知情人士向第一消费金融独家透露，2020年4月3日，浙江省地方金融监督管理局、浙江省市场监督管理局和中国银行(行情601988,诊股)保险监督管理委员会浙江监管局联合下发了《关于开展从事车贷担保业务业务非持牌机构摸底排查工作的通知》（浙金管〔2020〕16号）（简称“通知”）。

　　通知下发对象为各市金融办、市场监管局和银保监分局。

　　文件称，前述三大机构决定对浙江省未取得融资担保业务经营许可证但实际或变相从事汽车消费贷款担保业务的非持牌机构进行全面摸底排查。

　　文件的总体要求是，落实融资担保行业监管法规要求，加强融资担保业务牌照管理，全面摸清非持牌机构及其车贷担保业务开展情况；进一步规范汽车消费贷款担保经营行为，保护消费者合法权益，防范和化解潜在风险，促进汽车消费。按照属地管理原则，各市金融办会同当地市场监管、银保监等部门按照职能分工，联合开展摸底排查工作。各地银保监分局负责提供与辖区银行合作开展车贷担保业务的机构名单，市金融办会同市场监管部门联合对名单内机构逐一摸底排查，通过信息比对、实地检查、高管约谈等方式，对辖区内实际或变相从事汽车消费贷款担保业务非持牌机构进行全面摸底排查。

　　前述全面摸底排查的对象包括但不限于非融资担保公司、汽车经销商、汽车销售公司、信息咨询公司、资产管理公司、融资租赁机构等非持牌机构。

　　具体排查内容包括三方面：一是机构基本情况，非持牌机构的名称、注册资本、注册地址、经营地址、主要合作银行、法定代表人、联系人及联系电话等情况；二是业务开展情况，非持牌机构2019年度车贷担保业务情况、截至2020年3月31日前发生的车贷存量担保业务；三是机构下步打算，非持牌机构是否有意继续开展车贷担保业务。

　　据了解，浙江各市金融办须于5月31日前，将属地摸排报告，报浙江省地方金融监管局，抄送浙江省市场监管局和浙江银保监局。同时，要加强对非持牌机构开展相关业务的监管，引导其有序退出，对存在违法违规经营、严重侵害消费者合法权益的融资担保公司，各市金融办要严肃查处。

　　此前的4月15日，浙江政府新闻办召建设平安浙江新闻发布会，称2020年是“扫黑除恶”专项斗争收官之年，浙江省公安厅组织开展“套路贷”等涉网黑恶犯罪专项打击整治行动，会同司法机关、行业主管部门健全完善黑恶犯罪系统治理、源头治理、综合治理机制，推动构建预防和遏制黑恶势力犯罪的长效机制，彻底铲除黑恶势力滋生土壤。

　　目前不清楚的是，浙江金融办、市场监管局和浙江银保监局的联合摸排，是否与前述发布会精神有关。近年来第一消费金融通过行业人士了解到，江浙一带的拖车导致的消费者、放贷机构和相关监管部门之间的矛盾时有发生，比如温州鹿城区谢某辉“车贷套路贷”案件就被列为典型案例全省学习。