.95亿元、4166.76亿元。 非货币短期理财规模排名前十的基金公司名单略微发生变化，其中，工银瑞信基金规模实现较快增长，较一季度末增幅为25.27%，跻身前十名。 具体来看，易方达基金非货币短期理财规模超过5000亿元，较一季度末增长653.23亿元，继续蝉联冠军宝座。华夏基金非货币短期理财规模较一季度末增幅为5.34%，规模为4326.95亿元，仅次于易方达基金。 值得一提的是，广发基金排名持续上升，去年三季度末位列第八，去年年底升至第六，今年一季度末位列第四，今年二季度末广发基金非货币短期理财规模增长575.37亿元，排名也升至第三位。其中，去年公募基金冠军刘格菘管理的基金规模已超过800亿元。 权益基金“千亿俱乐部”进一步扩容，权益基金规模在1000亿元以上的基金公司从一季度末的11家增至16家，易方达基金取代华夏基金，以3277.33亿元的规模位列第一，华夏基金权益基金规模也超过3000亿元。 权益基金“千亿俱乐部”中，多家基金公司二季度权益基金规模较一季度末增幅超过20%。其中，南方基金、中欧基金、鹏华基金二季度权益基金管理规模增幅分别为33.43%、40.56%、31.28%。 基金行业马太效应越来越显著。上述16家基金管理人的权益基金规模合计占全行业的63%，此外，仍有36家公募基金管理人的权益基金规模不足10亿元，权益基金规模合计占全行业的0.33%。 博时基金董事长江向阳表示，资管行业竞争加剧，市场份额加速向头部机构集中。随着越来越多的公募、私募、券商资管、银行理财和信托公司进入资管行业，同时监管审批提速导致基金产品供给大幅增加，行业竞争已变得空前激烈。每天都有很多只基金在同时发行，投资者和销售渠道争抢头部资管机构，市场份额加速集中。
7月21日，鹏扬基金旗下基金发布了2020年二季报，同一天，鹏扬基金旗下鹏扬元合量化大盘优选股票发布基金经理离职公告。今年权益类基金经理离职屡见不鲜，有绩优基金经理跳槽另谋高就，也有绩差“迷你基金”的基金经理无奈离职，鹏扬元合量化大盘优选股票基金经理属于后者。 据鹏扬元合量化大盘优选股票2020年二季报显示，该基金A类份额和C类份额在二季度均遭遇净赎回，截至今年二季度末份额分别为823.30万份、2849.75万份，两类份额合计不足0.5亿份，也为市场上众多“迷你基金”之一。 公开数据显示，据鹏扬元合量化大盘优选股票成立于2019年7 月9日，成立时两类份额合计2.13亿份，但当季度末该基金两类份额双双锐减，合计份额仅余0.66亿份。至今年一季度末两类份额合计仅0.42亿份，而至今年二季度末，鹏扬元合量化大盘优选股票份额仅余0.37亿份。 有业内人士表示，量化策略股票型基金在市场不好时或能体现出一定的抗跌能力，但在震荡市或市场快速上扬阶段，量化策略普通股票型基金则并不具备优势，其涨幅往往大幅落后与其他普通股票型基金。 鹏扬元合量化大盘优选股票二季报显示，该基金A、C两类份额在二季度分别上涨13.76%、13.54%，分别跑赢业绩比较基准2.17%、1.95%，但远远落后于普通股票型基金平均28.64%的涨幅，而业绩二季度多只医药主题普通股票型基金涨幅超40%，6只普通股票型基金二季度单季度净值涨幅甚至超50%。另据数据显示，除普通股票型基金外，二季度甚至有1979只（A/C类份额分开计算）偏股混合型基金和灵活配置型基金单季度净值涨幅超过鹏扬元合量化大盘优选股票，在二季度快速反弹的市场环境中，鹏扬元合量化大盘优选股票份额缩水并不意外。 数据显示，自5月1日以来离职的82位基金经理来自56家基金公司，短短两个半月业内近半数基金公司有基金经理离职，牛市中基金经理离职有加速倾向。 另据数据显示，5月后有基金经理离职的56家基金公司中有40家公司为份额、资产在千亿元以下的中小型基金公司，而朱雀基金、湘财基金、南华基金、格林基金、新沃基金、金信基金、嘉禾基金、北信瑞丰基金此类基金经理数量本就不多的基金公司均有基金经理离职，而大型基金公司人员则相对稳定。 去年以来权益类基金业绩持续上扬，不少次新权益类基金和老牌权益类基金份额开始迎来久违的净申购。但与此同时，随着公募基金行业竞争日趋激烈，不少业绩不突出的基金公司旗下权益类产品被市场抛弃，份额陷入持续缩水的怪圈，而面对份额仅几千万份甚至几百万份的基金，基金经理无奈只能选择离职。
“投资框架的建立就是帮我扩大能力圈，能持续给持有人带来超额收益，而非只有科技股有行情的时候才能有好的收益率。我的投资框架覆盖面会更广，不是只有成长行业才有成长股，许多传统行业也有成长股。” 拥有11年的证券从业经验、6年基金投资经验的李元博这样总结自己在成长股领域“淘金”的思路。 在资本市场浸润十年以上、名下管理的4只产品业绩都在75%以上，李元博用时间和业绩展示了自己。作为富国基金的明星基金经理之一，拟由李元博担纲基金经理的富国创新趋势股票型基金将于7月23日正式发行。 从履历上看，李元博集“科技实业+研究+投资”经验于一身。在进入公募基金行业前两年，李元博在实业积累了颇为丰富的经验，这些经验也使得他对于产业链上下的把握更为精准。虽然科技板块投资出身，但李元博表示，并不会把自己的能力圈局限于此，也不会盲目投资成长股，他认为好的投资性价比十分重要，在保证胜率的前提下，去寻找高赔率的公司，而一些精细化工企业的性价比超过传统的白马股了。从近几年持仓不难发现，李元博的重仓股中也开始逐渐出现医药、消费等其它板块的个股，能力圈不断向外拓展。 李元博坦言：“在我的框架里不去预测市场，而是通过价值趋势策略自下而上进行个股选择。”他进一步解释，所谓价值，体现在ROE，从基本面出发，寻找长期ROE回报较好的公司；所谓趋势，去甄别基本面趋势是否能持续，从而判断投资时间的维度和持仓的维度。他认为，从大的维度来看，我国已经过了房地产带动经济的周期，未来更多的靠高新技术、创新的企业来带动经济的发展。 难得的是，李元博管理的基金都取得了不错的超额收益。富国基金官网经过托管人复核的业绩显示，截至7月8日，李元博目前管理的4只产品任职期间收益率均超过75%，均较业绩比较基准有超额收益。以李元博的代表作富国创新科技为例，自2016年6月成立以来的业绩回报高达145.50%，超额回报率达121.71%。 此次即将发行的富国创新趋势就将结合时代创新的大背景，遵从大类行业发展脉络，挖掘TMT、医药、化工等优质赛道中具备创新竞争力的企业。未来，将通过精选具有高性价比的优质企业，牢牢把握创新主线。李元博指出，创新不仅存在于新兴行业，在传统行业里，很多企业通过持续不断研发来获得更高效益，因此在未来的投资上不仅会关注传统意义上的高科技行业，也会挖掘传统行业里通过不断技术研发、创新带来的价值增长。
公募基金半年度管理规模出炉！截至6月30日，公募基金管理规模突破17万亿元。由于权益基金赚钱效应显现，其规模较一季度末增幅超过30%。 权益基金规模在1000亿元以上的基金管理人也实现大扩容，16家基金管理人迈入“千亿俱乐部”。 此外，今年权益基金发行进入高光时刻，爆款基金频出，但值得注意的是，多只爆款基金遭遇大量赎回，份额严重缩水。 详情请扫二维码↓
在全球低利率环境下，不少投资者既希望分享到权益资产的长期回报，又能尽量降低可能出现的大幅波动。在此背景下，具有“进可攻，退可守”特点的股债平衡型基金受到投资者的青睐。这类基金旨在通过构建股票和债券的动态均衡组合，在波动的行情中平滑资产组合的收益和风险，提升组合的稳定性。 7月23日起发行的广发稳健优选六个月持有混合基金（A类：009887；C类：009888）是一款股债混合型产品。资料显示，该基金的股票投资占基金资产的比例为30-65%。基金经理将综合分析宏观经济、货币政策、市场流动性和估值水平等进行资产配置，追求风险调整后的超额收益。同时，该基金设有六个月持有期，持有满六个月后不收取赎回费用，兼顾了投资策略的稳定性与资金的流动性。 该基金拟由16年投研老将王明旭担任基金经理。“我们希望将这只产品做成波动相对较小、长期回报还不错的产品。”王明旭介绍，广发稳健优选成立后将精选具有持续竞争优势和增长潜力、估值合理的上市公司股票构建股票组合。债券资产部分则主要关注短久期的金融债。与同类产品有所不同的是，他还会择机配置一定比例的可转债，用以控制组合回撤或增加组合弹性。 基金经理的从业资历与历史业绩是投资者选择产品的重要参考因素，而王明旭属于具备“资深经验”与“优秀业绩”的实力选手。入行16年，王明旭具有近12年投资管理经验，其中有10年为绝对收益投资经验，管理过多种不同类型的专户产品，在股票、可转债等资产领域均积累了丰富的管理经验，有利于其运用多种不同的工具来提升组合风险收益比。 得益于深厚的研究积累和丰富的实战经验，转战公募赛道后的王明旭交出了出色的成绩单。Wind统计显示，自2018年10月17日至2020年7月21日，他在广发内需增长的任职回报为118.62%，大幅跑赢基金业绩比较基准增长率（32.35%）以及同期沪深300指数的涨幅（51.28%）。此外，他从3月2日开始执掌的新基金——广发价值优势，截至7月21日的最新净值为1.3609元。 作为一家以主动管理见长的综合型资产管理公司，广发基金将为广发稳健优选的运作提供强有力的投研支持。近年来，广发基金不断推进投研一体化机制、产品风格稳定化改革，打造了高质量团队和科学的投研体系，旗下主动权益产品实现了明显的超额收益。海通证券(行情600837,诊股)数据显示，截至2020年6月30日，广发基金权益类产品近一年绝对收益率为63.98%，在权益类大型基金公司中排名第1。
白银缘何在一天内爆发？ 行情数据显示，白银价格在周二迎来大爆发，当日暴涨超7%，接连攻克20美元以及21美元两大关口，最终收于21美元上方。而在经历了一夜疯狂之后，白银多头在今晨似乎依然意犹未尽，亚洲时段早盘银价再度加速上涨，一度飙升6%至22美元上方，最高触及22.83美元，刷新七年高位。 在昨夜迄今疯狂飙升后，目前白银年内的涨幅也已经开始逐渐赶上了黄金。金银比周二跌破90，并一度创下年内新低。 “白银的表现开始超过黄金。一方面，白银的升值显然是基于对贵金属的需求增加，”IG Markets分析师Kyle Rodda说。“除此之外，白银可能会受到全球工业活动反弹的影响。” Silver Institute执行董事Michael DiRienzo表示，“我们看到散户和机构资金流入交易所交易产品，这有助于支撑（白银）价格。白银价格上涨是因为它的双重属性，不仅是一种有价值的投资，也是一种工业金属……对白银的兴趣已升至一段时间以来的最高水平。” 据悉，自年初以来，实物支持ETF中的白银持有量创纪录地增长了35%，至8.2亿盎司，约合170亿美元。相比之下，此类ETF的黄金持有量仅增长了26%。有分析指出，这种“快速”流入将持续到第三季度，从而抬高价格和与白银挂钩的股票。 此前，白银在第二季度录得自2010年以来的最佳季度表现。由于市场对供应持续担忧，以及白银用于太阳能电池板的工业需求日益增加，白银得到了进一步的提振。与黄金不同，白银的价格在很大程度上由许多制造业应用决定。摩根士丹利估计，工业需求占白银需求的85％。根据BMO Capital Markets的说法，该金属有望受益于清洁能源技术（例如太阳能）的推动。
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