狙击涨停板 丛书名： 专家论股系列丛书 作 者： 张华 著 出 版 社： 四川人民出版社 出版时间： 2008-7-1 字 数： 241000 版 次： 1 页 数： 241 印刷时间： 2008/07/01 开 本： 16开 印 次： 1 纸 张： 胶版纸 I S B N ： 9787220076299 分类： 图书 >> 个人理财 >> 证券/股票 定价：￥30.00编辑推荐 揭秘股价涨停玄机，引领通往主升浪之路，助你在顶部胜利出局。 作者的三大发现：成交量的标准线不仅区别成交量的性质，而且发出准确的买卖信号，涨停板的位置决定性质，性质决定成败，狙击涨停板的五个赢利模式以及股价见顶的三个信号。内容简介 本书就是专门研究狙击涨停板的，书中阐述了我狙击涨停板独到的见解与操作技巧，阐述了股价在暴跌之前的多种形态以及卖出的操作策略。 第一章介绍了股价涨停前的三部曲：异动形态一洗盘形态一反转形态。从而缩小了自选股的范围，也集中了跟踪观察的重点目标。 第二章介绍了我的第一个重大发现，成交量的性质与形态理论：“成交量的标准线既是划分成交量性质和形态的标准线，又是发出买卖信号的标准线。”按照标准线划分的性质和形态发出的信号进行交易，狙击涨停板和胜利大逃亡并非难事。 第三章介绍了成本均线的几种形态。 第四章介绍了筹码分布的主峰，以及看筹码主峰的操作策略。 第五章介绍了分时图上的形态以及盘口语言。只研究那些主力在发力时的分时图，把目标集中在分时图上的缺口波、N字波和洗盘波上，它们是涨停板启动的前奏。 第六章介绍了我的第二个重大发现，也就是涨停板“位置决定性质、性质决定成败”的理论。使人们能从多种性质的涨停板中寻找出具有突破拉升性质的涨停板，其后就是主升浪。 第七章是对前六章的一个综合运用，前六章对股价走势从不同角度、不同侧面进行了分解分析。这一章讲述综合操作的具体技巧、方法，力求狙击个股突破拉升性质的涨停板，在波段主升浪的启动时及时介入，享受主升浪的乐趣，以及在主升浪的最高点或次高点及时卖出的操作技巧。这一章，重点介绍了我总结出的狙击涨停板综合分析法和五个赢利模式以及股价见顶的三个信号理论（警告信号、见顶信号、下跌信号），这是我的第三个重大发现。 第八章谈了一点自己对炒股的感悟，或许对涉足股市的朋友也有一点启发与帮助。 通过以上提纲挈领的介绍，你可以看出，这本书的切入点是涨停板，抓的是各种形态的重点，追求的是股价走势图中最精彩、最具爆炸性、最激动人心的主升浪。同时也介绍了股价急剧上涨之后，顶部即将来临的三个信号，使你能在暴涨之后及时卖出；在暴跌之前胜利大逃亡。如果你具备了炒股的基本常识，或许已有一段炒股的经历，或许还在遭受着套牢、亏损的折磨，你不妨读一读本书，看一看股价在涨停板启动前的多种表现形态以及在顶部到来的多种表现形态。换个方式思考，或许可以改变你的思路，使你的操作发生质的变化，达到一个新的高度。图书目录 前言第一章 K线形态分析重点 第1节 K线是最重要的分析工具 第2节 K线的异动形态 第3节 异动形态后的洗盘形态 第4节 洗盘结束后的反转形态 第5节 抄底的最佳时间 小结第二章 成交量形态分析重点 第1节 成交量的三条标准线 第2节 均量线形态分析 第3节 成交量的异动形态 第4节 指数波段顶与底的判断 小结第三章 成本均线形态分析重点 第1节 成本均线 第2节 成本均线的多头排列形态 第3节 成本均线的空头排列形态 第4节 成本均线的黏合形态 小结第四章 筹码分布形态分析重点 第1节 筹码主峰 第2节 筹码主峰的稳定性 第3节 筹码主峰的移动性 小结第五章 分时图分析重点 第1节 话说盘口 第2节 从涨跌率判断大盘的涨跌方向 第3节 开盘前后 第4节 买卖盘性质分析 第5节 分时图的价位线形态 第6节 分时图的均价线形态 第7节分时图上的角色互换形态 第8节收盘前后 小结第六章 涨停板分析重点 第1节 涨停板的位置与性质 第2节 涨停板的时间之窗 第3节 追涨的最佳时机 第4节 涨停板未来走势的判断 小结第七章 实战操作技巧 第1节 看大盘做个股 第2节 狙击涨停板综合分析法 第3节 买股前的三个原则 第4节 买股后的两个原则 第5节 我的赢利模式 第6节 狙击涨停板的两个最佳位置 第7节 K线图上的三个关键点 第8节 见顶之前分时图上的警告信号 第9节 K线图上的见顶信号 第10节 K线图上的下跌信号 第11节 三个信号小结 第12节 成交量上的异动信号 第13节 成交量的陷阱与骗局 第14节 5日成本均线的警示信号 第15节 波段操作 小结第八章 炒股的感悟 第1节 狙击涨停板要有洞察力 第2节 可借主力之力 第3节 可乘主力之虚 第4节 天下没有免费的午餐 第5节 寻找自己的赢利模式 第6节 此一时彼一时 第7节 心轻上天堂 第8节 心贪得不到 第9节 带着先进武器上战场 第10节 行成于思毁于随 第11节 在错误中超越自我 第12节 空仓狙击涨停板 小结 后记书摘插图 第一章 K线形态分析重点 第1节 K线是最重要的分析工具 K线是以图形表示价格，专门描写价格变化的一种工具。 一根K线包含了开盘价、收盘价、最高价和最低价四种价格及其相互关系，有实体、上下影线之分，又有阴阳线之别。打开股票行情图，首先看到的就是一根根K线组成的股价走势图。股价走势图反映了一段时期股票价格的运行变化情况，从中可以看出有无主力操盘及运作的痕迹，比如建仓、洗盘、拉升、出货等形态。由于人们对K线组合的理解不同，导致了在K线形态分析上的差别，从而出现了买与卖两种截然不同的操作行为。 有些人以K线为主要的分析工具，又有人偏好技术指标。实际上许多技术指标是以K线中的某个价格作为计算依据的。比如人们常用的平滑移动平均线指标MACD，就是以今日收盘价作为计算依据的。 快速平滑移动平均线（EMA）是12日的，则计算公式为： 今日EMA（12）一2／（12+1）×今日收盘价+11／（12+1）×昨日EMA（12） 慢速平滑移动平均线（EMA）是26 E1的，则其计算公式为： 今日EMA（26）一2／（26+1）×今日收盘价+25／（26+1）×昨日EMA（26） 再比如RSl指标，具体的公式如下： RSI（t）=t日内涨幅之和／（t日内涨幅之和+t日内跌幅之和） 从RSl的公式可以知道这一指标仅仅涉及收盘价，因此，主力只要操纵收盘价就可以达到让技术指标听话的目的。 在一般正常的情况下，许多技术指标可以说只是告诉人们一些市场当前交易的统计结果。在非常态的情况下，许多技术指标则显得有些失真、有些落后。 我们看到，通常主力在建仓时候的运作是悄然进行的，而在洗盘、突破拉升或出货时则常常是奇招迭出，打破常规，以奇制胜，在这些奇异的变化中，常态下的技术指标也就多少有些跟不上了，再加上主力的刻意修正，从而产生了许多假信号，也使许多技术指标出现了金叉不涨、死叉反涨的尴尬形态。因此我觉得与其看由K线衍生出来的技术指标，还不如直接地看K线。因为，不管是主力制造骗线也罢、修正指标也罢，每一笔正常的交易都要通过真金白银来实现的，这都会反映在K线上。K线要比许多技术指标领先一步，会更快、更真实地反映多空力量的对比、多空的交战以及战况的结果。K线实际上就是投资者心理行为的一种外在表现，在K线分析中，将投资者的心理行为包含其中就会对未来趋势有一个准确的判断。因此，可以说K线是最真实、最超前，也是最重要的分析工具，投资者不可舍本逐末。 当然了，主力同样会在K线上做文章，但那比技术指标明显多了。 K线的经典战法首推“酒田战法”，其战法就有78条之多。随着时间的推移，人们认识的发展变化，K线这种传统的分析工具也被主力演化出许多新的内涵，这个舶来品也被添加了许多深奥的中国哲学和军事思想，所以，学习K线，也要考虑中国文化。 在分析之前，让我们引用一下军事上的战略、战术、战斗等概念，加深一下对股市的理解。在军事上，战略是指导战争全局的计划和策略；战术，是进行战斗的原则和方法；战斗，是敌我双方所进行的武装冲突。 把这些概念运用到股市上，我们就可以这样理解： 股价走势图反映的是主力的战略和战术，单根K线则是多空双方的具体战斗。 在这场战斗中，主力就像军事家一样，用尽了兵家权谋。 孙子有一段名言：“兵者，诡道也。故能而示之不能，用而示之不用，近而示之远，远而示之近，利而诱之，乱而取之，实而备之，强而避之，怒而挠之，卑而骄之，佚而劳之，亲而离之，攻其无备，出其不意，此兵家之胜，不可先传也。” 译成白话文：“用兵作战，是一种诡诈的行动。所以有作战能力，却装作没有作战能力；要用兵，却装作不用兵；要向近处行动，却装作要向远处行动；要向远处行动，却装作要向近处行动；用小利来引诱敌人；趁其混乱战胜敌人；敌人力量充实，就要防备他；敌人兵力很强大，就要避开他；激怒敌人，然后挫败他；卑辞示弱，用以骄纵他；敌人闲逸，设法疲劳他；敌人团结，设法离间他。攻其无备，出其不意，这些就是军事家取胜的秘诀，是只可意会而不可以事先言传的！” ——引自《武经七书注译》 可以说，股市上的主力，把孙子的这个军事理论运用到股票操作中，且发挥得淋漓尽致。作为散户，不能不知，不能不学，不能不防。孙子日：“知己知彼，百战不殆”。军事上是这样，股市上又何尝不是这样呢？表现最突出的，莫过于主力拉升前的异动与洗盘。 第2节 K线的异动形态 在这本书里，我舍弃了股市上大家都知道的股价走势形态图，特别是一些被市场公认的股价走势形态图，原因是主力经常用这些形态来蒙骗市场。于是我们经常看到：W底后或者头肩底后股价还会下跌，标准的M头或头肩顶后，股价却不跌，反而涨得更高。因此，我打破惯性思维另辟蹊径，只寻找出现异动形态的股票进行研究。 我发现，股价的异动形态常常是在主升浪启动之前出现。如常见的异动形态：跳空长阳、跳空长阴、七连阳、复合七连阳、假阴七连阳、组合的上吊流星线、高位双十字线等等。在这些异动形态出现的同时，经常有风险性提示公告，好像上市公司非常仁慈地告诉市场，为保护广大投资者的利益在提醒大家，要防止风险。岂不知，提示后不久，风险没见来临，反而出现了连续涨停板的主升浪。 比如600841上柴股份。在2007年7月30日、31日连续两天涨停板，8月1日又跳空高开收出一根跳空长阴，当天的换手率高达26.08％ 2007年8月7日，公司公告称：上柴股份因媒体报道需澄清，8月7日全天停牌。 8月8日，刊登澄清公告，上午停牌一小时。《狙击涨停板》（新版） 书名：《狙击涨停板》 出版社：四川人民出版社页码：241 页 出版日期：2009年07月 ISBN：7220076290/9787220076299 条形码：9787220076299 版本：第1版 装帧：平装 开本：16 语种：中文 内容简介 《狙击涨停板》是我经历了股市的熊牛交替，目睹了许多股票飞流直下的跳水、长眠不醒的横盘、火箭升空的上涨等种种奇异的走势形态，尝遍了股市的酸甜苦辣之后的感悟以及得失成败的总结。从2007年1。月下旬动笔写作，到2008年6月中旬交付出版社、2009年7月再版期间，得到了许多有识之士、亲朋好友的热心帮助、无私奉献、热情鼓励与支持。在本书即将出版之际，我向他们表示最诚挚的感谢。
目前理财社区的主要形式是论坛，但从理财的角度来看有几点不足： 1、用户之间不能形成密切的、实时性强的互动； 2、信息的传播力、实时性不够； 3、用户对海量信息的筛选、跟踪比较困难； 4、用户要主动去翻帖子，查找信息，而不能将信息主动推送给用户。 财旺是开创性设计的新一代理财社区，财旺采用Twitter作为主要的社区模式，并结合了论坛、贴吧、博客、即时通讯等社区形式的一些特点，在此基础上充分结合理财用户的实际需求，为理财用户贴身打造。 财旺有以下方面的优势： 1、密切互动：用户之间可以通过关注、@、私信等方式可以建立密切的互动； 2、统一交流平台：将WEB网站、手机WAP、MSN机器人、短信、手机软件、邮件等多种方式统一在一个社区平台，为用户提供统一的信息交流渠道； 3、实时性强：信息的传播更多采用主动推送的方式传递给用户，用户可以在第一时间获得自己需要的信息； 4、在为用户提供交流的平台之外，财旺还提供给各种有价值的、最新的财经资讯、数据，可以帮助用户实时跟踪股票、基金、期货、港股、外汇、国际指数的最新资讯和行情。
理财有道投资有招 作 者： 陈泰先 编著 出 版 社： 中国华侨 出版时间： 2009-5-1 版 次： 1 页 数： 262 开 本： 16开 I S B N ： 9787802227231 包 装： 平装 所属分类： 图书 >> 个人理财 >> 综合理财编辑推荐 不想让自己辛苦赚的血汗钱慢慢蒸发，想保值，就要精打细算搞升值 越是金融危机越需要去理财 越是没钱的人越需要去投资 你不理财，财不理你，你若理财，财可生财。内容简介 财富能带来生活安定、快乐与满足，也是许多人追求成就感的途径之一。适度地创造财富，不要被金钱所役、所累是每个人都应有的中庸之道。要认识到：“贫穷并不可耻，有钱亦非罪恶”，不要忽视理财对改善生活、管理生活的作用。目录 第一章 打对算盘，从入门开始 1.计划，让我们将钱运用自如 2.心态端正很重要 3.观念决定行为 4.创办属于自己的企业 5.资金如同血液，转才会通 6.合理避税而不是偷税漏税 7.家庭理财新鲜出炉 8.避免家庭消费中的闲置浪费 9.准备教育资金，为子女的成长投资 10.看好了，再炒房！ 11.选择低投入高回报的邮票 12.把钱花在刀刃上 13.慎投股票与基金 14.理财也要现代化 15.穷爸爸，富爸爸 第二章 适时的观念；让你敲精算盘 1.观念在任何时候都起着先导的作用 2.致富，从“心”开始 3.犹太人的金钱观 4.金钱可以让人们生活得更美好 5.鱼与熊掌不可兼得 6.欲望让你想大做大 7.生活是需要物质强有力的支撑 8.财富和名望不再仅仅源自于学历 9.财富是生活幸福的基础和保障 10.在心中摆正赚钱的性质 11.管住盛钱的匣子 12.思维因时代变化而变化 第三章 创业就是理财，有业才有财........
基本信息 ·出版社：人民出版社 ·页码：152 页码 ·出版日：2007年 ·ISBN：7010066175/9787010066172 ·条码：9787010066172 ·版次：2007年11月第1版 ·装帧：平装 ·开本：16开 --------------------------------------------------------------------------------图书简介 最具媒体影响力的理财专家，讲述最受大众欢迎的理财之道！ 理财的“五个一生”：一生属守量入为出，一生莫让债务缠身，一生坚持组合投资，一生远离投资陷阱，一生搞好婚姻理财。 刘彦斌精彩语录： 什么是理财：理财是以“管钱”为中心，通过抓好攒钱、生钱、护钱这三个环节，管好现在和未来的现金流，让资产在保值的基础上实现稳步、持续的增值，使自己兜里什么时候都有钱花。理财的最终目的是实现财务自由，让生活幸福和美好。 如何理财：收入是河流，财富是水库，花出去的钱是流出去的水，理财就是“修水库，打深井，筑堤坝。”作者简介 刘彦斌：CCTV-2《理财教室》首任主讲嘉宾，电视媒体上曝光率最高、最受观众欢迎的理财师。 《理财规划师国家职业标准》创始人，现任国家理财规划师专业委员会秘书长，北京市理财规划师协会会长，北京东方华尔金融咨询有限责任公司总裁。先后坐客央视《实话实说》、《人物新周刊》、《新闻会客厅》、《东方时空》、《半边天》、《大家看法》等栏目讲授理财，是国内最具声誉和影响力的理财专家。参加过的地方电视台节目主要有： 湖南卫视《越策越开心》； 上海东方卫视《非常道》； 上海东方财经《会见财经界》； 辽宁电视台《今晚博客》； 安徽电视台《前沿访谈》，《新安大讲堂》； 河北电视台《真语人生》，〈品味〉； 北京电视台《500强在北京》，《搜城记》， 《身边》，《谁在说》，《城市》； 内蒙古卫视《财富非常道》； 天津电视台《时代智商》。 --------------------------------------------------------------------------------编辑推荐 最具媒体影响力的理财专家，讲述最受大众欢迎的理财之道！ 理财的“五个一生”：一生属守量入为出，一生莫让债务缠身，一生坚持组合投资，一生远离投资陷阱，一生搞好婚姻理财。 刘彦斌精彩语录： 什么是理财：理财是以“管钱”为中心，通过抓好攒钱、生钱、护钱这三个环节，管好现在和未来的现金流，让资产在保值的基础上实现稳步、持续的增值，使自己兜里什么时候都有钱花。理财的最终目的是实现财务自由，让生活幸福和美好。 如何理财：收入是河流，财富是水库，花出去的钱是流出去的水，理财就是“修水库，打深井，筑堤坝。” 本书首先通过刘彦斌独创的理财“水库”理论，“九字箴言”、“八字方针”以及理财的“一个中心、三个基本点”，回答了什么是理财、为什么理财和怎样理财的问题。然后，指明了每个人理财生活中应遵循的“道”，这不同于具体的理财方案和投资组合方案，而是适用一生、人人皆需的理财道理和原则。也就是作者在央视多个栏目中提出、广受观众欢迎的理财“五个一工程”“升级”而成的理财“五个一生”理论。理财有道 理财有道项目介绍： 理财有道项目是由花旗集团基金会赞助，百特教育推广的公益性项目，旨在帮助中学生树立正确的金钱观、消费观和理财观，提高学生的时间意识、目标意识和责任意识，尽早掌握重要的生活技能，如人生规划和财务管理等。 理财有道项目通过给中学生提供理财读本《理财有道》、理财课程和理财讲座，并组织学生开展丰富多彩的社团活动，让学生在活动中学习和了解理财的知识和技能，内容涵盖重要的理财知识，如：个人财务规划的重要性、资金的时间价值、理财规划、收支平衡、理性消费、现金价值、外汇、股票、债券、基金、个人财务信用、信用卡、购房、保险和金融体系等。 该项目已经在上海、北京启动，目前有几十余所重点中学，如上海中学、华师大二附中、人大附中、北师大附中、北京二中等学校两万余名中学生参与了这个项目，之后还将推广到天津、广州、深圳、重庆、成都、杭州等地，进一步拓展理财有道课程的覆盖面和影响力。在2009年7月，百特教育组织，上海徐汇教育局主办，东方网网络支持，举办了一场中学生理财有道主题辩论赛。
图书信息 理财师实务手册书 名: 理财师实务手册 作 者：夏文庆 出版社： 北京大学出版社 出版时间： 2009-8-1 ISBN: 9787301154229 开本： 16开 定价: 88.00元内容简介 无论你是银行从业人员、保险从业人员、第三方理财机构人员……只要你在为他人提供理财方面的咨询服务，也许都遇到过这些困惑——如何给自己准确定位，如何掌握理财师必备的各种能力，如何寻找并影响你的客户，如何有效地与客户沟通，如何制订一份完美的理财规划书。如何吸引客户长久地寻求理财咨询服务…… 本书不仅能帮助理财师全面提升业务质量和效率，对于金融机构的管理者也有极大的参考价值。作者简介 夏文庆，国际金融理财师，迪肯大学工商管理学硕士、悉尼科技大学商科学士、理财88网创始人，鑫舟系列理财规划软件总设计师，现任上海鑫舟投资咨询有限公司总经理、上海鑫舟保险代理有限公司董事、中国金融理财标准委员会CFP讲师。曾任台湾弘利投资顾问有限公司副总经理、香港ipac财务策划公司高级副总裁、香港财务策划师协会“最佳执业标准”项目特别顾问、澳洲汇丰银行高级财务策划师，拥有十年以上的行业经验。媒体评论 本书为中国的理财师们提供了一个实务操作的框架，提出了金融机构在金融理财服务中的定位和较为具体的理财服务管理架构，以及建立“以客户为中心”的金融理财服务平台的概念。 ——国际金融理财标准委员会中国专家委员会主席 刘鸿儒 金融理财师的核心竞争力是通过执行能力（收集、分析和综合）、专业技能{道德判断力、操作能力、沟通能力和认知能力）和专业知识结构体现的。夏文庆先生的这本书是及时雨，为中国金融理财师如何在实践中提升自己的核心竞争力提供了有效的方法和工具，填补了金融理财师实务训练的空白。 ——现代国际金融理财标准（上海）有限公司董事长 刘锋 金融理财服务是一项地域性很强的服务，在不同的社会环境和制度中，理财师如何定位，如何体现其专业价值，是业界不断探寻的课题。夏文庆先生曾在不同的国家和地区执业，一直致力于理财师价值的探索和思考。作为一名资深的从业人员，他结合自己的宝贵经验，讨论金融理财理论、团队管理到实务操作，并整合出一套独立有效的见解，为有志从事金融理财服务的人士提供了非常有价值的启示。 ——香港财务策划师学会行政总裁 陈丽娟 夏文庆先生的这本大作架构完整、内容丰富，充分展示了他在金融理财专业领域丰富的知识与经验，更将他对金融理财专业的热爱表露无遗，是值得向关心金融理财的读者推荐的一本好书。 ——台湾理财顾问认证协会理事长 刘凯平编辑推荐 第一部本土化的理财师工作指南。 国际金融理财标准委员会中国专家委员会主席 刘鸿儒 倾情作序。 现代国际金融理财标准（上海）有限公司董事长 刘锋，香港财务策划师学会行政总裁 陈丽娟，台湾理财顾问认证协会理事长 刘凯平，联袂推荐！目录 推荐序一 推荐序二 自序第一章 理财师的角色定位及其功能 第一节 理财服务模式简析 第二节 理财师的社会功能 第三节 理财师的作用和服务内容 一、理财师的作用 二、理财师提供的服务 第四节 为什么金融理财服务应该是收费服务?第二章 金融理财服务平台的建立 第一节 理财服务的盈利模式和理财师的收入模式 一、佣金制 二、收费制 三、组合制 第二节 培养中国第一代金融理财师 一、中国的金融理财师队伍现状 二、金融理财师的收入模式 三、理财费用的收费和其定价方式 四、建立专业的理财师团队 第三节 金融理财的服务流程 一、“1+”模式介绍 二、服务流程的重要性及案例示范 第四节 理财师工具库 一、建设工具库的必要性 二、如何建立理财师工具库 第五节 金融理财服务团队的规章 制度建设 一、金融理财业的监管 二、金融理财服务团队的规章 制度建设 附录A 咨询服务指南第三章 理财师必备的实务胜任能力 第一节 CFP认证胜任能力标准 一、理解知识结构的能力 二、操作技巧 三、思考和计算能力 四、沟通技巧 五、工作技巧 第二节 知识结构 一、金融理财基础知识 二、专业规划领域的知识 第三节 理财师的沟通能力 一、表达能力 二、聆听的技巧 三、问问题的技巧 四、身体语言 五、观察客户的性格特征和行为特性的能力 第四节 实务技能 一、分析和思考能力 二、计算能力 三、研究能力 四、提供解决问题方法和策略的能力第四章 如何寻找并影响你的客户 第一节 谁是你的客户 第二节 客户需求解析 一、特殊需求所产生的对专业理财服务的需求 二、基本需求所产生的对专业理财服务的需求 第三节 如何寻找有专业理财需求的客户 一、理财师客户拓展要点 二、金融机构在客户拓展中的作为 第四节 与客户的初次面谈 一、面谈预约 二、面谈准备 三、寒暄 四、介绍面谈流程 五、收集客户的财务资料 六、客户财务状况的初步诊断 七、介绍公司、自己和理财理念 八、推荐全方位金融理财服务 九、要求转介绍 十、结束面谈 附录B 家庭生命周期解析 附录C 鑫舟二号理财软件的使用说明 附录D 全方位金融理财规划协议书第五章 客户财务信息的收集 第一节 家庭收入、支出和预算的信息收集 一、家庭支出和预算 二、收入信息的收集 第二节 资产负债状况的信息收集 一、流动性资产负债 二、投资性资产负债 三、自用性资产负债 四、对一些特殊资产的说明 第三节 客户的财务目标和愿望 第四节 客户理财价值观的信息 第五节 风险属性测试 第六节 其他注意事项 一、客户其他信息的收集 二、客户信息的保存和保密工作 三、无法收集完整信息的处理第六章 分析和评估客户的财务状况 第一节 家庭收支储蓄结构 一、收入结构分析 二、支出结构分析 三、家庭储蓄结构的分析 第二节 家庭资产负债结构分析 第三节 综合财务状况分析 第四节 明确客户的目标 一、全生涯财务状况模拟分析 二、货币时间价值计算法 三、SMART原则 附录E 案例示范第七章 风险管理和保险规划 第一节 风险管理简述 第二节 如何帮助客户识别风险 一、客户为什么不愿买保险 二、帮助客户识别风险 第三节 风险评估 一、遗属需求法 二、生命价值法 第四节 风险规划 一、人身保险 二、财产保险 三、保险产品配置原则 第五节 风险管理效果评估 一、风险覆盖评估 二、可行性评估 三、整体性评估 附录F 人身保险的种类 附录G 重大疾病保险的疾病定义使用规范第八章 如何为客户建立投资架构 第一节 理财师不能没有正确的投资理念 一、无助的投资者 二、无助的理财师更可怕 第二节 来自现代投资理论和实践验证的启示 一、分散投资和资产配置 二、择时投资和长期投资 第三节 建立投资架构 一、理财师在客户投资决定中的定位 二、投资架构的内容和步骤 第四节 资产配置 一、资产组合收益和风险的概念 二、马科维茨有效集 三、风险资产和无风险资产的配置 四、效用价值与无差异曲线 五、探究最优投资组合 六、多种证券组合和电子表格模型 七、资产类别的选择 附录H 博迪等的《投资学》中的风险容忍度测试问卷 附录I 罗杰·C.吉布森的资产配置模型第九章 理财方案中的其他专业性问题 第一节 个人所得税筹划 第二节 房产交易中需要注意的问题 一、住房公积金 二、买卖房屋所要缴纳的税款及优惠政策 第三节 教育金准备中的一些技术性问题 一、国家助学贷款 二、商业性助学贷款 三、教育储蓄 四、教育金保险 第四节 遗产传承中的一些法律和技术性问题 一、提高客户遗产规划意识 二、遗产转移工具 第五节 婚姻中的一些法律和财务问题 一、结婚 二、非婚同居 三、事实婚姻 四、重婚 五、涉外婚姻 六、无效和可撤销婚姻 七、夫妻财产制度 八、离婚第十章 制订和解说理财规划书 第一节 制订理财规划书的一些基本原则 一、完整性 二、逻辑性 三、一致性 四、专业性 第二节 理财规划书的主要内容 一、客户基本信息 二、家庭财务状况分析 三、明确客户的目标 四、具体规划方案建议和产品推介 五、具体的执行方案 六、利益披露 七、法律声明文件 八、执行确认书 九、持续理财规划服务协议 第三节 解说理财规划书第十一章 金融理财规划的执行 第一节 金融产品的选择和申购 一、金融产品的选择 二、金融产品的申购 第二节 签署《持续金融理财服务协议》 一、目标的设定以及在服务过程中的宣传 二、签署的步骤 第三节 完成客户的档案建设 一、客户档案的内容 二、客户档案的分类 三、客户档案的存放 第四节 总结性面谈第十二章 持续金融理财服务 第一节 持续金融理财服务的内容 一、定期投资市场分析报告 二、定期刊物 三、不定期解读市场事件的快报 四、客户主动提出的面谈 五、年度理财规划会议 第二节 投资过程中需要关注的问题 一、投资组合的业绩评价 二、资产再配置 三、投资经理业绩的评估 第三节 针对变化所提供的分析和建议 一、法律、法规及其他社会制度的变化 二、客户自身发生的变化 后记 参考文献媒体评论 本书为中国的理财师们提供了一个实务操作的框架，提出了金融机构在金融理财服务中的定位和较为具体的理财服务管理架构，以及建立“以客户为中心”的金融理财服务平台的概念。 ——国际金融理财标准委员会中国专家委员会主席 刘鸿儒 金融理财师的核心竞争力是通过执行能力（收集、分析和综合）、专业技能{道德判断力、操作能力、沟通能力和认知能力）和专业知识结构体现的。夏文庆先生的这本书是及时雨，为中国金融理财师如何在实践中提升自己的核心竞争力提供了有效的方法和工具，填补了金融理财师实务训练的空白。 ——现代国际金融理财标准（上海）有限公司董事长 刘锋 金融理财服务是一项地域性很强的服务，在不同的社会环境和制度中，理财师如何定位，如何体现其专业价值，是业界不断探寻的课题。夏文庆先生曾在不同的国家和地区执业，一直致力于理财师价值的探索和思考。作为一名资深的从业人员，他结合自己的宝贵经验，讨论金融理财理论、团队管理到实务操作，并整合出一套独立有效的见解，为有志从事金融理财服务的人士提供了非常有价值的启示。 ——香港财务策划师学会行政总裁 陈丽娟 夏文庆先生的这本大作架构完整、内容丰富，充分展示了他在金融理财专业领域丰富的知识与经验，更将他对金融理财专业的热爱表露无遗，是值得向关心金融理财的读者推荐的一本好书。 ——台湾理财顾问认证协会理事长 刘凯平编辑推荐 第一部本土化的理财师工作指南。 国际金融理财标准委员会中国专家委员会主席 刘鸿儒 倾情作序。 现代国际金融理财标准（上海）有限公司董事长 刘锋，香港财务策划师学会行政总裁 陈丽娟，台湾理财顾问认证协会理事长 刘凯平，联袂推荐！
中国最有影响力的财富管理类媒体 《理财周报》是中国首份全国发行的大型财富管理媒体，是中国个人财经新闻的领导者。 《理财周报》以“中产家庭、专业理财、全球机会”为办报理念；以专业、权威的新闻资讯和财富管理意见开启了中国财富管理媒体新纪元。《理财周报》深入为群体性崛起的3000万上中产家庭和高净值人士提供财富价值管理和商业机会服务。《理财周报》强调家庭的社会中心意义，是上中产家庭密切相伴、不可分割的家庭成员。经过3年的发展，《理财周报》已经成为中国中产家庭的财富风向标。 从2007年7月23日《理财周报》创刊以来，以大气磅礴的形象在业界掀起了广泛的波澜，并赢得了的诸多市场赞誉： 2007年11月创刊语率先提出“你可以跑不过刘翔，但一定要跑过CPI”，此后被广为传颂，亦被《新周刊》评为2007年年度语录。 2007年12月由于《理财周报》上市以来出色的市场表现，《销售与市场》授予《理财周报》“杰出媒体营销奖”。 2008年1月《理财周报》被史坦国际和中国传媒论坛评为中国“最具成长性媒体”。 2008年1月在今传媒杂志和腾讯网发起的“影响中国2007年度传媒100强”评选中，组委会授予《理财周报》“最具成长性媒体”和“最具投资价值媒体”两项殊荣。 2008年6月在今传媒举办的“中国传媒百强年会”中，《理财周报》又获得了“媒体创新贡献奖”。 2008、2009年连续两年，《哥伦比亚新闻评论》中文版从2000多种报纸，9000多种期刊，300多家电视台的9000多个栏目中选出《理财周报》成为唯一的财富管理类（理财类）媒体的“中国标杆品牌”。 2009年12月《理财周报》获得由史坦国际和中国传媒论坛学术委员会颁发的“中国最具投资价值媒体”奖项。 《理财周报》主要板块设置包括财富故事、资本市场、机构投资者、基金、零售银行和消费理财。在北京、上海、广州、重庆等中心城市设立新闻中心和印点，实现强大的理财信息集合功能和同步传递功能。每期100版，定价6元，逢周一出版。
1、背景 过去三年，中国理财业务每年的市场增长率达到了21%，其中个人理财业务增长了13%，企业理财业务增长了8%。到2005年综合理财市场规模已达到250亿美元。随着中国加入WTO，外资金融机构的涌入，国际会计准则的全面实行，整个金融业将处于混业经营状态，财务策划将成为新兴行业。强大的市场需求使包括外资金融机构在内的各大银行、保险、证券、财务机构正大举进入中国的理财市场，具有国际财务管理视野、资本运作、风险规避、综合理财、投资融资决策、税务策划等能力的财务策划专业人士成为各大公司及金融机构特别是跨国企业争夺对象，据统计，国内财务策划人才缺口超过300万，被国家人事部列为紧缺人才。 时至今日，国际、国内，在财务策划上的相关认证已经超过5个，但最具国际权威性与国内认可度最高的就是由国际财务策划联会认可，亚太财务策划联会认证颁发的注册特许财务策划师—FChFP。FChFP已成为国际及国内财务策划行业最高资格认证，会员遍布亚太、欧盟、美洲等34个国家及地区，人数超过10万，学员可在全球34个国际及地区内注册执业。2、认证机构 FChFP认证由亚太财务策划联会1991发起，并与欧盟财务策划联会共同主办的权威认证体系——国际财务策划标准协会（IFPEI），作为全球最大的财务策划组织和认证协会，成为FChFP的主办机构，并对注册特许财务策划师在全球34个国家和地区的注册进行管理和监控。 自2004年3月份起，国际注册特许财务策划师（中国）教育发展中心获得授权，在中国实行特许财务策划师的培训和考核。注册特许财务策划师（中国）教育发展中心与中国国家人事部门、国际财务策划标准协会携手合作，在中国成功培养了分别来自银行、工商、税务、法律、房地产、保险、证券、投资、会计、财务等行业五百多名注册特许财务策划师，其中84.6%为所在机构的高层管理干部及企业负责人。3、中国权威主办机构： 清华大学 香港大学 AACTP美国培训认证协会 中央财经大学 中国国家人事部全国人才流动中心4、课程设置 注册特许财务策划师包括以下七门精品课程： 1、基础财务策划 (Fundamentals of Financial Planning) 2、投资策划 (Investment Planning) 3、企业融资策划 (Financial Planning for Business Owners) 4、税务策划 (Tax Planning) 5、风险管理及保险策划 (Risk Management and Insurance Planning) 6、高级财务策划实务及应用 (Advanced Financial Planning Application)5、雄厚师资 注册特许财务策划师（中国）教育发展中心依靠强大的高校力量和国际专业认证机构,办学悠久,积累了国际国内教育界名人和各行业的专家学者。本中心对每一个上课的老师都会进行上课满意度的调查，总体满意度达到了99%。6、颁发证书 1.国际财务策划标准协会颁发《注册特许财务策划师》执业资格证书 2.AACTP美国培训认证协会证书 3.清华大学财务总监班结业证书 4.可申报人事部全国人才流动中心颁发《国际财务策划》高级资格证书 5.可申报中央财经大学理财规划师专业毕业资格证书7、广泛合作 当注册特许财务策划师资格认证进入中国大陆的时候，国内只有7个取得该资格认证的人才，而且都是在国外考取的，截止到2005年底，国内已经有500多人取得该资格，资格获得者其资质同样可跟国外注册特许财务策划师媲美。2005年，是国内理财行业快速发展丰收的一年，注册特许财务策划师（中国）教育发展中心已与全国多所知名院校和专业研究机构联合组成了人才培养机构，其中有清华大学、香港大学、中央财经大学、人事部全国人才交流中心浙江大学、南开大学、西南交通大学、、深圳市人事局国际人才培训中心等等。
什么是理财体检？ 所谓的理财体检（Financial examination）即个人利用第三方理财公司专门开发的理财体检系统，在线填写家庭财务数据如资产负债、收支明细等财务状况，自助完成对家庭财务隐患的诊断。 许多家庭都已经认识到身体健康的重要性，并养成了定期体检的习惯。同样，一个家庭的财务健康关系到一家人终生的幸福，为了防患于未然也要经常做做财务健康诊断。如果没有健康的财务现状，则将为家庭财产安全埋下隐患，违背理财的基本原则，那么一切美好的未来都会无从谈起。在线理财体检的优势？ 1.通过互联网在线实时进行，不必亲临，高效便捷； 2.可采用虚名制，确保家庭财务数据保密安全； 3.理财体检报告，及时发现理财隐患、未雨绸缪； 4.定期进行家庭理财体检，可长期追踪理财状况，揭示未来趋势。如何进行在线理财体检？ 1.填写家庭基本信息登记表（主要是资产负债、收支状况、投资状况、保险保障等） 2.个人及家庭风险偏好测试（以此为参考对生成风险匹配的投资建议） 3.生成理财体检报告 （揭示家庭财务存在的隐患以及相应的纠正措施）
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