3月24日，中国融资租赁（西湖）论坛发布了中国融资租赁2019年四季度发展展望指数。 2019年四季度发展展望指数终值为52.78，环比下跌3.60%。其中，行业发展指数终值63.55，环比上涨11.04%；行业信心指数终值50.17，环比下降25.70%；行业预警指数终值为41.66，环比下跌11.70%。 从行业发展指数来看，2019年四季度行业发展指数环比上涨11.04%，总体表现较好。在业务发展方面，61.43%的样本公司主营业务收入同比有所增长，业务增长势头稳健；资金获取方面，84.29%的样本公司负债融资平均成本在人行基准利率上浮30%以内，25.71%的样本公司外部融资便利程度较三季度变得困难，租赁公司资金面仍处于偏紧状态；业绩水平方面，四季度ROA和ROE较三季度提升明显，租赁公司盈利能力水平有所上升；资产不良率方面，多数公司四季度应收租赁款不良率较上季持平，不良率上升公司比例较三季度有所下降。 从行业信心指数来看，2019年四季度行业信心指数环比下降25.70%，降幅明显。公司扩张状态方面，多数租赁公司维持员工数量和分支机构数量不变，公司规模扩大企业比例虽有所降低，但仍远高于规模收缩企业，行业长期发展可期。此外，在公司前景预期方面，由于受新冠肺炎疫情影响，预计一季度营业收入增长和租赁资产规模增长有所下降的企业比例将上升。 从行业预警指数来看，2019年四季度行业预警指数终值环比下跌11.70%，连续三季度处于下降状态。在公司流动性风险预警方面，资产负债率高于80%的样本企业比重偏高，一季度流动性风险上升企业比重升高。在公司资产质量预警方面，受疫情影响，预计一季度应收租赁款不良率上升的企业比例将上升。 专家表示，今年1月份，《融资租赁公司监督管理暂行办法（征求意见稿）》出台，租赁行业监管力度将大幅加强，各租赁公司应积极进行调整，合法合规经营，降低自身风险。除此之外，受新冠肺炎疫情影响，租赁回款逾期风险上升，需提前做好现金流安排。 据介绍，发展展望指数由中国融资租赁（西湖）论坛、浙江大学经济学院、浙江大学金融研究院、浙江大学融资租赁研究中心联合编制，由行业发展指数、行业信心指数和行业预警指数三个子指数组成。
3月27日，国银金融租赁股份有限公司（以下简称“国银租赁”）公布了2019年度业绩。 数据显示，国银租赁2019年实现收入总额183.43亿元，较上年同期增长18.0%；资产总额2613亿元，同比增长9.8%；实现净利润29.38亿元，同比上升17.2%。平均权益回报率为11.78%，同比提高1.05个百分点。 经营规模稳步增长 业务结构持续优化 2019年，国银租赁注重业务结构优化和盈利能力提升基础上的高质量增长模式，全年新增业务投放达932亿元，同比增长12.7%。 在飞机租赁方面，国银租赁一直与飞机制造商、全球航空公司和飞机投资人保持着紧密合作关系，尽管面临诸多挑战，航空运输业依然充满活力，国银租赁的飞机租赁板块也保持稳定增长。数据显示，核心业务板块飞机租赁总资产达938.39亿元，机队规模为420架飞机（含订单飞机），自有及托管飞机233架，覆盖37个国家及地区的68家航空公司。 此外，核心业务板块基础设施租赁聚焦了重点区域和薄弱环节，抢抓基础设施“补短板”的发展机会，2019年实现新增投放约426.49亿元，收入总额57.76亿元，同比增长15.3%。 在船舶租赁方面，国银租赁持续推进大客户战略，优化船型船龄结构，提高经营租赁业务比重。同时，加强专业化团队建设，多手段对冲市场风险。数据显示，船舶租赁的资产总额达到272.47亿元，同比增长25.9%；收入总额达19.50亿元，同比增长76.0%，其中经营租赁收入大幅提升，同比增长132.9%。 在普惠金融租赁业务方面，国银租赁把握市场机遇，成立了普惠金融事业部，以车辆租赁及工程机械租赁两块业务为抓手，开展数字化转型，强化资产管理和风险管控。数据显示，普惠金融租赁业务的资产总额达230.30亿元，收入总额为12.55亿元，较上年增长26.8%。 增强核心竞争能力 提升价值创造能力 可以看到，近年来，国银租赁以“市场化、专业化、多元化、国际化”为战略定位，以提升公司核心竞争能力为中心，持续强化专业能力建设，深耕重点区域、重点行业客户，完善业务运行机制，提升快速响应能力和市场竞争力。 业务拓展方面，国银租赁聚焦了重点领域和重点客户，完善评审机制，提升业务开发效率，支持长江经济带、粤港澳大湾区、成渝双城经济圈等国家重点区域的基础设施建设。 船舶租赁方面，聚焦行业优质客户和主流船型，稳健开拓市场，打造新的利润增长点。 普惠金融方面，加强系统建设和资产运营管理，夯实发展基础，深化与行业头部企业的合作关系，支持小微企业发展。新能源与装备租赁方面，跟踪行业发展形势变化，加强模式创新研究，落实绿色金融发展要求。 资产交易业务方面，持续完善合作网络，深化同业机构合作，丰富交易品种，构建多样资产交易模式，对优化资产结构、提升盈利能力发挥了积极作用，成为国银租赁业务发展的重要手段之一。 市场融资方面，强化资金管理，拓宽融资渠道，创新融资方式和工具，优化期限结构，跟踪分析市场变化，提高融资管理的主动性。 数据显示，2019年，国银租赁的股东权益回报率为11.78%，同比增加1.44个百分点。每股收益0.23元，同比提升15%；每股净资产2.03元，同比提升6.28%，比较历史数据看，上述三项数据已连续5年保持增长。 夯实安全经营底线 提高风险抵御能力 据悉，2019年，国银租赁优化全面风险管理体系，提升风险管理的主动性与前瞻性，采取“三道防线”分层管理，提升全面风险管理实效。同时，大力推进不良资产处置，加快存量风险出清。 数据显示，截至2019年末，国银租赁不良资产率为0.89%；拨备覆盖率269.61%，较年初上升约16个百分点。 新冠肺炎疫情的爆发对全球包括中国在内的许多国家和地区都造成了影响，海外疫情已呈现大流行趋势，国际资产价格大幅波动。 对此，国银租赁一方面组织全员严格防控，确保业务连续推进，根据市场变化主动灵活授信，提供多渠道金融服务支持，满足客户需求。另一方面加强风险监控，重点关注受疫情影响较重的行业客户面临的困难，采取措施帮助客户纾解困难。同时，在风险变局中发掘业务机遇，谋求自身高质量发展。
在两个多月的新冠肺炎疫情防控中，数字技术在各个领域都发挥了积极作用，通过远程医疗、线上金融、网络教学等具体实践，使居民足不出户就能够让必要的学习、工作、生活需求得到满足。而在确保疫情防控不松懈的同时，短时间内实现企业有序复工复产和社会的高效运转，数字基础设施的作用更加凸显。 如今，5G时代渐行渐近，人工智能、物联网、云计算等新技术得到广泛应用，相关领域的发展也得到了政策层面的大力支持。 工信部在3月20日发布的《关于推动工业互联网加快发展的通知》（以下简称《通知》）中指出，推动工业互联网在更广范围、更深程度、更高水平上融合创新，培植壮大经济发展新动能，支撑实现高质量发展，其中也明确提出要加快新型基础设施建设，包括改造升级工业互联网内外网络、增强完善工业互联网标识体系、提升工业互联网平台核心能力以及建设工业互联网大数据中心。 “新基建”备受关注 金融租赁迎利好 2018年的中央经济工作会议提出要“加快5G商用步伐，加强人工智能、工业互联网、物联网等新型基础设施建设”；2019年的中央经济工作会议再次指出要“加强战略性、网络型基础设施建设，稳步推进通信网络建设”，而“加强新一代信息基础设施建设”更是被列入到2019年的《政府工作报告》中。 在《通知》发布前，中共中央政治局常务委员会3月4日召开会议时也强调，要加大公共卫生服务、应急物资保障领域投入，加快5G网络、数据中心等新型基础设施建设进度。 当前新型基础设施建设（以下简称“新基建”）主要涵盖了5G基站建设、人工智能、特高压、新能源汽车充电桩、城际高速铁路和城际轨道交通、大数据中心和工业互联网七大领域。 近些年，金融租赁公司的服务领域持续扩大，除电力、制造、交通运输等传统行业外，更是涉及了高端装备制造、节能环保、新能源等战略新兴产业。例如国银租赁的基础设施租赁业务就包括了以收费公路、轨道交通为主的交通基础设施租赁，以市政设施、保障房为主的城市基础设施租赁，以能源、电力设备为主的能源基础设施租赁。 “新基建”政策的持续加码，给拥有较强资本实力并与基础设施建设相关的租赁物如光伏、新能源汽车等领域积累了不少有益经验的金融租赁公司带来极大利好。同时，发展“新基建”也是行业坚守租赁本源、发挥融资与融物双重优势、提升租赁物管理能力、拓展展业思路、推动高质量转型发展的一次新机会。 拓展展业思路 创新服务模式 目前，“新基建”项目更侧重于数字化和信息化创新领域，项目周期较长，资金需求量大，需要依靠多元化的投融资体系。而随着“新基建”持续释放发展新动能以及越来越多高新技术企业的加入，未来将会吸引更多市场化的金融机构参与到“新基建”项目的投融资中。 融资租赁是基于实物的特殊金融服务，这天然决定了融资租赁业务必须与实体经济紧密结合，才是其价值所在。而“新基建”成为经济发展的新一轮风口，今后较长一段时期将成为基础设施建设的核心组成部分，金融租赁公司需要牢牢把握这一机遇。 光大银行行长刘金日前在光大金融租赁公司调研时就要求，光大金租要积极拓展5G等“新基建”业务，丰富租赁资产种类，回归租赁本源，加快专业化转型。 与以往租赁业务所涉及的交通设施、水利、电力等传统的基础设施建设不同，“新基建”以培育实体经济发展新动能为根本，以信息化、科技化和数字化为核心，科技创新与产业升级贯穿始终。 金融租赁公司参与“新基建”项目，首先应了解相关技术的特性与企业的实际需求，在开展相关租赁业务时也要注重技术运用，以创新的理念和租赁模式来进行服务。 事实上，从整个租赁行业来看，业内已有租赁公司在“新基建”所涵盖的领域开展相关租赁业务。特别是具有产业背景的租赁公司，如中车金融租赁主要开展的就是轨道交通装备的租赁及金融服务。 在人工智能方面，租赁公司也在积极布局。如平安租赁创新推出了IOT设备手环，覆盖7大行业25类设备，利用大数据与AI人工智能计算，让企业主随时随地查看设备开工和运行情况，动态调配优化产能，通过以设备为核心的物联网生态圈搭建，为企业、装备厂商、金融机构提供大数据综合服务支撑。 加强资金投入 布局“租赁+科技” 对于金融租赁公司而言，租赁产品的组合性强、模式灵活，能够解决企业因技术升级缺乏资金的困境。“新基建”项目的融资租赁模式也可以延续以往传统基建项目的服务模式，通过融资租赁的方式盘活经营性基础设施项目，保障经营性基础设施项目的现金流。 不过，有业内人士也建议，传统基建业务模式面对“新基建”中的新领域尤其是以科技为载体的新基建主体时，传统模式承接和服务的优势明显收缩。未来融资租赁服务要大有所为，必须迈向智能化创新融资租赁的“租赁+科技”服务模式。 “新基建”正在引领新一轮的投资潮，金融租赁公司除了利用科技赋能自身业务，即在获客营销、风险管理、资金资产和内部人员管理等多方面植入科技信息能力、降低运营成本、提升服务效能之外，能否抓住5G网络、人工智能、工业互联网等新技术的产业风口，关键在于能否在新兴的细分市场寻找拓展业务机会，能否为“新基建”项目提供长期有效且稳定的资金来源，通过创新投融资安排，为租赁发挥对基础设施建设融资支持作用注入更多的活力。
作为结合融资与融物、贸易与技术更新于一体的新型金融产业，融资租赁在服务节能环保事业、推进绿色金融发展中可发挥独特作用。 3月初，中共中央办公厅、国务院办公厅印发的《关于构建现代环境治理体系的指导意见》在第八部分“健全环境治理法律法规政策体系”中提出“完善金融扶持”，其中明确提及“鼓励发展重大环保装备融资租赁”。 随着绿色金融市场规模的持续扩大，租赁业内有越来越多的企业瞄准节能环保这一细分的绿色产业领域，以专业化服务、特色化经营在细分产业项目上深耕细作，助力改善民生，落实好服务实体经济这一目标。 租赁公司入场布局 节能环保领域受青睐 发展绿色金融离不开壮大节能环保产业、清洁生产产业和清洁能源产业，国家发改委印发的《绿色产业指导目录（2019年版）》中就涵盖了节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级和绿色服务等六大类。 在业内人士看来，绿色产业指导目录为绿色节能标准提供了基础和依据，有利于进一步促进绿色金融和绿色产业发展。而节能环保则是目录列出的第一大板块，发展前景广阔。 从业内实践来看，近几年租赁公司入场绿色金融，节能环保领域也成为租赁公司着重发力的方向之一。据《金融时报》记者了解，如中信金租、华夏金租、电建租赁、国电租赁、广发租赁等公司在节能环保领域均有深入布局。 以中信金租为例，中信金租有关负责人告诉《金融时报》记者，截至目前，中信金租在节能环保领域共计为20多个节能环保类集团客户投放了40余笔业务，累计放款金额超过100亿元，合作机构包括污水处理、大气脱硫脱销、固废处理等多个行业的龙头企业。 国电融资租赁有限公司从绿色融资模式切入，通过探索绿色信贷、绿色债券、绿色基金等多项模式，服务于集团所属水电风电、科技环保领域。2019年，国电租赁与中国进出口银行合作，引入进出口银行“境内对外开放贷款”13亿元，支持服务于国电电力浙江舟山海上风电项目、国电电力宁夏新能源项目、广东风电项目等8家新能源项目单位。该项目有效地为集团地处“一带一路”沿线的项目单位提供了金融服务，推动了国家鼓励支持的节能环保项目建设。 精耕细作环保项目 助力改善民生 从业务布局来看，节能环保领域所涉及的领域包括污水治理、尾气治理、固体废弃物处理、垃圾照明、新能源汽车等多个细分行业。多位业内人士均认为，做节能环保项目，需要的是精耕细作的专业化能力。 业内人士表示，节能环保领域专注于节约能源资源、发展循环经济、保护生态环境的产业。从专业化发展的角度来看，租赁公司可考虑做“小行业里的大个子”，即从节能环保领域的细分领域出发，做精做专两三个领域。如广发租赁主要布局市政污水处理工程，水治理投资从新型污水厂建设转向中下游的管网处理，其参与的深度治水项目已经成为现阶段一个主要增长点。中信金租主要为“三废”（废水、废气、固体废弃物）综合利用技术装备融资，并参与“蓝色产融促进联盟”，走绿色租赁特色化发展道路。 对于租赁公司而言，开展租赁业务需要选择合适的行业，将自身发展置于国家发展战略之中，提升专业化效率，以降低行业不确定性带来的风险。近年来，随着经济发展和人口快速增长，国家努力缓解资源不足的矛盾，改善生态环境、实现可持续发展已成为十分紧迫的任务。投身节能环保事业，不仅契合国家鼓励的产业发展方向，而且有助于落实保障和改善民生、建设美丽中国的目标。 据了解，华夏金租持续加大对城市污水处理、城乡垃圾无害化处理，城市供水、供热、供气以及新能源公交等领域的支持力度，在服务实体经济的同时助力改善民生。 《金融时报》记者注意到，业内公司在开展节能环保租赁时，也注重支持环保产业领域的民营小微企业。实际上，小微企业本身在促进经济增长、吸纳就业、改善民生等方面就具有重要作用，中信金租有关负责人表示，由于融资租赁具有融资与融物相结合的特点，出现问题时，租赁公司可以回收、处理租赁物，因此非常适合中小企业融资。中信金租合作的机构不但包括行业龙头企业，还为一批在环保细分行业内深耕细作的特色中小企业提供资金支持。此外，华夏金租近年来也加大了对国家政策鼓励行业的民营中小企业支持力度，如支持生产清洁能源运输设备、从事垃圾发电的小微企业项目。 加强同业合作 拓展多元化服务 融资租赁业务依托于租赁物展开，因此，租赁底层资产的好坏直接影响到租赁项目的成功与否。在业内人士看来，随着整个租赁行业加速向真租赁、经营性租赁业务方向转变，加强金融租赁公司和具有专业化产业背景的融资租赁公司合作，有助于绿色租赁事业取得新发展。 金融租赁公司开展节能环保相关租赁项目，其突出优势是资金成本低，但也存在劣势，大多是开展投融资服务，对细分行业的专业化程度还不够。而产业系的融资租赁公司背靠股东或产业集团背景，其专业化优势较为突出，可根据产业需求和客户的需求，比如从规划设计、工程承包到后期的运营、维护和管理，定制一整套的金融服务，实现资金优化配置。 此外，产业系的融资租赁公司也具备较好的资产充值能力。一旦有项目出现逾期和还本付息方面的问题，可以跟集团和相关单位合作来解决这些项目的问题，所以租赁公司特别是专业化的租赁公司，可以为资金方提供天然的资金缓冲，让资金比较顺畅地进入到相关的民营和产业的领域。 因此，加强租赁同业的沟通与合作，有助于信息共享、利益共享、风险联动，有助于各具优势的租赁公司取长补短，深挖节能环保等绿色租赁市场的潜力，从而更好地为企业提供多样化、全周期的金融服务。
2019年以来，我国汽车市场产销量同比呈现下降趋势，汽车市场亟待开发新的盈利增长点。 蓬勃兴起的汽车融资租赁业务可以为汽车市场注入发展活力。作为一种融资便利、期限灵活、财务优化的租赁业务，汽车租赁不仅可以促进新车生产销量，还能促进二手车交易发展，助力汽车市场形成良性交易闭环。随着汽车融资租赁市场的升温，租赁公司也逐渐成长为参与汽车金融市场的重要主体之一。业内人士表示，汽车融资租赁公司可通过加强科技应用提升业务效率，优化风险管理，从而引领汽车租赁业务模式向深处拓展。 汽车租赁市场持续升温 汽车融资租赁正越发受到消费市场关注。《2019中国汽车融资租赁行业发展蓝皮书》分析认为，汽车融资租赁业务本质上是一种金融服务，能够解决有用车需求消费者的资金问题。汽车融资租赁将汽车的使用权和所有权分离，与传统的车贷业务相比首付较低，可降低购车门槛，在三四五线城市具有较强的发展潜力。 随着市场需求的出现，融资租赁公司也开始加码布局汽车融资租赁的C端业务。实际上，对于租赁行业而言，汽车是非常好的标准化资产，其市场规模大、场景延伸多样、流通性强，是传统融资租赁公司交通物流板块的重要组成部分。据《金融时报》记者了解，平安国际融资租赁有限公司、狮桥融资租赁（中国）有限公司等在汽车金融领域已有深耕。 如狮桥租赁，面向国内3000万卡车司机这一庞大的C端用户群体，为商用车车主、物流货主等提供多场景的金融服务，以延伸布局商用车全链条的服务生态。而平安租赁的汽车融资租赁业务近年来也呈现快速发展态势。其2019年业绩报告显示，平安租赁汽车业务在2019年实现超额增长，在乘用车新车与二手车业务领域，业绩均实现翻番，经营性租赁业务品牌“平安车管家”同比增长超220%。 近两年来，汽车厂商也纷纷进军汽车融资租赁市场。据零壹租赁智库不完全统计，截至去年12月，已有超过20个汽车厂商旗下设立共计26家融资租赁公司。此外，汽车厂商持续加码注资融资租赁公司。2019年，北汽、奔驰、现代、一汽、威马、东风及丰田7家汽车厂商合计注资融资租赁公司金额达到65.15亿元。 科技应用提升业务效率 汽车融资租赁市场在升温的同时，竞争也趋于激烈。在金融科技加速渗透的背景下，汽车融资租赁公司也需要探索新的业务模式，以深挖市场潜力，形成差异化竞争实力。 京东汽车商城副总裁孔海彪表示，智能化是提高成本效率的必然选择。实际上汽车融资租赁主要面向广大的C端消费者客户，所签订的融资租赁合同也主要面向个人，这就要求租赁公司需要注重业务运营效率的提升，在提升消费者体验的同时降低市场下沉成本，提升服务效率。 中国金融四十人论坛旗下智库金融城发布的《金融科技赋能汽车融资租赁行业创新发展》研究报告认为，汽车融资租赁公司可以通过机器学习等方式，将渠道准入标准、客户准入标准、产品和定价模型等原来完全由人工预设的审核条件实现智能化，以此完成内部信息资料与外部数据源链接、线上签约和资料归档等过程的自动化，提升业务系统的效能。还可以通过SaaS云平台的方式，向上下游合作企业低成本高质量输出获客、定价、风控等方面的技术能力。 汽车融资租赁产品和服务的竞争力主要体现在效率和风控两个方面。平安租赁有关负责人告诉《金融时报》记者，平安租赁致力加大科技在汽车租赁业务的应用，通过应用大数据、云计算、人工智能等多种技术，以实现业务全流程的高效运转。目前，平安租赁可实现全线上化审批、无纸化签约，足不出户即可完成订单交易等业务功能。据介绍，科技化的全面应用，使得平安租赁的汽车业务目前可以做到3秒审批、秒速放款+24小时放款不间断，以此提升消费者购买产品和服务体验。 智能技术助力风险管控 虽然我国汽车融资租赁行业近年来发展速度较快，但整体仍处于发展的初级阶段，仍面临不少问题，比如对下沉市场消费人群的风险管控不到位，就很容易引发纠纷，为行业发展带来隐忧。 数据和科技能够显著强化汽车融资租赁业务风险管控能力。平安租赁有关负责人告诉《金融时报》记者，平安租赁在风险防范方面推出了一系列创新风控举措，并构建了一套科技智能风控保障体系。在租前识别阶段，利用科技开发出了反欺诈模型，实现自动预审批和反欺诈排查。此外，还启用了设备指纹、智能视频面审、声纹识别等提高审查效率。如在二手车领域，平安租赁将微表情视频面审批量投入使用，通过“场景+客户问答”的模式进一步屏蔽额外欺诈风险。 但也有业内人士表示，除了少数在科技方面投入力度大或具有天然科技资源禀赋的租赁公司外，大多数融资租赁公司应用科技能力水平还有待进一步提高。为了更快提升汽车融资租赁业务竞争力，租赁公司可加强同第三方金融科技公司的合作，加快自身传统风控模式迭代，以实现智能化、全流程的风险管理。
4月1日，湖北金融租赁公司召开复工业务经营督导视频会议。按照股东武汉金融控股集团“抢抓经营、加快投放”专题会议精神，党委书记、董事长谌赞雄提出三点要求：一是抗疫经营两手抓，加快业务投放；二是优化工作机制，提升办租效率；三是领导带头作为，强化工作作风。 湖北金租总裁汤建强调，公司上下要把思想和行动迅速统一到公司党委、董事会的决策部署上来，坚决用实际行动和过硬业绩落实好董事长讲话精神。要抢抓企业复工复产叠加宏观政策调整带来的市场机遇，迅速实现投放，发挥好金租公司“排头兵”示范作用。保持“开门红”总体目标和激励政策不变，坚持党委“结果导向”“以业绩论英雄”的考核标准，推动各业务团队齐头并进。要把公司出台的各项政策用好、用活，以更加敏捷的行动、精准的判断、灵活的方式，实现立竿见影的投放效果。始终保持攻坚冲锋的战斗状态，继续发扬疫情防控工作中不怕苦不怕累、精诚协作、持续作战的精神，苦干、实干、巧干，坚决拿下“开门红”目标，中后台要主动服务前台，善于出谋划策，保障重点客户优先下户、优先上会、优先放款。五是安全作业，做好防护。各部门负责人要守土有责、守土尽责，持续做好本部门员工和家属健康监测提醒工作，确保安全作业。
中国银行股份有限公司4月15日晚间发布公告称，近日收到中国银保监会有关批复，同意该行投资设立中银金融租赁有限公司。 根据公告，中银金融租赁有限公司注册资本拟为人民币108亿元，注册地为重庆，中行持股比例为92.59%。中银金融租赁有限公司经营范围为：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 中银金融租赁有限公司将依照公司法等法律法规以及监管部门的监管要求设立治理架构，作为中国银行所属一级控股子公司管理。本次投资的资金来源为中行自有资金。 中行表示，本次投资是为落实新一期发展战略部署、满足客户多样化金融服务需求的重要举措。设立金融租赁公司符合行业发展趋势，也符合该行自身业务发展需要，有利于提升本行的综合金融服务水平，增强服务实体经济的能力。中银金融租赁有限公司筹建工作完成后，还需取得有关监管机构关于开业的批准。
近期，随着各商业银行、上市公司等相继披露2019年的经营年报，业内多家金融租赁公司当年的经营业绩与发展状况也随之公布。据《金融时报》记者的不完全统计，近两个月以来，包括工银租赁、国银租赁、交银租赁、招银租赁、哈银租赁、光大租赁、农银租赁、中铁建租赁、浙银金租、永赢金租等银行系、资管系、产业系的金融租赁公司2019年经营业绩已经出炉。 从已披露的金租公司资产规模来看，截至2019年年末，工银租赁虽然较2018年末减少5.23亿元，但仍以2709.81亿元的资产规模排名行业首位。国银租赁以2613.01亿元的资产总额紧随其后，同比增长了9.8%。而成立约5年时间的永赢金租2019年末资产同比增幅最大，达到了66.65%。 资产规模有增有减 融资租赁是一个具有代表性的资本密集型行业，特别是飞机、大型船舶、海工平台等租赁物都需要充足的资金来支撑业务的推进与发展。相较于其他融资租赁机构，金融租赁公司大多背靠大中型商业银行、企业，拥有较强的资本金实力，这极大提高了公司在国内乃至国际市场上的业务布局与国际影响力。因此在衡量金融租赁公司的经营实力时，资产规模是一项突出的指标。 就金租行业近些年的发展趋势来看，机构不再追求规模化的高速扩张，已逐渐将重心向高质量发展方向转移，大型金租公司的资产规模增幅放缓，处于上升期的中小型金租公司扩张势头更为显著。 除工银租赁和国银租赁两家金租公司外，交银租赁的总资产也突破了2000亿元，达到2531.19亿元，同比增长9.22%。此外，招银租赁、民生租赁、建信租赁的资产规模均突破了1000亿元，分别为1887.18亿元、1877.38亿元、1310.76亿元。 从资产的变动幅度看，除永赢金租外，浙银租赁、光大租赁、江西金租也保持了较快增长，同比增幅分别达到了39.41%、30.59%和30.66%。而广融达金租、天银租赁、建信租赁等公司的资产规模出现同比下滑，其中，广融达金租的总资产为7.55亿元，同比减少了26.34%。 截至2019年末，除广融达金租外，青银金租和天银租赁的资产总额也不足百亿元，仅青银金租实现了同比20.01%的增长，总资产为94.51亿元；天银租赁的总资产为81.35亿元，同比减少9.74%。 2020年，金融租赁公司面临的内外部环境更加复杂，高质量转型发展持续承压，专业化、差异化、国际化依然是金融租赁公司着力进行能力提升的三大方向。 盈利增速保持平稳增长 2019年，金租行业整体保持了良好的盈利能力，已披露净利润指标的23家金租公司均未出现亏损情况。而资产规模领先的大型金租公司在盈利方面也是更胜一筹，工银租赁、国银租赁、交银金租、招银金租、建信租赁5家资产破千亿元的公司全年净利润均突破了15亿元。 工银租赁2019年净利润达34.36亿元，同比增长6.87%；国银租赁净利润达29.38亿元，同比增长17.20%；交银金租净利润达30.21亿元，同比增长10.38%；招银金租净利润达25.01亿元，同比增长12.91%；建信租赁净利润达15.21亿元，同比增长15.67%。 一直以来，金租公司的盈利分化比较明显。江西金租、青银金租、农银租赁、哈银租赁、九鼎金租、重庆鈊渝金租2019年全年的净利润未超过3亿元，但同比增幅有显著增长。其中，青银金租、重庆鈊渝金租、九鼎金租、江西金租的净利润增幅均超过100%，分别达到了151.22%、117.76%、113.83%、113.11%。 从各家金租公司披露的业务信息来看，良好的盈利水平得益于正确的战略布局和专业的经营策略。例如国银租赁以提升公司核心竞争能力为中心，深耕重点区域、重点行业客户，大力支持长江经济带、粤港澳大湾区、成渝双城经济圈等国家重点区域的基础设施建设。 再如农银租赁坚持“绿色租赁”经营理念，深入实施“三农”和航空、新能源发展战略，围绕绿色出行、清洁能源与节能减排领域深化商业模式创新，2019年绿色租赁投放占比达 50%以上。 在行业加速转型的压力下，精耕细作、补足短板，构建差异化的核心竞争力是金融租赁公司在市场竞争中保持和放大自身优势的关键。 融资放缓合规承压 租赁业务的可持续发展需要租赁公司稳定且多元的融资渠道支持。一方面，能够满足监管对于资本充足率等指标的要求；另一方面，也是满足日常业务发展，推动自身转型的一个必备要素。 从2019年全行业发行金融债的情况来看，据零壹租赁智库和wind咨询的统计数据，2019年金租公司共发行了30只金融债，发行总规模达到648亿元，较2018年在发行数量上未有变化，但发行规模有显著下降，2018年的发行总额为903亿元，同比降幅达28.24%。其中，交银租赁与招银租赁分别发行了3只和4只金融债，发行规模分别为135亿元和80亿元，是2019年金融债发行规模最大的两家金融租赁公司。 而与2018年金租行业超过400亿元的增资规模相比，2019年仅有4家金融租赁公司完成了新一轮的增资，分别是永赢金租、长江联合金租、河北金租、山西金租，共增资25.7亿元。 自2018年租赁公司的监管统一划归银保监会后，强监管持续，2019年一个明显的变化就是对于租赁公司的检查和处罚力度加强。据《金融时报》记者统计，2019年，包括太平石化金租、浦银金租、北部湾金租、苏州金租在内的11家金租公司因违规提供融资、资金用途监控不到位、未履行客户身份识别义务、股权投资问题长期未整改等各类违规行为受到了监管处罚，罚款总金额达到了645万元。 2020年，对于金租公司而言，除进一步细化自身发展定位，提升综合能力，探索新的展业思路外，更要筑牢风险管控防线，夯实合规发展根基。
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