【定义】 理财意识是指一个人对经济状况的全面认识，评估，把握的能力。 【意义】 意识导引人的行为，理财意识决定一个人未来的经济命运。
交易差错风险是指由于种种原因，交易结果违背委托人意愿而造成证券经营机构的经济损失。
债券代销是指承销机构负责按发行人规定的条件代理发行人推销债券，发行人向承销商支付一定的委托手续费，但承销商不垫付资金，承销期满，销不出去的部分仍返还给发行人，承销商没有购买余额或承诺包销的义务。
一切的市场操作都关乎投资者的利益，本就游离于资本市场之间的众多投资者们都可以视为弱者，因为中国国内资本市场的本身还处于一个相当不完善的境地，制度上的不完善，环境等等都跟不上国际成熟市场。所以作为一个从事这个行业的专业人员有必要给广大投资者树立一个正确的投资观念，引导一个健康的投资理财方式。 长期的资本操作,回归的不是技术的高低,而是心态的把握,以及对客户资金的责任心!暴利不是市场的常态,唯有稳健的盈利才能走得更远! 为保证广大投资者个人资产不再受到相关不够专业度的公司的误导侵害，特意真挚向大家介绍学习资料链接如下，多充电，多了解将铸就金场一个又一个名将的诞生！
免抵税额就是出口应退税额抵顶内销内销税额的部分，这部分是不退税的。从另一个角度考虑，假如这部分退税，那么内销那部分就要交税。这样此部分不退，内销相应的部分也不交，就两相抵了。 通俗地讲，是指企业的期末留抵税额小于应退税额所产生的余额，也就是说企业的留抵税额不够退。 计算公式： 当期免抵税额=当期免抵退税额-当期应退税额
CIFA (Chartered Independent Financial Advisor 特许独立理财师) 是CIFM协会面向全球顶尖的独立理财师推出的最高级资质认证，CIFA有着及其严格的“五大标准”要求，本证书持有人被认为是具有最专业的理财素养和最可信赖的道德操守，在赢得客户和雇主的高度认可的同时获得同行的好评。 CIFA是理财人员的最高级考试认证项目之一，具有严格的道德和专业规范，并对其他协会的专业资格持较开放的态度。目前，北美和亚太地区已经有超过13000多名金融从业者通过本教育项目提高了自身的能力。 CIFA通过对学员的全面理财知识的专业培训，使学员掌握理财的专业技能，并通过持续的教育与学习保证专业能力的胜任，通过独有的监管程序确保职业道德水准的维系。 详见官方网站： www.cifm.org(英文） www.cifm.org.cn（中文）
个人投资是指个人（自然人）牺牲现在的消费价值去购买各种金融资产和实物资产以获取更大价值的活动。我们所说的个人投资者是指在资本证券市场上进行投资的自然人，通常又被称为证券市场的“中小散户”。 个人投资者的作用： 个人投资者的直接型投资往往成为股市、债市行情变化的主导力量。20世纪70年代以来，西方各国证券市场出现了证券投资机构化的趋势。数据表明，以共同基金为代表的机构投资者已成为证券市场的主要力量。共同基金本质上是个人的规模化的集合性投资，是个人投资者的一种更有效的、新兴的组织形式。机构和个人作为构成市场的主体，两者相辅相成，缺一不可。 个人投资者的特征： 直接型或自主型投资的个人投资者，具有以下几个特点：1、投资管理的非专业化。从理论上讲，个人投资者的投资行为相对于机构投资者更多地表现为非理性化。2、投资规模小、品种结构单一。证券市场是一个风险较高的市场，个人投资者由于自身的条件所限，难以进行投资组合，相对来说，其承担的也较高。3、投资行为不规范，易受庄家左右。在大多数的价格博弈中，个人投资者很难系统性的从上市公司利润增长中获取收益，只能依附于场内的机构投资者，依附于市场为其提供的较多的盈利预期。个人与机构投资者之间就形成了微妙的互相依存关系。机构投资者需要依靠个人投资者在市场低位时提供廉价筹码，在市场上升以及高位出货的过程中锁定筹码；个人投资者则需要依靠机构投资者“做庄造市”获取风险较高的机会收益。
约定日有效是指委托人与证券经营机构约定，从委托之时起到约定的营业日证券交易所营业终了之时止的时间内有效。
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