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非借入准备金

非借入准备金（unborrowed reserve）目录 1非借入准备金概述 2区分借入准备金和非借入准备金的意义非借入准备金概述　　商业银行及存款性金融机构在法定准备金数量不足时，按其自身存款总额的一定比例提取的用作准备金的部分称为非借入准备金，又称自有准备金。向拥有超额准备金的银行借入的货币资金称为借入准备金，区分借入准备金和非借入准备金的意义　　区分借入准备金和非借入准备金的意义在于：　　①中央银行可以通过存款准备金帐户的变动来考核一个金融机构的资金运营状况，如果一个金融机构的借入准备金期限过长，比例过大，其资金运营则有可能存在着一定的风险。　　②商业银行等存款性金融机构一般不愿对其他银行负债，在它们出现超额准备金时，大都先偿还借款，然后再进行贷款或投资。存款派生或扩张，更多地依赖于非借入准备金。　　因此，中央银行在控制基础货币和派生存款时，通常更多地考察商业银行的非借入准备金变动。但是也有些经济学家认为，虽然借入准备金与非借入准备金有一定的差别，但从整个金融体系来看，派生存款还是依赖于由法定准备率决定的总准备金和基础货币。因为从整体来看，法定准备率是一个稳定的比例，如果非借入准备金比例增大，相应地借入准备金比例就应有所减小，而不仅仅是某一部分增大或减小，因此不应分割考虑借入准备金与非借入准备金。

606次 2020-07-29
二项式期权定价模型

指于1979年提出的一种对离散时间的期权定价的简化模型，主要用于计算美式期权的价值。

524次 2020-07-29
多头蝶式价差策略

指买入一个行权价较低的认购期权和一个行权价较高的认购期权，同时卖出两个行权价介于上述两者之间的认购期权。

554次 2020-07-29
非洲开发银行

非洲开发银行(African Development Bank,ADB/AFDB) 非洲开发银行网站网址：http://www.afdb.org/ 　　1963年7月，非洲高级官员及专家会议和非洲国家部长级会议在喀土穆召开，通过了建立非洲开发银行的协议。1964年11月，非洲开发银行（简称非行）公布正式成立。1966年7月1日开始营业。总部设在科特迪瓦的经济中心阿比让。2002年，因科政局不稳，临时搬迁至突尼斯至今。非洲开发银行是非洲最大的地区性政府间开发金融机构，　　非洲开发银行的宗旨：通过提供投资和贷款，利用非洲大陆的人力和资源，促进成员国经济发展和社会进步，优先向有利于地区的经济合作和扩大成员国间的贸易项目提供资金和技术援助，帮助成员国研究、制定、协调和执行经济发展计划，以逐步实现非洲经济一体化。非行的出版物：有《年报》、《非洲开发银行消息》（月刊）、《统计手册》（年刊）和《基本资料》（半月刊）等。　　区域性国际性金融机构目前比较典型的有非洲开发银行、欧洲复兴开发银行、欧洲投资银行、国际清算银行、亚洲开发银行、亚洲开发银行、泛美开发银行及加勒比开发银行等。非洲开发银行机构设置　　理事会为最高决策机构，由各成员国委派一名理事组成，一般为成员国的财政和经济部长，通常每年举行一次会议，必要时可举行非凡理事会，讨论制定银行的业务方针和政策，决定银行重大事项，并负责处理银行的组织和日常业务。　　理事会年会负责选举行长和秘书长。董事会由理事会选举产生，是银行的执行机构，负责制定非行各项业务政策。共有18名执行董事，其中非洲以外国家占6名，任期3年，一般每月举行两次会议。现任行长唐纳德·卡贝鲁卡，2005年9月1日就职。非洲开发银行资金来源　　资金来源：分为普通资金来源和非凡资金来源。　　普通资金来源为：　　①核定资本认缴额,最初为2.5亿非洲开发银行记帐单位,每记帐单位价值0.888671克纯金,核定资本分为2.5万股，每股1万记帐单位；　　②自行筹措资金；　　③用实收资本或筹措资金发放贷款所获的还款资金；　　④依据该行待缴资本发放贷款或提供担保所获的收入；　　⑤不构成该行非凡资金来源的其他资金和收入。　　非凡资金来源有：　　①捐赠的非凡资金和受托治理资金；　　②为非凡资金筹措的专款；　　③从任意成员国筹借的该国货币贷款，用途是从贷款国购买商品与劳务，以完成另一成员国境内的工程项目；　　④用非凡基金发放贷款或提供担保所获偿还资金；　　⑤用上述任何一项非凡基金或资金从事营业活动获得的收入；　　⑥可用作非凡基金的其他资金来源。　　资金来源主要来自成员国的认缴，截止到2006年底，非行核定资本相当于329亿美元，实收资本相当于325.6亿美元。其中非洲国家的资本额占2/3。这是使领导权把握在非洲国家中所做的必要限制。非洲国家资本额占2/3。非行贷款的对象　　非行贷款的对象是非洲地区成员国，主要用于农业、交通和通讯、工业、供水等公共事业上，也包括卫生、教育和私营领域的投资项目。自1986年后，非行还支持了一些非项目计划，如结构调整和改革贷款，技术援助和政策咨询方面的投资等。非行贷款的期限一般是在12－20 年，包括展延还款期5年。非洲开发银行的成员国　　截至2007年5月，非行有77个成员国，非洲53个国家全部为成员，此外还有包括中国在内的区外成员24个。53个非洲地区成员：阿尔及利亚、安哥拉、贝宁、博茨瓦纳、布基纳法索、布隆迪、喀麦隆、佛得角、中非、乍得、科摩罗、刚果共和国、科特迪瓦、吉布提、刚果民主共和国、埃及、赤道几内亚、厄立特里亚、埃塞俄比亚、加蓬、冈比亚、加纳、几内亚、几内亚比绍、肯尼亚、莱索托、利比里亚、利比亚、马达加斯加、马拉维、马里、毛里塔尼亚、毛里求斯、摩洛哥、莫桑比克、纳米比亚、尼日尔、尼日利亚、卢旺达、圣多美和普林西比、塞内加尔、塞舌尔、塞拉利昂、索马里、南非、苏丹、斯威士兰、坦桑尼亚、多哥、突尼斯、乌干达、赞比亚、津巴布韦。２４个其它国家成员：中国、阿根廷、奥地利、巴西、比利时、丹麦、德国、法国、芬兰、荷兰、加拿大、科威特、美国、挪威、葡萄牙、日本、瑞典、瑞士、沙特阿拉伯、西班牙、意大利、印度、英国，以及韩国。非洲开发银行的主要活动　　该行与其附属的非洲开发基金（African Development Fund-ADF）、尼日利亚信托基金（Nigeria Trust Fund-NTF）共同组成非洲开发银行集团（African Development Bank Group-ADB Group）。非行行长兼任非洲开发银行集团董事长。　　该行还同非洲其他金融机构及非洲以外的有关机构开展金融方面的合作，与亚洲开发银行、美洲开发银行业务联系广泛，与阿拉伯的一些金融机构和基金组织建立融资项目，并在一些地区性金融机构中参股。　　该行贷款的对象是非洲地区成员国，主要用于农业、运输和通信、供水、公共事业等。2002年，该行向非洲国家提供贷款20.4亿非行记账单位（UA，2002年1非行记账单位平均合1.35952美元）。截至2002年，该行贷款总额已达314.5亿非行记账单位。　　2003年6月3日至4日，非洲开发银行理事会第38届年会暨非洲开发基金理事会第29届年会在埃塞俄比亚首都亚的斯亚贝巴举行，非行集团77 个成员国共310名代表出席，国际组织及非洲地区和次区域组织、非政府组织亦派出约350名观察员出席会议。非行行长兼非洲开发基金总裁卡巴杰做了有关非行集团业务进展情况的报告，称非行在上年世界经济不振和总部所在地科特迪瓦发生政变等不利情况下仍实现了2.57亿美元净收入，集团全年业务总额已达28 亿美元，并在为非洲国家争取减免债务和融资等方面取得一定进展，指出非行仍须进一步提高贷款质量和发放效果。会议希望非洲国家进一步加强民主和良政建设，加大反腐败力度，积极推进私有化进程，并在能力建设方面做出积极努力。会议呼吁发达国家切实履行承诺，增加对非援助，并在减债、市场准入等方面给予非洲更多便利。会议决定临时设在突尼斯的非行总部为期2年，之后仍回迁至科特迪瓦阿比让。中国与非洲开发银行的关系　　中国于1985年5月8日和10日先后加入非洲开发基金和非洲开发银行。　　2002年5月，中国人民银行副行长史纪良率中国政府代表团出席非行年会并发表讲话。　　2003年6月3日至4日，中国驻埃塞俄比亚大使艾平代表中国政府出席非洲开发银行理事会第38届年会暨非洲开发基金理事会第29届年会。　　非发基金是非洲开发银行的软贷款窗口，旨在向非洲最贫穷的国家提供优惠贷款和技术援助赠款。　　截至2006年底，我国在非行持股24,230股，占非行总股份的1.117%。加入以来，我国先后7次参加非发基金捐资，累计承诺捐资3.64亿美元，实际捐资3.14亿美元。关于非洲开发银行集团理事会年会　　非洲开发银行集团理事会为非洲开发银行的最高决策机构，通常于每年5月中下旬召开为期两天的年会。按惯例，主办国理事担任理事会主席并主持会议。　　非洲开发银行集团理事会年会通常邀请主办国国家元首及若干非洲国家元首出席开幕式并致辞。参加会议的理事一般为各成员国财政、经济、工业部长或中心银行行长。此外，世界银行、国际货币基金组织及其他区域开发金融机构、非政府组织均派代表与会。　　2007年5月16日至17日，第42届非洲开发银行集团理事会年会在中国上海举行。这是非行年会第二次在非洲以外地区举办。本届年会的主题是“非洲和亚洲：发展伙伴”。温家宝总理出席了年会开幕式并致辞。下一届非行年会将于2008年5月14日至15日在莫桑比克马普托举行。

750次 2020-07-29
到期不行权风险

指实值期权在到期时具有内在价值，若不提出行权，则不能获取期权的内在价值的风险

845次 2020-07-29
非交易存款

非交易存款（Non-transaction Deposits）目录 1什么是非交易存款 2非交易存款的分类什么是非交易存款　　非交易存款是指不能直接签发支票的存款，己经成为银行资金的主要来源。非交易存款的利息较支票存款高，但不可签发支票，因而不能直接充当交易媒介。但属于非交易存款的大面额可转让定期存单，可在二级市场上转让流通。　　非交易存款是为了吸引那些为将来的支出或紧急情况预先存一笔钱的客户的资金，这种存款的利率一般比交易存款的利率要高得多。虽然利率较高，但银行占有和管理的成本较低。非交易存款的分类　　在美国，非交易存款主要有：储蓄存款和定期存款两大类。其中定期存款又分为小额定期存款和大额定期存款。　　1、储蓄存款　　储蓄存款是具有高流动性的储蓄方式，不受面额限制，没有固定地到期日，随时可以将资金存入该帐户。　　虽然根据美国的法律，银行在接到提款要求后，可以在30天内支付，但是现实中由于竞争的存在，这种情况基本上不会发生。存入、提取或利息支付要么记载在储蓄的存折上，要么记载在银行提供的月度报告上。这一帐户曾经是商业银行资金的主要来源，然而现在它的受欢迎程度却下降了，这主要是因为金融创新为公众提供了更加有吸引力的新金融工具。　　2、定期存款　　1）小额定期存款（1万美元以下）。定期存款有固定地到期日，在到期日之前提取存款将面临严厉的惩罚（以利息损失的形式）。因为与储蓄存款帐户和货币市场存款帐户相比，这一金融工具流动性较低且被提取的可能性较小，所以商业银行对这一存款形式支付较高的利息。因此，定期存款与储蓄存款帐户和货币市场存款帐户相比较而言，其获得资金的成本较高，存单的期限越长，商业银行支付的利息也越高。　　近些年，存单作为商业银行获得资金的来源，其重要性不断提高。　　2）大额定期存款（CDS）（10万美元以上）。大额定期存单产生于1961年，存单最低面额为10万美元，它主要被公司和货币市场共同基金所购买作为短期政府债券的替代品，这种存单有固定地到期日，这为发行该种存单的商业银行带来了稳定的资金来源。可转让存单在到期日之前不可兑现，但却可以在二级市场上进行交易，因而具有很高的流动性。　　上述三种非交易存款合计共占美国商业银行资金来源的47%，它们构成了美国商业银行最重要的资金来源。

467次 2020-07-29
保证金催缴

指在期权义务方的保证金水平低于维持保证金时，通知其增加保证金。

347次 2020-07-29
间接同城同业拆借

目录 1什么是间接同城同业拆借 2间接同城同业拆借的流程 3相关条目什么是间接同城同业拆借　　同业拆借是指金融机构(主要是商业银行)之间为了调剂资金余缺，利用资金融通过程的时间差、空间差、行际差来调剂资金而进行的短期借贷。　　间接同城同业拆借是通过中介结构的同城（地区）同业拆借，大多以支票作为媒体。间接同城同业拆借的流程　　当拆借双方协商成交后，拆入银行签发自己付款的支票，支票面额为拆入金额加上拆入期利息（有的国家也常将利息另开成一张支票）。拆入行以此支票与拆出行签发的以中央银行为付款人的支票进行交换。支票交换后同城中央银行的分支机构在得到通知后，进行拆入行账户与拆出行账户的内部转账。其主要的交易方式如下图所示：间接同城同业拆借　　会计处理方式为，借记卖方账户（即拆出行账户），贷记买方账户（即拆入行账户），转账后，拆入行在央行存款增加，拆出行在央行存款减少。到到期日，拆出行把拆入行为付款人的支票提交票据交换所进行交换，再以拆入行在央行的存款清算，用反方向的借贷冲账。相关条目间接拆借间接异地同业拆借

574次 2020-07-29

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