经过两年多发展，公募基金管理的养老目标基金（即养老FOF）总规模超过500亿元，年底平安、中信保诚(港股02378)、兴全、申万等多家公司积极发行相关产品。今年养老FOF的平均收益率达19%，多只基金收益超30%。基金经理认为，养老FOF通过“固收+”策略实现资产配置，是行业未来发展的战略风口。 养老FOF规模超500亿 今年平均收益达19% Wind数据显示，截至12月11日，公募发行的养老FOF有101只（不同份额合并计算），其中今年新成立36只，养老FOF的总规模达到517亿元左右。年底还有平安养老2025一年持有、申万菱信稳健养老等多只产品正在发行。 平安基金养老投资总监高莺认为，养老FOF运作两年多以来，逐渐被市场认知和接受，该类产品采用成熟稳健和多元化的资产配置策略，通过专业团队调整资产组合和优选基金，控制下行风险，以追求长期稳健增值为目的。“今年养老FOF规模增长一方面是因为资本增值，另一方面也是新发基金在增加。平安基金正从大类资产配置、MOM/FOF投资、指数基金等各方面，布局一系列养老基金管理产品和服务。” 截至12月11日，全市场的养老目标基金（除去今年新成立的基金）年内平均收益率为19%左右，表现最好的是华夏养老2045三年A，年初至今净值涨幅达39.43%，工银养老2050五年、汇添富养老2040五年、银华养老2040三年等基金今年涨幅也超过30%。 中信保诚养老目标日期2035拟任基金经理李争争坦言，得益于近两年股票市场的震荡上行，过去两年养老目标基金年化收益远超5%，好的超过年化20%，但长期来说应该在5-10%左右，复利增长依旧十分可观。管好养老目标基金仍需强调资产配置，养老目标风险产品有相对恒定的风险等级，养老目标日期产品的风险敞口将随着目标日期的临近逐渐降低，长期看养老目标日期产品是一个中风险中收益产品。 公募养老FOF前景可期 基金经理非常看好养老FOF的前景，高莺认为，养老FOF是中国基金行业未来发展的战略风口。长期来看，建设第三支柱养老金是改善家庭资产配置，推动养老体系长期发展的重要途径。公募产品的永续性特征非常适合长期养老投资。养老公募FOF由专业团队管理，根据投资者的年龄特征动态调整组合配置方案，选择阶段性最适合的公募产品进行配置。 李争争表示，中国目前养老保障体系建设还处于快速发展阶段，2019年第一、第二、第三支柱的总量，加上储备体系社保基金，在11万亿左右，约占同期GDP九分之一。美国1979年养老金体量是0.8万亿美元，当时GDP是6.8万亿美元，也是九分之一左右，但2019年美国养老体系总规模已是GDP体量的1.7倍。“尽管中美发展路径不同，但我们认为个人养老需求将快速增长，相关业务空间非常大。” 在投资方面，不少养老FOF采取“固收+”策略，高莺表示，平安养老2025是以FOF形式来实现的“固收+”策略基金，权益仓位不超过30%。FOF的本质是多元化资产配置来分散风险，而“固收+”正是通过大类资产配置的方式来综合权益类和债券类资产的优势与不足，一方面利用债券类资产去构筑资产安全垫，追求相对稳健的投资收益；另一方面利用权益类资产去做增强，谋求更高的收益率。“在大类资产的选择上，我们通常会在现金、短债、利率债、信用债、A股、美股、港股以及抗通胀类资产等类别中挑选合适的资产来设计中长期的战略资产配置框架，同时在战略配置基础上根据市场情况进行阶段性战术调整，最后根据严格的基金筛选评价体系选择适合的底层子基金来构建FOF组合。”
12月11日早盘，国内铁矿石期货主力合约价格突破1000元大关，一个多月时间涨幅接近30%。 相关报道： 12月11日，铁矿石期货再度大涨4.38%，创下7年以来新高。 如果从近段时间低点10月26日算起，不到两个月的时间，铁矿石期货已经上涨了40.57%。 而如果从今年的低点2月10日算起，铁矿石期货涨幅已经达到了惊人的106.77%。 由于涨幅太过疯狂，严重侵蚀了下游钢铁厂的利润，钢铁巨头甚至一度呼吁国家监管部门尽快介入调查铁矿石的炒作。 为什么铁矿石持续大涨？两个核心原因： 第一，螺丝钢库存快速下降，钢厂补库存需求，拉动铁矿石价格大涨。 数据显示，螺纹钢社会库存一直在快速降低，这说明消费量在提升，或者产量没有需求高。而同期，澳大利亚出口矿石量又保持了整体稳定，这就说明是下游需求旺盛，吃掉了钢厂库存。 钢厂有补库存需求，这时候就需要到市场上抢铁矿石，而铁矿石运往中国的数量又没有增加，供需失衡其结果就是一部分钢厂愿意出高价抢铁矿石，进而铁矿石价格被抬高。 另外，今天市场还传出消息，澳大利亚考虑暂停力拓为了扩建铁矿摧毁了一个有着4.6万年历史的巨坎峡谷岩洞，这无疑又加剧了铁矿石本来就供不应求的境况。 第二，随着疫情的缓解和疫苗的出炉，压抑的信用扩张和消费投资需求，推动全球经济进入上行周期，同时也会带来通胀的快速上行，在这样的背景下，大宗商品的价格走势普遍被大家看好，一定程度上也推动铁矿石价格的走高。
临近年终，随着国内经济逐渐复苏，加上机构对成长股获利了结，调仓偏好具有安全边际的低估值个股，顺周期、低估值板块表现强势，相关ETF也成为市场资金追捧的对象。 顺周期ETF猛吸金 最近一个月，顺周期行业板块领涨市场，多只以顺周期、低估值板块为标的的股票ETF也大量吸金。 Wind数据显示，截至12月11日，最近1个月的时间里，除了宽基类ETF之外，部分顺周期、低估值类ETF吸金明显。从资金流入上看，最近一个月，国泰中证全指证券ETF、华泰柏瑞红利ETF场内流通份额分别增长25.61亿份、4.90亿份，以成交均价估算，分别实现31.07亿元、14.20亿元资金净流入，华宝券商ETF资金净流入超过10亿元，华宝银行ETF、南方有色金属ETF两只ETF资金净流入均超过5亿元。 “低估值意味着长期配置价值凸显，近阶段顺周期板块的强势表现，直接刺激了相关资金对这些板块的布局。投资者也是看到相关板块的投资机会，因此，资金持续涌入顺周期低估值类ETF。”上海一位ETF基金经理分析，“目前从申购情况来看，个人投资者与机构投资者申购金额都不小，而在成交活跃度上，个人投资者的贡献更大。” 南方基金指数投资部表示，近期顺周期板块不断走强，相关ETF产品备受投资者青睐，规模及成交活跃度均有大幅增长。一方面是因为疫苗利好消息频传，叠加宏观经济复苏确定性加强，投资者对于直接受益经济复苏利好的周期板块企业前景较为看好；另一方面是市场出现了结构性分化，科技板块前三季度估值抬升较快，目前持续调整，但受益于复苏的低估值和周期类板块有一定估值修复需求，市场资金存在一定切换配置的趋势。 在华泰柏瑞上证红利ETF基金经理李茜看来，顺周期板块就是和经济相关性较高的行业，这里面分为以汽车、房地产等为代表的下游消费行业，以钢铁、有色、机械、建材为代表的中游制造业，以及以电力、石油石化和煤炭等为代表的上游能源产业。通常顺周期的投资逻辑就是经济复苏，同时顺周期也存在上中下游板块轮动现象。因此顺周期属性较强的ETF受到市场资金关注。 经济周期性回升仍是主线 近期的市场风格切换能否持续也备受投资者关注。 上述上海ETF基金经理称，从配置上来看，中期市场交易的主线仍是经济周期性回升，低估值的金融顺周期最为受益。首先银行保险具有较好的配置价值，随着经济回升，银行的资产质量逐渐改善，而保险资产端受益于利率上行和蓝筹股的上涨，预计开门红也会超预期；此外随着海内外四季度补库存行情，有色、化工、机械等顺周期品种也会有不错的表现，汽车零部件、家电、服装等行业也大幅受益于出口的不断回升。 “展望后市，PPI见底回升、长端利率跟随经济修复上行，预计周期板块估值修复，关注建材、有色、化工、机械里的周期成长子板块，经济边际恢复动力从基建地产转移到出口、服务业，重点关注出口相关的顺周期板块。保险受益于利率的上行和开门红，利率将继续上行。”国泰基金表示。 南方基金指数投资部则认为，当前疫情平缓后宏观经济复苏形式良好，市场情绪也较为积极，我国经济持续强劲的复苏将继续提振市场整体风险偏好，建议继续关注顺周期板块中的银行、有色等板块。
最新消息：据媒体报道，人人贷是在一个月之前出现债转通道收紧的问题，出借人发现标的到期后并没有资金到账，钱通过正常渠道已经很难取出来了。在平台开设的“应急转让通道中”，七折的申请目前都没有通过，只有6.5折的通道可以紧急下车。 相关介绍： 人人贷全称人人贷商务顾问（北京）有限公司，成立于2010年，是网络借贷信息中介服务机构，也是中国早期成立的网络借贷信息中介服务平台之一，致力于为高成长人群提供线上信贷及出借撮合服务。 2019年10月21日，胡润研究院发布《2019胡润全球独角兽榜》，人人贷排名第264位。 张适时，联合创始人 毕业于清华大学经济管理学院金融系。 2010年与合伙人共同创立人人贷。 2014年当选《福布斯》“中国30位30岁以下创业者”并成为当期封 面人物，同年获选《财富》“中国40位40岁以下的商界精英”。 2015年12月，张适时获评《中国新闻周 刊》“影响中国2015年度新经济人物”称号。 2016年7月，张适时被《证券 时报》评为“2016中国最受欢迎互联网金融风云人物”。 李欣贺，联合创始人 毕业于北京大学数学科学学院金融数学系，2010年与合伙人共同创立人人贷。 2013年当选中国十大经济潮流人物。2014年当选《财富》“中国40位40岁以下的商界精英”，以及2014年“中国商业创新50人 杨一夫，联合创始人 毕业于北京大学数学科学学院金融数学系。2010年与合伙人共同创立人人贷。2014年杨一夫当选《财富》“中国40位40岁以下的商界精英”、 “中国新锐创业家” 。2016年获评《中国新闻周 刊》“影响中国2016年度行业领袖”， 同年入选《财富》“中国40岁以下的金融科技先锋”。
年末，资管新规过渡期延长的消息再次传出，这让以银行为主要资金来源的市场化母基金在退出多层次嵌套资管产品的压力有所缓解，另一方面不确定性增加让市场化人民币母基金募资更是难上加难。不过，美元基金的募集却频传捷报。 市场化母基金处境艰难 2020年，市场上国家级的大基金频传好消息，但真正市场化的母基金却显得异常沉默。 12月8日，上港集团(行情600018,诊股)公告称，为积极推进国有企业混合所有制改革，拟由中国诚通牵头、上港集团与中远海运集团等多家企业共同参与发起设立中国国有企业混合所有制改革基金有限公司，注册资本707亿元，上港集团拟出资7.5亿元。这已经是今年以来的第四支国家级母基金，四支国家级母基金均落户上海，注册总资本高达2449.5亿元人民币。 同时，12月3日，泰康投资发起成立规模为12亿的泰康投资——泰康乾亨创新股权母基金，落地张家港产业资本中心。泰康在线与泰康人寿作为有限合伙人共出资10亿元。 如果抛开它的险资背景，仅从运营方式上来看，这是今年市场上第二支市场化母基金。“虽然没有返投要求和投资地域的限制，但申请门槛太高，30亿以下管理规模的VC基本没戏。”一家VC募资负责人表示，以往对专注于某一赛道投资的小规模VC很友好的市场化母基金这两年已经捉襟见肘。 在上述负责人看来，市场化母基金在募集过程中要收取LP（即母基金投资人）1%的管理费，这对于本来就要积极入市的险资来说，不如直接成立母基金进行投资。此外，由于市场普遍认为市场化母基金属于多层次嵌套的资管产品，银行等金融机构出资的可能性十分渺茫。因此，个人高净值人群成了这两年市场化母基金的主要募资对象，但是“僧多粥少”，我国VC/PE的存续期一般为“5+2”或“7+2”，而市场化母基金存续期普遍在10-15年。在可以选择的情况下，绝大多数个人高净值客户宁愿选择VC/PE。 美元母基金逆势而上 值得一提的是，投资于中国市场的美元基金募资逆势而上，丝毫不受疫情影响。 今年11月份，启元投资Axiom Asia刚完成其第六支美元母基金的募集，超出其14亿美元预期，规模达到18亿美元，其LP都是各类养老金、大学捐赠基金、家族办公室等机构出资人，将有大约一半资金会配置投资于中国的美元VC/PE基金。 启元投资自2006年首支美元母基金募集成功至今，已有6支FOF基金，总管理资本达52亿美元，计划将50%的资金投资中国市场，15%到20%投资于印度市场。 2019年10月，由知名创业投资人甘剑平创办的渶策资本宣布完成首只基金3.51888亿美元募资，启元投资就作为母基金参与其中。 “不做美元基金是没有饭吃的，不管有多难洪泰都要募美元基金。”2019年11月底，洪泰基金年会上，洪泰基金创始人盛希泰向在场的洪泰基金员工和LP们如此表示。 事实证明，2020年，成功募资的人民币基金寥寥无几，而美元基金却频传捷报。据母基金研究中心的不完全统计，自9月末至11月中旬，不到两个月的时间里，公开报道的在中国设立的美元基金规模已超过43亿美元（近300亿人民币）。 其实，翻开中国的“独角兽名单”，无论是BAT的背后，还是今日头条、拼多多的背后，几乎都是美元基金成了最后的幕后推手。中国高科(行情600730,诊股)技公司的持续成功，也吸引了海外长期资本的青睐。 业内人士表示，相比于人民币基金，美元基金存续期一般为10年，相对更有耐心，愿意做长远、大型的投资。从今年投资项目来看，医疗健康是最主要的投资赛道。然而，一家医疗创业企业要变成“独角兽”至少需要8到9年的时间，因此，美元基金也是首选。
12月13日原本是英国与欧盟贸易谈判的最后期限，但由于协议尚未达成，双方当天一致同意进入“加时赛”。不过，英首相约翰逊表示，他希望与欧盟达成脱欧后的贸易协议，但目前失败依然是“最可能的”结果。 目前，英国已经开始准备为“无协议”脱欧做准备，包括囤积大量物资和药品，派遣四艘皇家海军巡逻艇随时待命，在英国海域巡逻。 英媒指出，英欧谈判陷入僵局的主要症结，在于英国未来应在多大程度上遵守欧盟经济规则，包括是否继续向欧盟国家渔船开放水域、是否有权设立自己的产品及补贴标准等。 英国国防部12日证实，4艘皇家海军巡逻艇已做好准备，应对无协议脱欧后的“非法捕鱼威胁”。一名英国政府发言人表示，当局进行了现场演习，包括运送新鲜农产品和鱼类过境，以及紧急出动军舰，在“主权海域”应对非法渔船。 另一方面，英国超市已开始“囤货模式”，以应对“硬脱欧”可能导致的物资短缺。
今年年初的再融资新政“大礼包”红利仍在释放，机构踊跃参与，公募更是扎堆出现在上市公司定增的获配售名单中。 12月11日晚，创业板公司值得买(行情300785,诊股)公告定增结果显示，本次定增募资总额为7.28亿元，向特定对象发行股票数量为819.64万股，价格为88.88元/股。共有18名投资者提交了申购报价资料，包括9家公募基金公司。在最终12名获配对象中，就有汇添富、南方、易方达、融通、嘉实等5家公募。从上述定增具体获配结果上看，各家公募均为此准备了充足的“弹药”。其中汇添富基金旗下汇添富策略增长两年等6只基金共获配258.78万股；南方基金旗下南方积极配置等4只产品共获配91.13万股；易方达、融通旗下分别有2只基金参与，两家公司分别获配33.75万股；嘉实基金管理的全国社保基金504组合获配67.51万股。 进入12月，定增市场的热度有增无减。12月9日晚间，通威股份(行情600438,诊股)公告了近60亿定增大单的配售结果。在本次定增最终的16家获配对象中，出现了多家公募的身影。其中大成基金获配5250万股，认购金额14.70亿元；财通基金获配3823.89万股，金额为10.71亿元；易方达基金获配1000万股，金额为2.80亿元；陈光明执掌的睿远基金获配714.29万股，认购金额约为2亿元；此外，还有九泰基金、泓德基金、朱雀基金以及兴银基金旗下子公司上海兴瀚资产均有获配。 就在上个月，东证资管旗下东方红睿泽三年定开等7只产品参与百润股份(行情002568,诊股)的定增，合计获配382.90万股；博敏电子(行情603936,诊股)发布的公告显示信达澳银基金旗下多只基金参与了该公司最新的定增。 Wind数据显示，截至12月11日，年内已有296家上市公司进行了定向增发，其中245家相较发行价实现上涨。数据显示，上述定增中，定增对象中包括机构投资者的有241家。据统计，有137家的定增实施价格相对基准价格比例处于80%（含）-90%（不含）区间，占比接近半数。 公募积极参与定增的同时，浮盈也非常可观。其中刘格菘管理的广发科技先锋共投入5亿元用于康泰生物(行情300601,诊股)的定增，获配454.55万股。按最新收盘价148.84元/股计，该笔投资浮盈已达1.77亿元。张坤管理的易方达中小盘混合和萧楠管理的易方达消费行业股票基金，分别投入4.79亿元和2.87亿元同时参与百润股份的定增，定增发行价为62.68元/股，截至12月11日收盘价为90.27元/股，两只基金分别浮盈2.11亿元和1.26亿元。 此外，兴全趋势投资今年以来共参与居然之家(行情000785,诊股)、元力股份(行情300174,诊股)、汇纳科技(行情300609,诊股)、新劲刚(行情300629,诊股)、光弘科技(行情300735,诊股)、大千生态(行情603955,诊股)等6家上市公司的定增，累计投入4.46亿元，截至12月11日，其中锁定股票浮盈8475.71万元。而兴全新视野也投入1亿元参与居然之家的定增，按最新市值计，也已浮盈1331.44万元。
中国经济网记者统计，2019年，A股8家农商行的员工人均薪酬福利排名中，苏农银行(行情603323,诊股)居首，2019年该行人均薪酬福利为43.10万元。2019年，A股农商行员工人均薪酬福利排名第二到第八的分别为张家港行(行情002839,诊股)35.87万元、无锡银行(行情600908,诊股)35.69万元、江阴银行(行情002807,诊股)34.86万元、紫金银行(行情601860,诊股)32.21万元、渝农商行(行情601077,诊股)31.77万元、青农商行(行情002958,诊股)28.79万元、常熟银行(行情601128,诊股)22.26万元。 年报显示，A股8家农商行共有53名董监高年薪超百万元，渝农商行董监高无一人年薪超百万。其中，苏农银行10名、张家港行9名、无锡银行9名、江阴银行1名、渝农商行0名、紫金银行8名、青农商行7名、常熟银行9名。 每家银行董监高年薪最高的分别是：青农商行执行董事、董事长刘仲生177.88万元，常熟银行董事、行长庄广强166.41万，无锡银行董事长邵辉年薪161.76万元，紫金银行董事长张小军160.67万元，张家港行董事长季颖158.44万元，苏农银行董事、行长庄颖杰152.79万元，江阴银行董事长孙伟121.07万元，渝农商行董事长、执行董事刘建忠49.14万元，渝农商行行长、执行董事谢文辉49.14万元。 张家港行：2019年人均薪酬福利35.87万元 9名董监高年薪超百万 2019年，张家港行董事、监事和高级管理人员从公司获得的税前报酬合计1359.1万元。 有9名董监高年薪超百万元：董事长季颖158.44万元，董事、行长杨满平124.70万元，董事、副行长黄勇斌116.90万元，董事、董事会秘书张平104.48万元，监事长顾晓菲127.99万元，副行长 郭卫东117.16万元，副行长孙瑜127.67万元，副行长陆亚明126.72万元，副行长沙健健111.12万元。 截至报告期末，张家港行在职员工数量合计为2223人。 截至2019年末，张家港行应付职工薪酬为4.40亿元，上年同期为4.12亿元。 2019年，张家港行支付给职工以及为职工支付的现金为7.70亿元，上年同期为5.77亿元。 据中国经济网记者计算，2019年，张家港行员工年度薪酬福利总额为7.97亿元。按照在职员工人数计算，人均薪酬福利为35.87万元。 常熟银行：2019年人均薪酬福利22.26万元 9名董监高年薪超百万 2019年，常熟银行全体董事、监事和高级管理人员从该行实际获得的报酬合计1596.03万元。 有9名董监高年薪超百万元：董事长宋建明165.02万元，董事、行长庄广强166.41万，董事、董事会秘书徐惠春128.88万元，监事长张义良155.82万元，副行长、财务总监薛文148.26万元，副行长陈稔140.25万元，副行长周斌142.76万元，行长助理孟烔115.47万元，行长助理吴铁军113.87万元。 2019年末，常熟银行在职员工的数量合计6432人。按照专业构成分类，管理人员643人，业务人员5540人，技术人员249人。按照教育程度类别分类，研究生及以上学历274人，本科学历5045人，其他1113人。 截至2019年末，常熟银行应付职工薪酬为3.70亿元，上年同期为3.91亿元。 2019年，常熟银行支付给职工以及为职工支付的现金为14.53亿元，上年同期为11.93亿元。 据中国经济网记者计算，2019年，常熟银行员工年度薪酬福利总额为14.32亿元。按照在职员工人数计算，人均薪酬福利为22.26万元。 紫金银行：2019年人均薪酬福利32.21万元 8名董监高年薪超百万 2019年，紫金银行董事、监事和高级管理人员从该行获得的税前报酬合计1572.04万元。 其中有8名董监高年薪过百万：董事长张小军160.67万元，董事王留平135.21万元，董事兼行长汤宇134.72万元，监事长周石华124.59万元，副行长孔小祥120.15万元，副行长李昌盛123.90万元，副行长徐燕105.97万元，副行长王清国108万元。 截至2019年12月31日，紫金银行在职员工的数量合计2253人。专业构成为：业务人员1554人，一般行政人员261人，管理人员369人，其他人员69人；学历分布为：研究生及以上291人，本科1417人，专科及以下545人。 截至2019年末，紫金银行应付职工薪酬为2.47亿元，上年同期为2.06亿元。 2019年，紫金银行支付给职工以及为职工支付的现金为6.85亿元，上年同期为7.07亿元。 据中国经济网记者计算，2019年，紫金银行员工年度薪酬福利总额为7.26亿元。按照在职员工人数计算，人均薪酬福利为32.21万元。 苏农银行：2019年人均薪酬福利43.10万元 10名董监高年薪超百万 2019年，苏农银行董事、监事和高级管理人员税前报酬总额为1672.25万元. 其中，10名董监高人员年薪超百万：董事长魏礼亚136.59万元，董事、行长庄颖杰152.79万元，董事、副行长张亚勤139.29万元，董事、董事会秘书孟庆华104.44万元，监事长吴大刚118.74万元，职工监事邱萍104.66万元，副行长戴童毅139.06万元，副行长王春良142.01万元，副行长王明华138.78万元，副行长黄迅131.98万元。 2019年，苏农银行在职员工的数量合计为1745人，母公司在职员工的数量为1696人，主要子公司在职员工的数量为49人。其中，博硕士研究生156人，大学本科1234人，其他355人。 2019年，苏农银行应付职工薪酬期末余额为3.94亿元，期初余额为3.85亿元。 2019年，苏农银行支付给职工及为职工支付的现金为7.43亿元，上年同期为6.47亿元。 据中国经济网记者计算，2019年，苏农银行员工年度薪酬福利总额为7.52亿元，按照在职员工人数计算，人均薪酬福利为43.10万元。 无锡银行：2019年人均薪酬福利35.69万元 9名董监高年薪超百万 2019年，无锡银行现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员从公司获得的税前报酬总额为1856.70万元。 有9名董监高年薪过百万：董事长邵辉年薪161.76万元，董事、行长陶畅年薪156.6万元，董事王敏彪年薪104.6万元，监事长徐建新年薪157.25万元，财务负责人、副行长陈步杨年薪155.56万元，副行长王永忠年薪155.61万元，副行长陈红梅年薪151.7万元，董事会秘书孟晋年薪101.64万元，财务负责人、副行长仲国良（离任）年薪103.3万元。 截至2019年12月31日，无锡银行在职员工的数量合计1501人。其中，母公司在职员工的数量为1473人，主要子公司在职员工的数量为28人。在职员工中，研究生及以上学历221人，大学本科学历995人，大学专科学历212人，大学专科以下学历73人。 截至2019年末，无锡银行应付职工薪酬6389万元，上年同期为4317.9万元。 2019年，无锡银行支付给职工及为职工支付的现金为5.15亿元，上年同期为4.67亿元。 据中国经济网记者计算，2019年，无锡银行员工年度薪酬福利总额为5.36亿元。按照在职员工人数计算，人均薪酬福利为35.69万元。 青农商行：2019年人均薪酬福利28.79万元 7名董监高年薪超百万 2019年，青农商行董事、监事和高级管理人员从该行获得的税前薪酬合计1685.91万元。 7位董监高年薪超百万：执行董事、董事长刘仲生为177.88万元，执行董事、行长刘宗波为157.93万元，执行董事、副行长贾承刚为117.18万元，执行董事、副行长王建华为117.15万元，职工监事、监事长柳兴刚为151.89万元，副行长丁明来为121.63万元，副行长李春雷为112.65万元。 2019年，青农商行在职员工的合计数量为5198人，其中，母公司在职员工的数量为4976人，主要子公司在职员工的数量为222人。全体员工中，研究生及以上学历为443人，本科学历为3792人，专科及以下学历为963人。 2019年末，青农商行应付职工薪酬为15.95亿元，2018年末为15.89亿元。 2019年，青农商行支付给职工以及为职工支付的现金为14.91亿元，上年同期为13.20亿元。 据中国经济网记者计算，2019年，青农商行员工年度薪酬福利总额为14.97亿元，按照在职员工人数计算，人均薪酬福利为28.79万元。 渝农商行：2019年人均薪酬福利31.77万元 无董监高年薪超百万 2019年报告期末，渝农商行全体董事、监事和高级管理人员实际获得的报酬合计552.23万元（税前）。没有董监高年薪过百万。 年薪最高的董监高是董事长、执行董事刘建忠和行长、执行董事谢文辉，年薪均为49.14万元。 截至2019年12月31日，渝农商行在岗员工15371人；其中，硕士研究生及以上学历775人，本科10519人，大学本科及以上学历共计11294人，占在岗员工的73%，专科及以下4077人；管理人员2935人，业务人员9267人，风险控制986人，综合管理1010人，支持保障1173人。另有派遣工463人、退养员工639人、退休员工6176人。此外，主要子公司在职员工282人。因此，渝农商行在职员工数量合计为15653人。 2019年，渝农商行员工成本49.33亿元，较上年下降3.36亿元，降幅6.37%。其中，工资、奖金和津贴32.19亿元，较上年下降10.64%；员工福利、社会保险费和住房公积金12.97亿元，较上年下降7.12%。主要原因是按照政策规定，取消退休人员大额医保缴费，同时渝农商行于2019年起实施年金计划后，重新评估和确定了纳入补充退休福利的员工范围，调整了精算福利。 2019年，渝农商行支付给职工以及为职工支付的现金为61.30亿元，上年同期为49.04亿元。2019年末，渝农商行应付职工薪酬44.67亿元，上年同期为56.25亿元。 据中国经济网记者计算，2019年，渝农商行员工年度薪酬福利总额为49.73亿元。按照在职员工人数计算，人均薪酬福利为31.77万元。 江阴银行：2019年人均薪酬福利34.86万元 1名董监高年薪超百万 2019年，江阴银行董事、监事和高级管理人员从公司获得的税前报酬总额为1216.18万元。其中，董事长孙伟年薪过百万，为121.07万元。 另外，7名董监高年薪超90万。董事陆建生年薪99.77万元，监事长高进生年薪99.83万元，副行长卜新锋年薪99.83万元，副行长金武年薪99.52万元，副行长王峰年薪99.04万元，副行长过晟宇年薪98.54万元，董事、行长任素惠（离任）年薪96.92万元。 截至2019年12月31日，江阴银行在职员工的数量合计1765人，其中母公司在职员工的数量为1568人，主要子公司在职员工的数量为197人。在职员工中，研究生及以上学历103人，本科学历1298人，专科学历195人，高中、中专学历165人，初中学历4人。 截至2019年末，江阴银行应付职工薪酬3.86亿元，上年同期为3.75亿元。 2019年，江阴银行支付给职工以及为职工支付的现金6.04亿元，上年同期为5.73亿元。 据中国经济网记者计算，2019年，江阴银行员工年度薪酬福利总额为6.15亿元。按照在职员工人数计算，人均薪酬福利为34.86万元。
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