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托盘包装

　　托盘包装（ Palletizing ）是指以托盘为承载物，将包装件或产品堆码在托盘上，通过捆扎、裹包或胶粘等方法加以固定，形成一个搬运单元，以便用机械设备搬运。

640次 2020-08-04
托盘

释义　　词目：托盘　　拼音：tūo pán 　　基本解释　　[serving tray] 盛碗碟之盘子,多为长方形,木制或金属制　　详细解释　　端饭菜时放置碗盏的盘子。也用来盛礼物。《水浒传》第二回：“酒保听了，便下楼去，少时，一托盘把上楼来。”《金瓶梅词话》第七回：“ 西门庆便叫玳安用方盒呈上锦帕二方，宝钗一对，戒指六个，放在托盘内送过去。”老舍《二马》第四段五：“她端着个小托盘，盘子上一瓶葡萄酒，两个玻璃杯。” 　　托盘类型　　(1)平托盘。平托盘几乎是托盘的代名词，只要一提托盘，一般都是指平托盘而言，因为平托盘使用范围最广，利用数量最大，通用性最好。平托盘又可细分为三种类型。　　①根据台面分类。有单面形、单面使用型、双面使用型和翼型等四种；②根据叉车叉入方托盘标签式分类。有单向叉入型、双向叉入型、四向叉入型等三种。③根据材料分类。木制平托盘、钢制平托盘、塑料制平托盘、复合材料平托盘以及纸制托盘等五种。据中国物流与采购联合会托盘专业委员会(筹)，2002年9月对300多家托盘生产企业、托盘使用及销售企业进行初步调查的结果，目前中国拥有的各种类型托盘总数约为5 000～7 000万片，可能远不止此数，每年产量递增2000万片左右。其中木制平托盘约占90%、塑料平托盘占8%、钢制托盘、复合材料托盘以及纸制托盘合计占2%。复合材料平托盘和塑料托盘上升比例较大。　　(2)柱式托盘。柱式托盘分为固定式和可卸式两种，其基本结构是托盘的4个角有钢制立柱，柱子上端可用横梁连结，形成框架型。柱式托盘的主要作用，一是利用立柱支撑重量物，往高叠放；二是可防止托盘上放置的货物在运输和装卸过程中发生塌垛现象。　　(3)箱式托盘。箱式托盘是四面有侧板的托盘，有的箱体上有顶板，有的没有顶板。箱板有固定式、折叠式、可卸下式三种。四周栏板有板式、栅式和网式，因此，四周栏板为栅栏式的箱式托盘也称笼式托盘或仓库笼。箱式托盘防护能力强，可防止塌垛和货损；可装载异型不能稳定堆码的货物，应用范围广。　　(4)轮式托盘。轮式托盘与柱式托盘和箱式托盘相比，多了下部的小型轮子。因而，轮式托盘显示出能短距离移动、自行搬运或滚上滚下式的装卸等优势，用途广泛，适用性强。　　(5)特种专用托盘。由于托盘作业效率高、安全稳定，尤其在一些要求快速作业的场合，突出利用托盘的重要性，所以各国纷纷研制了多种多样的专用托盘，这里仅举几个例子。　　①平板玻璃集装托盘。也称平板玻璃集装架，分许多种类。有L型单面装放平板玻璃单面进叉式，有A型双面装放平板玻璃双向进叉式，还有吊叉结合式和框架式等。运输过程中托盘起支撑和固定作用，平板玻璃一般都立放在托盘上，并且玻璃还要顺着车辆的前进方向，以保持托盘和玻璃的稳固。②轮胎专用托盘。轮胎的特点是耐水、耐蚀，但怕挤、怕压，轮胎专用托盘较好地解决了这个矛盾。利用轮胎专用托盘，可多层码放，不挤不压，大大地提高装卸和储存效率。③长尺寸物托盘。这是一种专门用来码放长尺寸物品的托盘，有的呈多层结构。物品堆码后，就形成了长尺寸货架。④油桶专用托盘。是专门存放、装运标准油桶的异型平托盘。双面均有波形沟槽或侧板，以稳定油桶，防止滚落。优点是可多层堆码，提高仓储和运输能力。　　(6)滑板托盘（slip sheet）：在一个或多个边上设有翼板的平板。用于搬运、存储或运输单元载荷形式的货物或产品的底板。　　主要参数：长/ 宽/ 高/ 长宽高误差/对角线误差/ 额定载荷 / 最大堆码层数/挠曲度/ 表面防滑系数　　分类：单翼滑板 one-tab slip sheet 一边设翼板的滑板。　　对边双翼滑板 two-tab slip sheet-opposite 两条对边设翼板的滑板。　　临边双翼滑板two-tab slip sheet-adjacent 两条相邻边设翼板的滑板。　　三翼滑板 three-tab slip sheet 在三个相邻边设翼板的滑板。　　四翼滑板 four-tab slip sheet 在四个边设翼板的滑板。　　(7)植绒内托：是一种采用特殊材料的吸塑托盘，将普通的塑料硬片表面粘上一层绒质材料，从而使托盘表面有种绒质的手感，用来提高包装品档次。媒介作用　　托盘是使静态货物转变为动态货物的媒介物，一种载货平台，而且是活动的平台，或者说是可移动的地面。即使放在地面上失去灵活性的货物，一经装上托盘便立即获得了活动性，成为灵活的流动货物，因为装在托盘上的货物，在任何时候都处于可以转入运动的准备状态中。这种以托盘为基本工具组成的动态装卸方法，就叫做托盘作业。　　托盘作业不仅可以显著提高装卸效果，它的实行，使仓库建筑的形式、船舶的构造、铁路和其他运输方式的装卸设施以及管理组织都发生变化。在货物包装方面，促进了包装规格化和模块化，甚至对装卸以外的一般生产活动方式也都会有显著的影响。随着生产设备越来越精密，自动化程度越来越高，生产的计划性越来越强和管理方式的逐步先进，工序间的搬运和向生产线供给材料和半成品的工作就越发显得重要了。　　而托盘作业是迅速提高搬运效率和使材料流动过程有序化的有效手段，在降低生产成本和提高生产效率方面起着巨大的作用。　　了解托盘化的优点之后，如何才能使托盘化的优点在现实中得到应用呢？这就要引申到下一个问题：直达托盘作业。　　直达托盘作业　　搬运作业的重大原则就是作业量最少原则。即当货物移动时尽量减少“二次搬运”和“临时停放”，使搬运次数尽可能减少。为了提高运输效率，操作者当然希望尽可能地减少转载作业。但是，运输中意外的途中换装作业是很多的。例如，铁路作业时，线路上的运输是一次完成的，但是其前后的作业则最少需要6到8次。假如这6到8次换装作业的每次都要将托盘上的货物转移到别的托盘上，则全程的装卸作业很繁重，这就会丧失托盘运输的效果。反之，如果货物在始发地装上托盘之后，不管途中有怎样复杂的货物储运作业过程，都不改变托盘上货物的原状，直达终点，就能充分发挥托盘运输的效果。不仅在铁路方面，在汽车运输和船舶运输方面，实行托盘直达运输，或者由各种运输方式组成联合直达运输，对运输行业和利用运输的物资单位，都能得到很好的运输经济效果。　　因此，托盘的直达运输与使用是发展现代物流的必不可少的方式之一。　　但是在中国，实际情况是绝大多数制造厂都没能实现托盘的直达运输，由此造成的人力、物力资源的浪费是十分惊人的。根据中国物流与采购联合会托盘专业委员会的调查，在不能实现托盘直达运输的理由中，企业选择托盘周转与回送等管理困难一项者最多。绝大多数企业都把托盘作为企业内部的周转工具，托盘很少离开企业，从而大大降低了托盘的使用效果。分类和标准　　按托盘材质、用途、台面、叉车的叉入方式和结构区分，托盘有种种类型。尤其在一些要求快速作业的场合，由于托盘作业效率高、安全稳定，所以各国更纷纷研制了多种涉及托盘的基本术语多样的专用托盘。比如平板玻璃集装托盘、轮胎专用托盘、长尺寸物托盘和油桶专用托盘等等。　　正是由于托盘的种类繁多，具有广泛的应用性和举足轻重的连带性，在装卸搬运、保管、运输和包装等各个物流环节的效率化中，都处于中心位置，具有很重要的衔接功能，所以，托盘虽然只是一个小小的器具，但其规格尺寸，是包装尺寸、车厢尺寸、集装单元尺寸的核心。只有以托盘尺寸为标准，决定包装、卡车车厢、火车车厢、集装箱箱体等配套规格尺寸和系列化规格标准，才最能体现装卸搬运、保管、运输和包装作业的合理性和效率性。除此之外，托盘的规格尺寸还涉及到集装单元货物尺寸。集装单元货物尺寸又涉及到包装单元尺寸，卡车车厢、铁路货车车厢、仓库通道及货架尺寸，甚至关系到物流的基础设施，如火车站、港口、码头等货物装卸搬运场所的构造结构、装卸搬运机具的标准尺寸。因此，从某种意义上讲，托盘的标准化，不单单是托盘租赁、托盘流通和循环使用的前提，也是实现装卸搬运、包装、运输和保管作业机械化、自动化的决定因素。没有托盘规格尺寸的统一，没有以托盘为基础的相关设施、设备、装置、工具等的系列化标准，就只能做到局部物流的合理化，难以达到整体物流的合理化。正因为如此，统一托盘的规格标准以最大限度地节约物流成本，就很自然地成为物流界的共同愿望。　　尽管如此，但是由于托盘规格的标准影响着不同地区和国家集团的经济利益，在托盘问题上的利益平衡，在短时期内几乎难以做到，一些已在某些地区和国家推行的托盘规格已不可能相互妥协与退让。这样，ISO统一全球联运托盘的规格存在很大的困难，最终只能对已在相关地区和国家推行的1 200 mm×l 000mm、1 200mm ×800mm、l 219mm×l 016mm(即48英寸×40英寸)、l 140 mm×l 140 mm、l 100 mm×l 100 mm和1067 mm×l067mm等6种托盘的规格在ISO 6780《联运通用平托盘主要尺寸及公差》中采取兼容并包的态度，将这6种托盘的规格并列成为全球通用的国际标准。使用现状　　中国物流与采购联合会托盘专业委员会于2002年9月对北京、天津、上海、广州四大城市的300余家生产、运输、仓储和流通企业进行了调查，从托盘的现状、存在的问题和如何解决等方面着手，对中国托盘的使用情况进行具体了解和分析，这一工作有利于加强对托盘行业的协调与指导，也为物流管理部门和相关企业提供了有价值的资料和建议。　　(1)现有托盘的材质　　中国物流与采购联合会托盘专业委员会的初步调查显示：中国现拥有各种类托盘约5 000万～7 000万片，每年产量递增2000万片左右。其中木制平托盘约占90％、塑料平托盘占8％、钢制托盘、复托盘合材料托盘以及纸制托盘合计占2％。复合材料平托盘和塑料托盘上升比例较大。　　(2)中国托盘的标准及现有托盘的主要规格　　当前，中国的托盘规格相当混乱。除机械工业系统使用JB3003—81规定的800 mm×1 000 mm和500mm~800 mm两种规格的托盘外，1996年，中国交通部科研院又提出将ISO6780：1988《联运通用平托盘主要尺寸及公差》等效采用为中国托盘的国家标准。以后，原国家技术监督局以GB/T2934—1996标准系列文号批准并发布了这个等效标准，其中包括了1 200mm×l 000mm、l 200mm×800mm、1 140mm×l 140mm及1 219mm×l 016mm等4个托盘规格。　　此外，关于托盘标准，中国还有GB/T3716—2000托盘术语，GB/T 16470—1996托盘包装，GB/T15234—1994塑料平托盘，GB/T4995—1996联运通用平托盘性能要求，GB/T4996— 1996联运通用平托盘试验方法等国家标准。不仅如此，在中国的日资、韩资企业中还大量使用着l 100mm×1 100mm规格的托盘。　　凡此种种都说明中国采用的托盘标准太多，如不大力整顿，很难有效地解决中国托盘规格的统一问题。据托盘专业委员会调查发现，目前流通中的托盘规格比较杂乱。包括：2000mm×1 000m托盘m、1 500mm×1 100mm、1 500 mm×1 000 mm、1 400 mm×1 200 mm、1 300mm×1 000 mm、l 200 mm×1 000 mm、1 200 mm×800mm、l 200 mm×1 100 mm、1 100 mm×l 000 mm、1 100mm×1 100 mm、1 100 mm×900 mm、l 000 mm×1 000mm、l 000 mm×800 mm、l 200 mm×l 200 mm、l 300mm×l 600mm、l 300mm×l 100mm等几十种规格。其中塑料托盘的规格相对比较集中，主要是1 100mm×1 100 mm和1 200 mm×1 000 mm，约占塑料托盘的50％左右。这是由于塑料托盘生产中要使用注塑模具，而模具开发成本相对比较高。木质托盘的规格比较混乱，目前的规格主要是使用单位根据自己产品的规格定制，这与木质托盘制造工艺相对比较简单有关。钢制托盘的规格不是很多，集中在二至三个规格，主要用于对托盘的承载重量要求比较高的港口码头等单位。另外在调查中托盘专业委员会还发现，现在企业使用的多为平面四向进叉双面使用托盘，约占托盘使用总数的60％左右。其余的还有平面双向进叉双面使用托盘、单面使用平式托盘、箱式托盘和柱式托盘。特种托盘的使用数量比较少。箱式托盘现多用于企业生产过程中的物料搬运，基本上不进入流通。　　(3)周转方式　　托盘专业委员会的统计表明，现阶段中国托盘在使用中基本是企业内部周转。对于生产企业，其所拥有的托盘不出企业，托盘的使用范围仅限于从企业的仓库到运输环节之间的搬运。对于物流企业，托盘也局限于企业内部调配使用，尚没有形成一个托盘顺畅流通的机制。　　(4)托盘作业情况　　托盘的发展可以说与叉车同步。叉车与托盘的共同使用，形成了有效的装卸系统，使装卸效率大幅度提高。从统计看，目前托盘基本上是配合叉车使用的。平均每台叉车配备800~1000片托盘。存在问题　　(1)使用方式落后，不能完全发挥托盘的优点　　托盘本身是为配合高效物流而诞生的一种单元化物流器具，可以说托盘是贯穿现代物流系统各个环节的连接点。但是在我们实际使用中由于规格不统一，造成托盘不能在物流作业链中流通使用，仅局限于企业内部。　　托盘(2)受托盘周转方式的制约，流通过程成本过高　　从调研中可以发现，绝大多数企业的托盘都是在企业内部周转，从而使企业的产品经过多次人工搬运装卸，极大地降低了工作效率，相应增加了产品的流通成本，从而降低了产品在市场中的竞争力。　　(3)难以与国际规格接轨　　由于目前托盘的规格标准不统一，使中国的托盘使用不能与国际运输器具如国际通用的集装箱等相匹配。企业为了能适应相关的国际运输工具，不得不向托盘生产企业订购与本企业周转使用规格不一致的托盘，从而增加了企业的出口成本，降低了产品的国际竞争力。发展建议　　尽快规范中国的托盘标准化　　托盘是物流产业中最为基本的集装单元，它随着产品在生产企业、物流企业、零售企业和用户之间流通，它与产品生产线、产品包装、叉车、货架、公、铁路运输车辆、轮船、集装箱和仓储设施等许多方面均有较为严格的尺寸匹配关系。因此，托盘标准化是物流产业最为基础的标准，托盘的标准化直接决定了物流标准化进程和现代物流产业的运作成本。托盘随着世界范围内的物流热潮升温，国内的物流企业也迅速发展壮大。但是作为现代物流基础环节的托盘却没有标准化，势必在将来影响中国物流企业的健康发展。可能在短期内影响还不很突出，但随着物流行业的发展，其“瓶颈”作用会越来越明显。　　据悉，目前标准化托盘的使用率，澳大利亚为95％，美国为55％，欧洲为70％，日本为35％，韩国约为27％。在美国、日本，托盘是一个巨大的产业，政府为推进物流标准化、提高托盘的利用率，相继出台了多项鼓励政策和优惠措施。而中国标准化托盘使用率的提高还有很长的一段路要走。　　对应于新的国际标准，中国托盘标准的修订工作尚未进行。但修订原则已经有了：第一，没有必要提出上述IS06种以外的规格；第二，中国也不宜同时推行6种规格，而应根据国情确定推行的重点，选定l～2种规格作为推行的标准，逐步加大标准托盘的使用比重。　　目前物流学界对中国托盘标准选用有两种不同的主张：一种是主“长”派，主张中国选用1 200mm×l 000mm长方形托盘国际标准；另一种是主“正”派，主张中国选用l 100mm×1 100mm正方形托盘国际标准。因此有关部门应尽快规范中国的托盘标准，选择l 200mm×1000mm或1 100mm×l 100mm作为中国的国家标准，重点加以推广应用，来推动中国托盘标准化、甚至物流标准化的进程。　　目前，中国已成立两个关于托盘的专业机构，分别为中国物流标准化技术委员会和中国物流与采购联合会托盘专业委员会。两个机构将一起组织和协调中国托盘标准的修订工作。　　建立托盘共享系统　　托盘共享系统(Pallet Exchange System)是指负责托盘租赁、回收、维护与更新的社会服务系统。它是在政府的规范和引导下，由托盘生产企业和物流企业牵头、或由物流产业各相关利益主体共同参与组建的、或由政府引导民间资本投资的社会服务网络。此网络可以在国内各主要港口、码头、机场、公、铁路货运站、大中型的批零中心和主要交通要道口，建立负责托盘租赁、回收、维护和更新托盘的服务站点，加速托盘在生产企业、物流企业和销售企业之间循环。此网络的建立将促进托盘联运和机械化作业，提高物流效率，缩短供应时间，大大降低物流成本。　　建立托盘共享系统具有以下作用。　　(1)有利于降低全社会物流成本　　建立托盘共享系统，租赁、回收托盘，促进托盘在企业间自由交换，对使用一次性托盘进行货物运输的企业来说，不必再花费大量资金去购买或自制托盘，其所付的租金要远低于一次性托盘的成本，可以为企业有效节约托盘成本。例如，目前海尔集团托盘租赁价格为3元/次，而购买一只一次性软木托盘需要花费 30多元，两者相差十几倍。据估计，中国建立托盘共享系统以后，整体上可以节约三分之一左右的托盘，具有巨大的经济价值。在国外一个托盘从投入使用到报废，在所承载的产品流通过程中，可平均节约贮存、装卸和运输费用500多美元，相当于其自身成本的几十倍。目前，中国除规模较大、经营管理水平较先进的生产企业外，一般企业的物料搬运费用占产品总成本的比例高达40％。因此，中国建立托盘共享系统，必将有利于降低全社会物流成本。　　(2)有利于改善物流服务质量　　建立托盘共享系统，实现托盘联运和机械化作业，既可以有效避免人工搬运造成的货物损毁，也可以避免货物未能有效集装所造成的计数差错。例如可仿效欧洲物流的普遍做法，在产品一下生产线就集装在标准化托盘上，采用托盘专用包装机械对托盘上的贵重货物和普通货物分别用不透明和透明塑料薄膜进行封装，货物在储运过程中一旦开封，就难以复原，很容易识别，可以有效地解决中国物流落后的第一大难题：“商品的损毁、丢失，铁路、公路运输中存在许多人工操作而经常出现货物堆放错误、损毁和被盗”。这将有效地改善中国物流服务质量。　　(3)有利于节约社会经济资源，保护生态环境　　目前，美国拥有托盘约15亿~20亿片，日本有7亿~8亿片，中国数量虽较小但却以年均2000万片的速度在递增，绝大部分是木质托盘，而一棵成材大树最多只能制造6个标准托盘。如果建立托盘共享系统，促进可循环利用的塑料托盘和金属托盘在企业间流通，将大大减少一次性木质托盘的使用数量，既能节约森林资源、保护生态环境，也能降低整个国家的经济运行成本。　　积极开发新的托盘制造材料　　托盘制造企业应积极研究和开发新的托盘制造材料，如蜂窝纸托盘、层压板托盘、高密度合成板托盘、木屑板托盘、塑料托盘、塑木托盘等。　　蜂窝纸托盘是一种用蜂窝纸板与高强度蜂窝支腿经胶粘、压制复合制成的托盘，这种托盘质轻、价廉、高强度、免熏蒸，并经过高温消毒或防腐处理，属绿色产品，符合环保要求，特别适合空运货物物流。　　层压板托盘是用废纸、草浆等杂物水解后，压制而成的再生环保材料，其抗压性、承重性接近木板，适合电子产品等高档产品运输的使用。　　高密度合成板托盘是用各类废弃物经高温高压压制而成，避免了传统木托盘的木结、虫蛀、色差、耐湿性能差等缺点，具有高抗压、重承载、低成本的优点。适合各类货物的运输，尤其是重货的成批运输，是替代木托盘的上佳选择。　　木屑板托盘价廉实用，无虫蛀，无结疤，无色差，也是木托盘的良好替代品。　　塑料托盘在发达国家已经普遍使用，其未来的发展潜力巨大，这种托盘虽然一次性投入成本比较大，但具有强度大、可回收、使用寿命长(可用6~7年)等优点。　　塑木托盘是由回收再生聚烯烃和木质纤维经高温、高压、热挤形成型材后组装而成。它具有许多优异的性能：出口免熏蒸；耐腐蚀、防变形、可水洗、易清洁；可多次周转；性价比好；可完全回收，产品绿色环保等。　　成立托盘行业协会　　以托盘生产和使用企业为主，尽快成立托盘行业协会。协会单位应包括有关的科研机构、专业技术委员会、行业协会、物流企业，涵盖交通、铁路、民航、机械、贸易、邮政、出版、粮食、医药、信息产业、军事后勤等多个行业。　　通过托盘行业协会，可以向政府反映物流行业建立托盘共享系统的呼声；向企业宣传国家的物流政策，推广托盘的标准化；集中科研力量，组织托盘共享系统建立过程中重大难题攻关和机制创新；掌握学术界对托盘共享系统问题的研究进展，推广研究成果；开展托盘共享的国际合作；沟通国内外物流界、企业界、学术界和政府管理部门，共同发展中国物流托盘事业。　　加强与国外托盘业界的交流　　托盘行业协会和国内生产、流通企业应该吸取周边国家，例如日本、韩国发展托盘产业中的经验教训，少走弯路，使中国的托盘业早日走向规范化、专业化，在物流系统中发挥更大的作用。　　开展托盘国际合作，不仅有利于推动国内托盘标准化进程，而且有利于降低合作双方的贸易成本，增进产品出口，是当前物流领域国际合作的热点。　　通过政府、行业协会、研究机构和企业等各方的努力，经过多年的发展以后，中国的托盘物流与集装箱物流一样，一定会在世界现代化的物流体系中占有一席之地。如何正确使用托盘　　托盘的正确使用应该做到包装组合码放在托盘上的货物并加上适当的捆扎和裹包，便于机械装卸和运输，从而满足装卸、运输和储存的要求。托盘的载重质量　　每个托盘的载重质量应小于或等于2吨。为了保证运输途中的安全，所载货物的重心高度，不应超过托盘宽度的三分之二。托盘货物的码放方式　　根据货物的类型、托盘所载货物的质量和托盘的尺寸，合理确定货物在托盘上的码放方式。托盘的承载表面积利用率一般应不低于80%。对于托盘货物的码放有如下要求：　　1、木质、纸质和金属容器等硬质直方体货物单层或多层交错码放，拉伸或收缩膜包装；　　2、纸质或纤维质类货物单层货多层码放，用捆扎带十字封合。　　3、密封的金属容器等圆柱体货物单层或多层码放，木质货盖加固。　　4、需进行防潮、防水等防护的纸制品、纺织品货物单层或多层交错码放，拉伸或收缩膜包装货增加角支撑，货物盖隔板等加固结构；　　5、易碎类货物单程或多层码放，增加木质支撑隔板结构　　6、金属瓶类圆柱体容器或货物单层垂直码放，增加货框及板条加固结构；　　7、袋类货物多层交错压实码放。托盘承载货物的固定方式　　托盘承载的货物进行固定方式主要有捆扎、胶合束缚、拉伸包装，并可相互配合使用。托盘承载货物防护与加固　　托盘承载的货物进行固定后，仍不能满足运输要请偶的应该根据需要选择防护加固附件。加固防护附件由纸质、木质、塑料、金属或者其他材料制成。与叉车、货架等配合使用的注意事项　　1、液压车和叉车在使用托盘过程中，叉齿之间的距离应尽量放宽至托盘的进叉口外缘，进叉深度应大于整个托盘深度的2/3以上。　　2、液压车和叉车在使用托盘运动过程中，应保持匀速度进退和上下，避免急刹、急转引起托盘受损、造成货物倒塌。　　3、托盘上货架时，应保持托盘在货架横梁上地平稳放置，托盘长度应大于货架横梁外径50mm以上。托盘根据物理性能可以分为　　1、防静电，表面阻值10的6次方至10的9次方　　2、导电，表面阻值10的6次方以下　　3、绝缘，表面阻值在10的12次方以上

489次 2020-08-04
托收统一规则

简介　　国际商会为统一托收业务的做法，减少托收业务各有关当事人可能产生的矛盾和纠纷，曾于1958年草拟《商业单据托收统一规则》。(The Uniform Rules for Collection, ICC Publication No.322)；1995年再次修订，称为《托收统一规则》国际商会第522号出版物（简称《URC522》)，1996年1月1日实施。《托收统一规则》自公布实施以来，被各国银行所采用，已成为托收业务的国际惯例。　　需要注意的是，该规则本身不是法律，因而对一般当事人没有约束力。只有在有关当事人事先约定的条件下，才受该惯例的约束。　　《托收统一规则》（URC522）共7部分，共26条包括总则及定义、托收的形式和结构，提示方式，义务与责任，付款，利息、手续费及其它费用，其它规定。根据《托收统一规则》规定托收意指银行根据所收的指示，处理金融单据和/或商业单据，目的在于取得付款和/或承兑，凭付款和/或承兑交单，或按其他条款及条件交单。上述定义中所涉及的金融单据是指汇票、本票、支票或其他用于付款或款项的类似凭证；商业单据是指发票、运输单据、物权单据或其他类似单据，或除金融单据之外的任何其他单据。中英文文本　　(ICC Uniform Rules for Collections ICC Publication No. 522 ) 　　ICC Uniform Rules for Collections 　　ICC Publication No. 522 　　1995 Revision in force as of January 1, 1996 　　CONTENT 　　A. General Provisions and Definitions 　　Application of URC 522 　　Definition of Collection 　　Parties to a Collection 　　B. Form and Structure of Collections 　　C. Form of Presentation 　　Presentation 　　Sight/Acceptance 　　Release of Commercial documents 　　documents Against Acceptance (D/A) vs documents Against Payment (D/P) 　　Creation of documents 　　D. Liabilities and Responsibilities 　　Good Faith and Reasonable Care 　　documents vs. Goods/Services/Performances 　　Disclaimer for Acts of an Instructed Party 　　Disclaimer on documents Received 　　Disclaimer on Effectiveness of documents 　　Disclaimer on Delays, Loss in Transit and Translation 　　Force Majeure 　　E. Payment 　　Payment Without Delay 　　Payment in Local Currency 　　Payment in Foreign Currency 　　Partial Payment 　　F. Interest, Charges and Expenses 　　Interest 　　Charges and Expenses 　　G. Other Provisions 　　Acceptance 　　Promissory Notes and other Instructions 　　Protest 　　Case-of-Need 　　Advices 　　A. General Provisions and Definitions总则和定义Article 1　　Application of URC 522第一款：《托收统一规则》第522号的应用。　　a. The Uniform Rules for Collections, 1995 Revision, ICC Publication No.522, shall apply to all collections as defined in Article 2 where such rules are incorporated into the text of the “collection instruction” referred to in Article 4 and are binding on all parties thereto unless otherwise expressly agreed or contrary to the provisions of a national, state or local law and/or regulation which cannot be departed from. 　　国际商会第522号出版物《托收统一规则》1995年修订本将适用于第二款所限定的、并在第四款托收指示中列明适用该项规则的所有托收项目。除非另有明确的约定，或与某一国家、某一政府，或与当地法律和尚在生效的条例有所抵触，本规则对所有的关系人均具有约束力。　　b. Banks shall have no obligation to handle either a collection or any collection instruction or subsequent related instructions. 　　银行没有义务必须办理某一托收或任何托收指示或以后的相关指示。　　c. If a bank elects, for any reason, not to handle a collection or any related instructions received by it, it must advise the party from whom it received the collection or the instructions by telecommunication or, if that is not possible, by other expeditious means, without delay. 　　如果银行无论出于何种理由选择了不办理它所收到的托收或任何相关的托收指示，它必须毫不延误地采用电讯，或者如果电讯不可能时采用其它快捷的工具向他收到该项指示的当事人发出通知。Article 2　　Definition of Collection第二款托收的定义　　For the purposes of these Articles: 就本条款而言：　　a.”Collection” means the handling by banks of documents as defined in sub-Article 2 (b), in accordance received, in order to: 托收是指银行依据所收到的指示处理下述（2）款所限定的单据，以便于：　　I. obtain payment and/or acceptance, or取得付款和/或承兑；或　　II. deliver documents against payment and/or against acceptance, or凭以付款或承兑交单；或　　III. deliver documents on other terms and conditions. 按照其他条款和条件交单。　　b.”documents”means financial documents and/or commercial documents: 单据是指金融单据和/或商业单据。　　I. “Financial documents”means bills of exchange, promissory notes, cheques, or other similar instruments used for obtaining the payment of money; 　　金融单据是指汇票、本票、支票或其他类似的可用于取得款项支付的凭证；　　II. “Commercial documents” means invoice, transport documents, documents of title or other similar documents, or any other documents whatsoever, not being financial documents. 　　商业单据是指发票、运输单据、所有权文件或其他类似的文件，或者不属于金融单据的任何其他单据。　　c.”Clean collection” means collection of financial documents not accompanied by commercial documents. 　　d.”documentary collection”means collection of: 　　光票托收是指不附有商业单据的金融单据项下的托收。　　I. financial documents accompanied by commercial documents; 　　附有商业单据的金融单据项下的托收；　　II. Commercial documents not accompanied by financial documents. 　　不附有金融单据的商业单据项下的托收。Article 3　　第三款托收的关系人　　a. For the purposes of these Articles the “parties thereto” are: 就本条款而言，托收的关系人有：　　I. the “principal” who is the party entrusting the handling of a collection to a bank; 　　委托人即委托银行办理托收的有关人；　　II. the “remitting bank” which is the bank to which the principal has entrusted the handling of a collection; 　　寄单行即委托人委托办理托收的银行；　　III. “collecting bank” which is any bank, other than the remitting bank, involved in processing the collection; 　　代收行即除寄单行以外的任何参与处理托收业务的任何银行；　　IV. the “presenting bank” which is the collecting bank making presentation to the drawee. 　　b. The “drawee” is the one to whom presentation is to be made in accordance with the collection instruction. 付款人即根据托收指示向其提示单据的人。　　B．Form and Structure of Collections托收的形式和结构Article 4　　Collection Instruction第四款托收指示　　A i. All documents sent for collection must be accompanied by a collection instruction indicating that the collection is subject to URC522 and giving complete and precise instructions. Banks are only permitted to act upon the instructions given in such collection instruction, and in accordance with these Rules. 　　所有送往托收的单据必须附有一项托收指示，注明该项托收将遵循《托收统一规则》第522号文件并且列出完整和明确的指示。银行只准允根据该托收指示中的命令和本规则行事；　　ii. Banks will not examine documents in order to obtain instructions. 　　银行将不会为了取得指示而审核单据；　　iii. Unless otherwise authorized in the collection instruction, banks will disregard any instructions from any party/bank other than the party/bank from whom they received the collections. 　　除非托收指示中另有授权，银行将不理会来自除了他所收到托收的有关人/银行以外的任何有关人/银行的任何指令。　　B A collection instruction should contain the following items of information, as appropriate. 　　托收指示应当包括下述适宜的各项内容：　　i. Details of the bank from which the collection was received including full name, postal and SWIFT addresses, telex, telephone, facsimile numbers and reference. 　　收到该项托收的银行详情，包括全称、邮政和SWIFT地址、电传、电话和传真号码和编号；　　ii. Details of the principal including full name, postal address, and if applicable telex, telephone and facsimile numbers. 　　委托人的详情包括全称、邮政地址或者办理提示的场所以及，如果有的话，电传、电话和传真号码；　　iii. Details of the drawee including full name, postal address, or the domicile at which presentation is to be made and if applicable telex, telephone and facsimile numbers. 　　付款人的详情包括全称、邮政地址或者办理提示的场所以及，如果有的话，电传、电话和传真号码；　　iv. Details of the presenting bank, if any, including full name, postal address, and if applicable telex, telephone and facsimile numbers. 　　提示银行（如有的话）的详情，包括全称、邮政地址以及，如果有的话，电传和传真号码；　　v. Amount(s) and currency (ies) to be collected. 　　待托收的金额和货币；　　vi. List of documents enclosed and the numerical count of each document. 　　所附单据清单和每份单据的份数；　　vii. a) Terms and conditions upon which payment and/or acceptance is to be obtained. 　　凭以取得付款和/或承兑和条件和条款；　　b) Terms of delivery of documents against: 　　凭以交付单据的条件　　1) payment and/or acceptance付款和/或承兑　　2)other terms and conditions其他条件和条款　　It is the responsibility of the party preparing the collection instruction to ensure that the terms for the delivery of documents are clearly and unambiguously stated, otherwise banks will not be responsible for any consequences arising therefrom. 　　缮制托收指示的有关方应有责任清楚无误地说明，确保单据交付的条件，否则的话，银行对此所产生的任何后果将不承担责任；　　viii. Charges to be collected, indicating whether they may be waived or not. 　　待收取的手续费指明是否可以放弃；　　ix. Interest to be collected, if applicable, indicating whether it may be waived or not, including: 　　a) rate of interest 　　b) interest period 　　c) basis of calculation (for example 360 or 365 days in year) as applicable. 　　待收取的利息，如有的话，指明是否可以放弃，包括利率、计息期、适用的计算期基数（如一年按360天还是365天）；　　x. Method of payment and form of payment advice. 付款方法和付款通知的形式；　　xi. Instructions in case of non-payment, non-acceptance and/or non-compliance with other instructions. 发生不付款、不承兑和/或与其他批示不相符时的指示。　　i. Collection instructions should bear the complete address of the drawee or of the domicile at which the presentation is to be made. If the address is incomplete or incorrect, the collecting bank may, without any liability and responsibility on its part, endeavour to ascertain the proper address. 　　托收指示应载明付款人或将要办理提示场所的完整地址。如果地址不全或有错误，代收银行可尽力去查明恰当的地址，但其本身并无义务和责任。　　ii. The collecting bank will not be liable or responsible for any ensuing delay as a result of an incomplete or incorrect address being provided. 　　代收银行对因所提供地址不全或有误所造成的任何延误将不承担责任或对其负责。　　B. Form of Presentation提示的形式Article 5　　Presentation第五款提示　　a. For the purposes of these Articles, presentation is the procedure whereby the presenting bank makes the documents available to the drawee as instructed. 　　就本条款而言，提示是表示银行按照指示使单据对付款人发生有效用的程序。　　b. The collection instruction should state the exact period of time within which any action is to be taken by the drawee. 　　托收指示应列明付款人将要采取行动的确切期限。　　expressions such as “first”, “prompt”, “immediate”, and the like should not be used in connection with presentation or with reference to any period of time within which documents have to be taken up or for any other action that is to be taken by the drawee. If such terms are used banks will disregard them. 　　诸如首先、迅速、立即和类似的表述不应用于提示、或付款人赎单采取任何其他行动的任何期限。如果采用了该类术语，银行将不予理会。　　c. documents are to be presented to the drawee in the form in which they are received, except that banks are authorized to affix any necessary stamps, at the expense of the party from whom they received the collection unless otherwise instructed, and to make any necessary endorsements or place any rubber stamps or other identifying marks or symbols customary to or required for the collection operation. 　　单据必须以银行收到时的形态向付款人提示，除非被授权贴附任何必需的印花、除非另有指示费用由向其发出托收的有关方支付以及被授权采取任何必要的背书或加盖橡皮戳记，或其他托收业务惯用的和必要的辨认记号或符号。　　d. For the purpose of giving effect to the instructions of the principal, the remitting bank will utilize the bank nominated by the principal as the collecting bank. In the absence of such nomination, the remitting bank will utilize any bank of its own, or another bank’s choice in the country of payment or acceptance or in the country where other terms and conditions have to be complied with. 　　为了使委托人的指示得以实现，寄单行将以委托人所指定的银行作为代收行。在未指定代收行时，寄单行将使用他自身的任何银行或者在付款或承兑的国家中，或在必须遵守其他条件的国家中选择另外的银行。　　e. The documents and collection instruction may be sent directly by the remitting bank to the collecting bank or through another bank as intermediary. 　　单据和托收指示可以由寄单行直接或者通过；另一银行作为中间银行寄送给代收行。　　f. If the remitting bank does not nominate a specific presenting bank, the collecting bank may utilize a presenting bank of its choice. 　　如果寄单行未指定某一特定的提示行，代办行可自行选择提示行。Article 6　　Sight/Acceptance第六款即期/承兑　　In the case of documents payable at sight the presenting bank must make presentation for payment without delay. 　　In the case of documents payable at a tenor other than sight the presenting bank must, where acceptance is called for, make presentation for acceptance without delay, and where payment is called for, make presentation for payment not later than the appropriate maturity date. 　　如果是见单即付的单据，提示行必须立即办理提示付款不得延误；如果不是即期而是远期付款单据，提示行必须在不晚于应到期日，如是要承兑立即办理提示承兑、如是付款时立即办理提示付款。Article 7　　Release of Commercial documents第七款商业单据的交单（承兑交单D/A和付款交单D/P）　　documents Against Acceptance (D/A) vs. documents Against Payment (D/P) 　　a. Collection should not contain bills of exchange payable at a future date with instruction that commercial documents are to be delivered against payment. 　　附有商业单据必须在付款时交出的托收指示，不应包含远期付款的汇票。　　b. If a collection contains a bill of exchange payable at a future date, the collection instruction should state whether the commercial documents are to be released to the drawee against acceptance (D/A) or against payment (D/P).　In the absence of such statement commercial documents will be released only against payment and the collecting bank will not be responsible for any consequences arising out of any delay in the delivery of documents. 　　如果托收包含有远期付款的汇票，托收指示应列明商业单据是凭承兑不是凭付款交给付款人。如果未有说明，商业单据只能是付款交单，而代收行对由于交付单据的任何延误所产生的任何后果将不承担责任。　　c. If a collection contains a bill of exchange payable at a future date and the collection instruction indicates that commercial documents are to be released against payment, documents will be released only against such payment and the collecting bank will not be responsible for any consequences arising out of any delay in the delivery of documents. 　　如果托收包含有远期付款的汇票而且托收指示列明应凭付款交出商业单据时，则单据只能凭该项付款才能交付，而代收行对由于交单的任何延误所产生的任何结果将不承担责任。Article 8　　Creation of documents代制单据　　Where the remitting bank instructs that either the collecting bank or the drawee is to create documents (bills of exchange promissory notes, trust receipts, letters of undertaking or other documents) that were not included in the collection, the form and wording of such documents shall be provided by the remitting bank, otherwise the collecting bank shall not be liable or responsible for the form and wording of any such document provided by the collecting bank and/or the drawee. 　　在寄单行指示或者是代收行或者是付款人应代制托收中未曾包括的单据（汇票、本票、信托收据、保证书或其他单据）时，这些单据的格式和词句应由寄单行提供，否则的话，代收行对由代收行和/或付款人所提供任何该种单据的格式和词句将不承担责任或对其负责。　　C. Liabilities and Responsibilities义务和责任Article 9　　Good faith and Reasonable Care 　　Banks will act in good faith and exercise reasonable care. 　　第九款善意和合理的谨慎　　银行将以善意和合理的谨慎办理业务。Article 10　　documents vs. Goods/Services/Performances单据与货物/服务/行为　　a. Goods should not be dispatched directly to the address of a bank or consigned to or to the order of a bank without prior agreement on the part of that bank. 　　Nevertheless, in the event that goods are dispatched directly to the address of a bank or consigned to or to the order of a bank for release to a drawee against payment or acceptance or upon other terms and conditions without prior agreement on the part of that bank, such bank shall have no obligation to take delivery of the goods, which remain at the risk and responsibility of the party dispatching the goods. 　　未经银行事先同意，货物不得以银行的地址直接发送给该银行、或者以该行作为收货人或者以该行为抬头人。然而，如果未经银行事先同意而将货物以银行的地址直接发送给了该银行，或以该行做了收货人或抬头人，并请该行凭付款或承兑或凭其他条款将货物交付给付款人，该行将没有提取货物的义务，其风险和责任仍由发货方承担。　　b. Banks have no obligation to take any action in respect of the goods to which a documentary collection relates, including storage and insurance of the goods even when specific instructions are given to do so. Banks will only take such action if, when, and to the extent that they agree to do so in each case, notwithstanding the provisions of sub-article 1 (c), this rule applies even in the absence of any specific advice to this effect by the collecting bank. 　　银行对与跟单托收有关的货物即使接到特别批指示也没有义务采取任何行动包括对货物的仓储和保险，银行只有在个案中如果同意这样做时才会采取该类行动。撇开前述第一款（3）的规定，即使对此没有任何特别的通知，代收银行也适用本条款。　　c. Nevertheless, in the case that banks take action for the protection of the goods, whether instructed or not, they assume no liability or responsibility with regard to the fate and/or condition of the goods and/or for any acts and/or omissions on the part of any third parties entrusted with the custody and/or protection of the goods. However, the collecting bank must advise without delay the bank from which the collection instruction was received of any such action taken. 　　然而，无论银行是否收到指示，它们为保护货物而采取措施时，银行对有关货物的结局和/或状况和/或对受托保管和/或保护的任何第三方的行为和/或疏漏概不承担责任。但是，代收行必须毫不延误地将其所采取的措施通知对其发出托收指的银行。　　d. Any charges and/or expensed incurred by banks in connection with any action taken to protect the goods will be for the account of the party from whom they received the collection. 　　银行对货物采取任何保护措施所发生的任何费用和/或花销将由向其发出托收的一方承担。　　e. i. Notwithstanding the provisions of sub-article 10 (a), where the goods are consigned to or the order of the collecting bank and the drawee has honoured the collection by payment, acceptance or other terms and conditions, and the collecting bank arranges for the authorized the collecting bank to do so. 　　a.撇开第十款1、条的规定，如果货物是以代收行作为收货人或抬头人，而且付款人已对该项托收办理了付款、承兑或承诺了其他条件和条款，代收行因此对货物的交付作了安排时，应认为寄单行已授权代收行如此办理。　　ii. Where a collecting bank on the instructions of the remitting bank or in terms of sub-article 10 (e) i, arranges for the release of the goods, the remitting bank shall indemnify such collecting bank for all damages and expenses incurred. 　　若代收行按照寄单行的指示按上述第十款（1）条的规定安排交付货物，寄单行应对该代收行所发行的全部损失和化销给予赔偿Article 11　　Disclaimer For Acts of an Instructed Party对被指示的免责　　a. Banks utilizing the services of another bank or other banks for the purposes of giving effect to the instructions of the principal, do so for the account and at the risk of such principal. 　　为使委托人的指示得以实现，银行使用另一银行或其他银行的服务是代该委托人办理的，因此，其风险由委托人承担；　　b. Banks assume no liability or responsibility should the instructions they transmit not be carried out, even if they have themselves taken the initiative in the choice of such other bank(s). 　　即使银行主动地选择了其他银行办理业务，如该行所转递的指示未被执行，该行不承担责任或对其负责；　　c. A party instructing another party to perform services shall be bound by and liable to indemnify the instructed party against all obligations and responsibilities imposed by foreign laws and usages. 　　一方指示另一方去履行服务，指示方应受到被指示方的法律和惯例所加于的一切义务和责任的制约，并承担赔偿的责任。Article 12　　Disclaimer on documents Received对收到单据的免责　　a. Bank must determine that the documents received appear to be as listed in the collection 　　instruction and must advise by telecommunication or, if that is not possible, by other expeditious means, without delay, the party from whom the collection instruction was received of any documents missing, or found t be other than listed. 　　Banks have no further obligation in this respect. 　　银行必须确定它所收到的单据应与托收批示中所列表面相符，如果发现任何单据有短缺或非托收指示所列，银行必须以电讯方式，如电讯不可能时，以其他快捷的方式通知从其收到指示的一方，不得延误；　　银行对此没有更多的责任。　　b. If the documents do not appear to be listed, the remitting bank shall be precluded from disputing the type and number of documents received by the collecting bank. 　　（2）如果单据与所列表面不相符，寄单行对代收行收到的单据种类和数量应不得有争议；　　c. Subject to sub-article 5 (c) and sub-article 12 (a) and 12 (b) above, banks will present documents as received without further examination. 　　（3）根据第五款（3）和第十二款式、以及上述（2），银行将按所收到的单据办理提示而无需做更多的审核。Article 13　　Disclaimer on Effectiveness of documents对单据有效性的免责　　Banks assume no liability or responsibility of the form, sufficiency, accuracy, genuineness, falsification or legal effect of any document (s) or superimposed thereon; nor do they assume any liability, condition, packing ,delivery, value of existence of the goods represented by any document (s), or for the good faith or acts and/or omission, solvency, performance or standing of the consignors, the carriers, the forwarders, the consignees or the insurers of the goods, or any other person whomsoever. 　　银行对任何单据的格式、完整性、准确性、真实性、虚假性或其法律效力、或对在单据中载明或在其上附加的一般性和/或特殊性的条款不承担责任或对其负责；银行也不对任何单据所表示的货物的描述、数量、重量、质量、状况、包装、交货、价值或存在、或对货物的发运人、承运人、运输行、收货人和保险人或其他任何人的诚信或行为和/或疏忽、清偿力、业绩或信誉承担责任或对其负责。Article 14　　Disclaimer on Delays, Loss in Transit and Translation对单据在传送中的延误和损坏以及对翻译的免责　　a. Banks assume no liability or responsibility for the consequences arising out of delay and/or loss in transit of any message (s), letter(s) or document(s), or for delay, mutilation or other error(s) arising in transmission of any telecommunication or for error(s) in translation and/or interpretation of technical terms. 　　银行对任何信息、信件或单据在传送中所发生的延误和/或损坏、或对任何电讯在传递中所发生的延误、残损或其他错误、或对技术条款的翻译和/或解释的错误不承担责任或对其负责；　　b. Banks will not be liable or responsible for any delays resulting from the need to obtain clarification of any instructions received. 　　银行对由于收到的任何指示需要澄清而引起的延误将不承担责任或对其负责。Article 15　　Force Majeure 　　Banks assume no liability or responsibility for consequence arising out of the interruption of their business by Acts of God, riots, civil commotions, insurrections, wars, or any other causes beyond their control or by strikes or lockouts. 　　银行对由于天灾、暴动、骚乱、战争或银行本身不能控制的任何其他原因、任何罢工或停工而使银行营业中断所产生的后果不承担责任或对其负责。　　D. PaymentArticle 16　　Payment Without Delay立即汇付　　a. Amounts collected (less charges and/or disbursements and/or expenses where applicable) must be made available without delay to the party from whom the collection instruction was received in accordance with the terms and conditions of the collection instruction. 　　收妥的款项（扣除手续费和/或支出和/或可能的化销）必须按照托收指示中规定的条件和条款不延误地付给从其收到托收指示的一方，不得延误；　　b. Notwithstanding the provisions of sub-article 1 (c) and unless otherwise agreed, the collecting bank will effect payment of the amounts collected in favour of the remitting bank only. 　　撇开第一款3、的规定和除非另有指示，代收行仅向寄单行汇付收妥的款项。Article 17　　Payment in Local Currency以当地货币支付　　In the case of documents payable in the currency of the country of payment (local currency), the presenting bank must, unless otherwise instructed in the collection instruction, release the documents to the drawee against payment in local currency only if such currency is immediately available for disposal in the manner specified in the collection instruction. 　　如果单据是以付款地国家的货币（当地货币）付款，除托收指示另有规定外，提示行必须凭当地货币的付款，交单给付款人，只要该种货币按托收指示规定的方式能够随时处理。Article 18　　Payment in Foreign Currency用外汇付款　　In the case of documents payable in a currency other than of the country of payment (foreign currency), the presenting bank must, unless otherwise instructed in the collection instruction, release the documents to the drawee against payment in the designed foreign currency only if such foreign currency can immediately remitted in accordance with the instructions given in the collection instruction. 　　如果单据是以付款地国家以外的货币（外汇）付款，除托收指示中另用规定外，提示行必须凭指定的外汇的付款，交单给付款人，只要该外汇是按托收指示规定能够立即汇出。Article 19　　Partial Payments分期付款　　a. In respect of clean collections, partial payments may be accepted if and to the extent to which and on the conditions on which partial payments are authorized by the law in force in the place of payment. The financial document(s) will be released to the drawee only when full payment thereof has been received. 　　在光票托收中可以接受分期付款，前提是分批的金额和条件是付款当地的现行法律所允许。只有在全部货款已收妥的情况下，才能将金融单据交付给付款人。　　b. In respect of documentary collection, partial payments will only be accepted if specifically authorized in the collection instruction. However, unless otherwise instructed, the presenting bank will release the documents to the drawee only after full payment has been received, and the presenting bank will not be responsible for any consequence arising out of any delay in the delivery of documents. 　　在跟单托收中，只有在托收指示有特别授权的情况下，才能接受分期付款。然而，除非另有指示，提示行只能在全部货款已收妥后才能将单据交付给付款人。　　c. In all cases partial payments will be accepted only subject to compliance with the provisions of either Article 17 or Article 18 as appropriate. Partial payment, if accepted, will be dealt with in accordance with the provisions of Article 16. 　　在任何情况下，分期付款只有在符合第十七款或第十八款中的相应规定时将会被接受。　　如果接受分期付款将按照第十六款的规定办理。　　E. Interest, Charges and Expenses利息、手续费和费用Article 20　　Interest 　　a. If the collection instruction specifies that interest is to be collected and the drawee refuses to pay such interest, the presenting bank may deliver the document (s) against payment of acceptance or on other terms and conditions as the case may be, without collecting such interest, unless sub-article 20 (c) applies. 　　如果托收指示中规定必须收取利息，但付款人拒付该项利息时，提示行可根据具体情况在不收取利息的情况下凭付款或承兑或其他条款和条件交单，除非适用第廿款3条。　　b. Where such interest is to be collected, the collection instruction must specify the rate of interest, interest period and basis of calculation. 　　如果要求收取利息，托收指示中应明确规定利率、计息期和计息方法。　　c. Where the collection instruction expressly states that interest may not be waived and the drawee refuses to pay such interest the presenting bank will not deliver document and will not be responsible for any consequences arising out of any delay in the delivery of document(s). When payment of interest has been refused, the presenting bank must inform by telecommunication or, if that is not possible, by other expeditious means without delay the bank from which the collection instruction was received. 　　如托收指示中明确地指明利息不得放弃而付款人以拒付该利息，提示行将不交单，并对由此所引起的延迟交单所产生的后果将不承担责任。当利息已被拒付时，提示行必须以电讯，当不可能时可用其他便捷的方式通知曾向其发出托收指示的银行，不得延误。Article 21　　Charges and Expenses手续费和费用　　a. If the collection instruction specifies that collection charges and/or expenses are to be of account of the drawee and the drawee refuses to pay them, the presenting bank may deliver the document(s) against payment or acceptance or on other terms and conditions as the case may be, without collecting charges and/or expenses, unless sub-article 21 (b) applies. 　　Whenever collection charges and/or expenses are so waived they will be for the account of the party from whom the collection was received and may be deducted from the proceeds. 　　如果托收指示中规定必须收取手续费和（或）费用须由付款人承担，而后者拒付时，提示行可以根据具体情况在不收取手续费和A（或）费用的情况下凭付款或承兑或其他条款和条件交单，除非适用第廿一款（2）条。　　每当托收手续费和（或）费用被这样放弃时，该项费用应由发出托收的一方承担，并可从货款中扣减。　　b. Where the collection instruction expressly states that charges and/or expenses may not be waived and the drawee refuses to pay such charges and/or expenses, the presenting bank will not deliver documents and will not be responsible for any consequence arising out of any delay in the delivery of the document(s). When payment of collection charges and/or expenses has been refused the presenting bank must inform by telecommunication or, if that is not possible, by other expeditious means without delay the bank from which the collection instruction was received. 　　如果托收指示中明确指明手续费和（或）费用不得放弃而付款人又拒付该项费用时，提示行将不交单，并对由此所引起的延误所产生的后果将不承担责任。当该项费用已被拒付时，提示行必须以电讯，当不可能时可用其他便捷的方式通知曾向其发出托收指示的银行，不得延误。　　c. In all cases where in the express terms of a collection instruction or under these Rules, disbursements and/or expenses and/or collection charges are to be borne by the principal, the collecting bank(s) shall be entitled to recover promptly outlays in respect of disbursements, expenses and charges from the bank form which the collection instruction was received, and the remitting bank shall be entitled to recover promptly from the principal any amount so paid out by it, together with its own disbursements, expenses and charges, regardless of the fate of the collection. 　　在任何情况下，若托收指示中清楚地规定或根据本〈规则〉，支付款项和（或）费用和（或）托收手续费应由委托人承担，代收行应有权从向其发出托收指示的银行立即收回所支出的有关支付款、费用和手续费，而寄单行不管该托收结果如何应有权向委托人立即收回它所付出的任何金额连同它自己的支付款、费用和手续费。　　d. Banks reserve the right to demand payment of charges and/or expenses in advance from the party from whom the collection instruction was received, to cover costs in attempting to carry out any instructions, and pending receipt of such payment also reserve the right not to carry out such instructions. 　　银行对向其发出托收指示的一方保留要求事先支付手续费和（或）费用用以补偿其拟执行任何指示的费用支出的权利，在未收到该项款项期间有保留不执行该项指示的权利。　　F. Other ProvisionsArticle 22　　Acceptance 　　The presenting bank is responsible for seeing that the form of the acceptance of a bill of exchange appears to be complete and correct, but is not responsible for the genuineness of any signature or for the authority of any signatory to sign the acceptance. 　　提示行有责任注意汇票承兑形式看来是完整和正确的，但是，对任何签字的真实性或签署承兑的任何签字人的权限不负责任。Article 23　　Promissory Notes and Other Instructions本票和其他凭证　　The presenting bank is not responsible for the genuineness of any signature or for the authority of any signature to sign a promissory note, receipt, or other instruments. 　　提示行对在本票、收据或其他凭证上的任何签字的真实性或签字人的权限不负责任。Article 24　　Protest拒绝证书　　The collection instruction should give specific instructions regarding protest (or other legal process in lieu thereof), in the event of non-payment or non-acceptance. 　　In the absence of such specific instructions, the banks concerned with the collection have no obligation to have the document(s) protested (or subjected to other legal process in lieu thereof) for non-payment or non-acceptance. 　　Any charges and/or expenses incurred by banks in connection with such protest, or other legal process, will be for the account of the party from whom the collection instruction was received. 　　托收指示对当发生不付款或不承兑时的有关拒绝证书应有具体的指示（或代之以其他法律程序）。　　银行由于办理拒绝证书或其他法律程序所发生的手续费和（或）费用将由向其发出托收指示的一方承担。Article 25　　Case-of-Need预备人　　If the principal nominates a representative to act as case-of-need in the event of non-payment and/or non-acceptance the collection instruction should clearly and fully indicate the powers of such case-of-need. In the absence of such indication banks will not accept any instructions from the case-of-need. 　　如果委托人指定一名代表作为在发生不付款和（或）不承兑时的预备人，托收指示中应清楚地、详尽地指明该预备人的权限。在无该项指示时，银行将不接受来自预备人的任何指示。Article 26　　Advices 　　Collecting banks are to advise fate in accordance with the following rules: 　　代收行应按下列规则通知托收状况：　　a. Form of Advise通知格式　　All advices of information from the collecting bank to the bank from which the collection instruction was received, must bear appropriate details including, in all cases, the latter bank’s reference as stated in the collection instruction. 　　代收行对向其发出托收指示的银行给予所有通知和信息必须要有相应的详情，在任何情况下都应包括后者在托收指示中列明的银行业务编号。　　b. Method of Advice通知的方法：　　It shall be the responsibility of the remitting bank to instruct the collecting bank regarding the method by which the advices detailed in (c) i, (c) ii and (c) iii are to be given. In the absence of such instructions, the collecting bank will send the relative advices by the method of its choice at the expense of the bank from which the collection instruction was received. 　　寄单行有责任就通知的方法向代收行给予指示，详见本款（3）a,（3）b和（3）c的内容。在无该项指示时，代收行将自行选择通知方法寄送有关的通知，而其费用应由向其发出托收指示的银行承担。　　c. i. Advice of Payment付款通知　　The collecting bank must send without delay advice of payment to the bank from which the collection instruction was received, detailing the amount or amounts collected, charges and/or disbursements and/or expenses deducted, where appropriate, and method of disposal of the funds. 　　代收行必须无延误地对向其发出托收指示的银行寄送付款通知，列明金额或收妥金额、扣减的手续费和（或）支付款和（或）费用额以及资金的处理方式。　　ii. Advice of Acceptance承兑通知　　The collecting bank must send without delay advice of acceptance to the bank from which the collection instruction was received. 　　代收行必须无延误地对向其发出托收指示的银行寄送承兑通知；　　iii. Advice of Non-payment and/or Non-acceptance不付款或不承兑的通知　　The presenting bank should endeavour to ascertain the reasons for non-payment and/or non-acceptance and advise accordingly, without delay, the bank from which it received the collection instruction. 　　The presenting bank must send without delay advice of non-payment and/or advice of non-acceptance to the bank form which it received the collection instruction. 　　On receipt of such advice the remitting bank must give appropriate instructions as to the further handling of the documents. If such instructions are not received by the presenting bank within 60 days after its advice of non-payment and/or non-acceptance, the documents may be returned to the bank from which the collection instruction was received without any further responsibility on the part of the presenting bank 　　提示行应尽力查明不付款或不承兑的原因，并据以向对其发出托收指示的银行无延误地寄送通知。　　提示行应无延误地对向其发出托收指示的银行寄送不付款通知和（或）不承兑通知后60天内未收到该项指示，代收行或提示行可将单据退回给向其发出指示的银行，而提示行方面不承担更多的责任。　　1995年修订本，自 1996年1月1日生效

627次 2020-08-04
截港

　　截港：也叫截重时间，是指该时间之前，装好货的货柜可以入码头或入仓库，过了之后就不可以再进入码头，一般是船开日前1-2天。（散货是提前5-7天）

529次 2020-08-04
截单

　　截单：是指船公司最后更改提单格式的时间，在此之前，提单格式和资料可以多次修改，在此之后，提单修改将会产生改单费用，这个时间没有标准，各个船公司不一样，有的是开船日，有的是开船后一周之内。　　自 2011年1月1日起，欧盟将对前往或途经欧盟港口的所有货物正式强制执行“舱单提前申报”的规则，对于从欧洲境外至欧盟任一港口的货物,规定启运港至少在装载前24小时发送舱单，MSC 于2010年12月第一班船开始试行。所以截单的时间一般是在开船的前4-5天　　。

765次 2020-08-04
截关

截关简介　　截关也叫截放行条时间，是指截止报关放行的时间，货物必须要在此时间之前做好报关放行的工作，递交海关放行条（场站收据又称下货纸）给船公司。在此时间之后再递交海关放行条，船公司将视该货物未能清关放行，不允许上船。一般是船开日前1-2天（散货是提前5-7天），而且一般是在截港时间后半个工作日。说法　　在外贸业务中，常有几截几开的说法，　　　截 = 截关，　　开=开船，　　假如说3截5开，那就是周五开的船，周三截关，必须在周三前装箱进港，最晚周三报关，周三必须到港区放行。

720次 2020-08-04
技术外溢

近年技术外溢效应的特征特征一　　第一，加速产业配套和产业规模形成。跨国公司在进入东道国产业时，通过前向和后向联系的技术扩散，对产业结构的改善和相关企业技术水平的提高发挥重要作用。后向联系对于下游产业技术产生重要影响，有助于尽快形成当地生产体系，开发其制成品市场；前向联系则是本土企业为跨国公司当地生产提供产品生产所需的原材料、零部件和各种服务，形成产业配套。这期间，跨国公司的新技术信息会通过各种途径和渠道向本土上、下游配套企业扩散。如，跨国公司按照技术规范对上游产品生产企业提出要求，或提供图纸，或派出技术人员对上游企业的生产加以指导等，都为本土企业的技术进步和自主开发提供了信息和机会。因此，在跨国公司某一类主导新产品进入后，会在东道国迅速形成与之配套的新兴产业群和产业链，由此帮助发展中国家建立起新兴产业并迅速形成规模，并在实现产业快速升级，增强国际竞争力，扩大出口规模，培植相关产业和企业的竞争优势等方面发挥积极作用。特征二　　第二，示范带动作用十分明显。由于跨国公司在当地化生产中带来了先进的技术和管理理念，为本土企业提供了很好的样本示范，本土企业可以通过模仿改进实现自主创新。如一种新产品、新技术、新型商业业态，以及新的管理模式进入都具有强烈的示范效应。Glass、Saggi和Kamal(1998)研究认为，只有当跨国公司在发展中国家进行生产时，发展中国家才有可能对这些先进的产品模仿。因而，对FDI的鼓励能够促进本国福利。这是由于现代科技的发展导致生产分工愈加社会化，各生产者之间相互依存加深，使得人们更加容易观察到跨国公司生产、经营、销售各环节上所运用的技术和手段，可以无偿获取、模仿那些非专利性的基础科学知识与信息，因此，当跨国公司首先成功地在东道国使用了一项新技术以后，同时也为当地企业采用相同技术铺平了道路。特征三　　第三，学习效应显著增强。本土企业通过“干中学”(Learning by doing)不断向外资企业学习，吸收掌握先进技术，由此而提高自主创新能力。FDI技术溢出效应的强弱，往往取决于发展中国家企业的学习能力。Pa-tricia Carrillo(1996)通过研究跨国公司对非洲、东南亚地区建筑业的技术转移得出结论认为，技术转移发生在工作的过程中。通常来讲，本土企业学习能力越强，外资的技术溢出效应越大，相反，本土企业的学习接受能力越差，技术差别越大，技术外溢则越小或难以发生。Kokko(1992、1994)研究认为，东道国的技术能力，技术转移需要的存在，以及东道国为了提高生产率，保持利润和市场份额等内生因素，都可以增加FDI的技术溢出。当跨国公司在东道国所占市场份额较大并且其技术水平差距太大时，没有任何证据表明此时的FDI对本土企业劳动生产率提高能够发生作用。Pa-tricia Carrillo(1996)的研究也证明，技术转移需要协同效果。随着发展中国家技术水平和人口素质的不断提高，FDI技术外溢效应在大大增强。特征四　　第四，竞争对技术进步的激发作用愈加突出。由于跨国公司依靠先进技术提高了本土和海外市场的占有率，获得了超额垄断利润，对本土企业造成了极大的市场竞争压力，为了保住自己的市场份额，并与跨国公司分庭抗礼，迫使本土企业不断改进技术和工艺，改善产品结构，从而激发了自主开发能力。外国直接投资在带来技术的同时也带来了竞争，在示范效应和竞争效应的交互作用下，促使当地技术水平迅速提高，反过来又进一步促进了竞争，由此推动本土企业新技术的更快吸收和创新。跨国公司面对的本土企业竞争越激烈，为了保持竞争优势，就需要转移更多、更先进的技术，从而带来更多的外溢效应。特征五　　第五，人才培养效果更加明显。技术外溢效应是一个综合的动态过程，既有进口机器设备、中间品等硬件技术的转移，也有技术服务咨询、技术人才培训、组织管理技能和企业家精神培养等软技术的渗透和扩散。目前，随着技术开发和创新机制的动态发展，人力资源开发和管理的转移与扩散作用越来越大，随着外商投资企业技术和管理人员本地化程度的不断提高，本地职员获得了掌握先进技术所需要的知识和管理技能，在转换雇主或建立自己的企业时，技术就得以扩散。随着东道国经济活力的不断增加，这种“跳槽”现象就越加普遍。研究显示，韩国有大量的技术转移是通过生产管理人员向当地企业转移带来的；台湾的研究也发现了同样结果，在上世纪80年代中期为跨国公司分支机构工作的人员中，有50%的工程师和63%的技术工人在换工作时加入了本地企业。外商在我国技术外溢的方式　　首先，外商采取与我国企业合资的形式进行技术转让、人力资源培训。通过合资经营，国外先进的管理经验会直接或间接地影响我国企业的管理人员，促进我国整体管理水平的提高。同时以技术参股有利于我国企业直接获得国外先进技术，节约本国研发支出，使我国相关行业在短时间内接触世界先进技术前沿。对我国员工的教育与培训，不仅为外资的在华企业培养了本土化的高级管理人才，而且也提高了各级员工的专业素质与文化水平。通过这种培训，跨国公司的全球战略、经营理念、技术要求、营销方式、财务管理、质量控制、人事调配等被我国的各级管理人员和技术人员所掌握，从而丰富了员工的知识结构，提高了他们的工作效率。　　其次，跨国公司的示范与我国企业的模仿。在有效的竞争机制下，FDI企业的进入会对东道国的当地企业产生示范效应，通过对先进技术的模仿和自身技术的改进，当地企业可以实现“干中学”式的技术进步，进而实现技术创新。如跨国公司在东道国展示其先进的产品、工艺与管理方式时，会对当地企业产生示范效应。当地企业为了与跨国公司竞争，会通过研究跨国公司的产品等方法来学习模仿跨国公司的技术，以此来提高企业的技术水平。通过对国外技术的学习与模仿，不仅可以很好地吸收世界先进技术，而且可以对其进行有效改造，从而创造属于本国的新技术。　　第三，外资企业与我国大学和科研机构共同从事研发活动或在华设立研发中心。一方面，与我国科研人员共同从事研发活动，有利于我国技术人员获得更多前沿知识以提高自身技术水平。目前我国著名大学与著名跨国公司之间的合作已经非常普遍。例如，到2000年底，清华大学设立的跨国公司培训中心已超过18家，设立的联合研究所有4个，自1997年以来，每年与国外合作研究的项目都超过100项。另一方面，跨国公司在华设立研发中心，不仅有利于将其先进技术直接带入我国，促进技术在当地的扩散；而且，对华的研发投资大大改善了我国作为发展中国家研发投资严重不足的状况，也培养了一批适应市场经济要求的高水平科技人才。利用技术外溢提高自主创新能力　　（一）提高核心关键技术的开发与获取能力　　1、坚持自主开发原则。应该看到，赢利是跨国公司的天性，而核心关键技术则是其获得垄断利润的源泉，因此，为了赢得在东道国市场的竞争优势，跨国公司往往会向东道国不断转移相对先进的技术，却不可能转移核心关键技术，当然，一些企业也可以通过并购方式获得核心关键技术，但通常是在这种技术已经不再成为对方重要的战略资产的情况下。此外，随着跨国投资技术含量的提高，技术转移内部化趋势越来越强，目前跨国公司技术内部转移已经达到80%左右，这标志着技术获取的难度加大。因此，核心关键技术更多要通过自主开发获得。日本和韩国的汽车业都是从引进外国技术开始的，所以成功是始终把引进建立在自主开发的前提下。而阿根廷也于上世纪70年代试图通过引进福特汽车投资来发展本土汽车业，但由于缺乏自主创新战略，至今仍然是对进口零部件的组装，这种组装生产没有对阿根廷汽车和金属加工等产业带来任何技术溢出。　　对于基础研究与应用研究，军事、航天、航空技术以及关系国计民生的重大战略性、前瞻性、基础性技术和公益性技术的研究与开发(如农业、医疗、环境、安全、技术标准与监督等)，对国民经济的发展至关重要。这类高新技术的关键技术跨国公司不可能向内资企业转让，对这类技术的创新活动政府应保证必要的投入。政府可采取拨款、补贴、贴息、风险投资或财政信用等方式给予直接经济支持，择优支持企业有应用前景的开发研究和发展关键性的高新技术开发，也可利用税收、金融、奖励等间接经济手段建立支持中小企业技术创新的有效体制，推动形成国家创新体系。对于这些技术要大力发展自主知识产权的技术创新，集中财力办大事。我国科学家在有机分子薄膜上实现了超高刻度的信息存储，具有独创性的“量子避错码”和“量子概率克隆机”等研究的成功，一批重要的非线性光学晶体新品种的诞生，以及TDSCDMA被确立为第三代移动通讯国际标准、10兆瓦高温气冷核反应堆并网发电成功、“神舟”号系列飞船发射成功等，都表明我国在国际科技前沿许多重要关键领域已经接近或达到国际先进水平，具有极强的自主创新能力。此外，纺织服装业、皮革业、橡胶与塑料设备制造业、简单金属和塑料制品业、食品业、烟草业、简单木制品业、石油提炼等以劳动密集型、资源型产业，我国已具备了较强的技术竞争力。这些行业可以继续发挥比较优势靠自主创新获得核心技术，不必更多地借助技术引进。　　2、积极实施跨国并购。通过跨国并购获得核心关键技术能够大大缩短自主开发带来的时间与风险，这在我国已有成功的案例。比如，联想公司通过并购IBM成功地获得了世界最先进的台式机(IBM创造了世界上第一台PC机)、笔记本电脑技术，获得了系统的架构设计能力以及软件、硬件研发技术，优秀的项目管理能力。目前，联想公司已经构建起一个以中国、美国、日本为支点的全球研发架构，研发基地遍布北京、上海、深圳、成都以及美国、日本。在全球范围内组建了2000多人的高水平专业研发团队，拥有世界级的学术带头人，包括Thinkpad技术奠基人、联想万亿次计算机主设计师、中国信息安全技术领军人物等。创建了遍布全球的近50个世界一流的实验室。又如，2002年阿尔卡特控股上海贝尔后，成立上海贝尔阿尔卡特股份有限公司。并购后的上海贝尔成为阿尔卡特全球技术库的成员单位，阿尔卡特的全球研发技术上海贝尔都可以享用，跨国公司的技术溢出效应大大增强。　　(二)注重自主创新的内生性，不断强化企业学习能力　　技术可以引进，而技术能力的获得是不能引进的，只能通过不断学习。上述分析可以看出，FDI技术外溢的有效性取决于接受方的学习努力程度。企业的学习能力越强，吸收外部技术知识的能力就越强，对接受先进技术的转移越有效，从而也就获得了自主开发的能力。我国自主开发能力强的企业也都具有极强的学习能力。海尔集团于1984年开始引进德国技术，产品为琴岛一利勃海尔，但是，多年来，海尔坚持自主开发。截至2004年，海尔累计参与86项国家标准、2项国际标准的制订，申请专利5469项，是国内申请专利最多的企业。正是这种生生不息的自主创新使海尔成为具有国际竞争力的全球企业。2004年，海尔全球营业额超过1000亿元，2005年荣获世界品牌实验室评出的世界品牌100强第89位。又如奇瑞汽车，1999年末开始生产轿车，2001年自主开发了第一款轿车，到2003年共开发了4款轿车，2003年销售了9万多辆。而我国某些大型汽车企业规模已经达到了世界第三、四位水平，但仍然没有形成独立的产品开发能力，许多主流汽车厂商与跨国公司的合资年限都在25—30年，上一轮合资的期限还没到，就在千方百计地寻找下一轮的合资伙伴。这种长此以往地严重依赖，离开跨国公司就寸步难行，企业只能陷入引进——落后——再引进——再落后的被动局面。有关资料显示，2002年，我国对外技术依存度达到50%，而1995年美国对外技术依存度只有1.6%，日本为6.6%。　　(三)注重发挥政府的主导作用　　在国家实施自主创新战略初期，政府通过制定行业发展规划、产业政策，以及财政、税收等优惠政策可以迅速提高企业自主开发能力，实现产业的起飞。在日本、韩国汽车产业，以及台湾微电子产业的发展过程中，每一阶段政府都制定了相应的实施国产化计划，以及各种鼓励的配套政策。正是通过政府这双有力的手把这些幼稚产业推向世界，使之成为具有国际竞争力的产业。上世纪50年代，日本政府在鼓励本国轿车厂商与国外厂商合作的同时，采取了保护性关税、进口配额、税收减免、加速折旧等一系列措施来促进本国轿车工业的快速成长，同时有意识地减少对零配件组装(CKD)厂商的外汇配给，以迫使其加快国产化进程。印度政府为了促进软件产业发展，对软件企业实行10年免征所得税的扶持，在软件园用地、通信网络建设等方面均给予特殊优惠，因此，班加罗尔工业园每周就能吸引3家左右外资企业。此外，政府优先采购国产设备、建立企业风险投资体系，加强服务职能，为企业营造良好的创新环境都是强有力的支持手段。　　不仅如此，跨国公司能否持续地向我国转让技术，也取决于我国市场的开放程度，取决于我国对吸收FDI的政策稳定程度，以及政府对跨国公司转让技术的政策扶植力度，对能够提供关键技术的外商投资项目实行减税和利息补贴支持力度。因此，政府政策在跨国公司技术转移中仍然发挥关键性作用。如，新加坡政府为了使FDI与本国的技术创新战略结合起来，制定了“面向21世纪知识经济时代的科技计划”、“21世纪科技企业家计划”，计划投资基金首期10亿美元，其中25%将投资国外，用于开拓国际市场；50%用于吸引外资在新加坡设立风险投资基金(按1：2或1：3与外资匹配)。政府还规定，新兴工业项目固定投资所得5年免税，再投资享受10年10%的优惠税率。韩国政府规定，除航空航天、原子能、国防工业以及申请减免税的高新技术项目外，全部产业的技术引进无须向政府申报，各企业可自行引进。外国直接投资的先进科技公司所得税7年免税，后3年50%免税，财产税等享受8—15年免税。　　(四)完善人才培养激励机制，促进创新人才回流　　人才溢出效应是跨国公司技术外溢的重要效应，但是，这种效应只有人才向本土企业回流时才能得到　实现并且放大。例如，台湾在发展微电子产业时充分利用了跨国公司人才，台湾德州仪器和台湾飞利浦等许多公司高级主管离职后，都成为了本土企业的高级主管。我国奇瑞、吉利汽车从三资企业大量“挖”来技术和管理人才，这些人才为企业的自主创新发挥了重要作用。但是，吸引创新人才需要良好的机制和环境，如果内资企业缺乏相应的激励机制，大量的创新人才仍然会滞留在外资企业，甚至长期出现“国有企业为三资企业培养人才”的状况，这种人才溢出效应就无法实现，反而出现恶性循环。例如，目前我国每年培养的软件专业毕业生有5万多人，其中进外企或出国的占50%，国有企业有44.7%的软件人才流向外资企业，这类现象值得警醒。其次，积极吸引海外人才归国创业。海外人才不仅掌握世界最前沿的技术和管理方式，而且情系本土，熟悉国情，是实现自主创新战略的重要力量。我国早期归国的科技人才就在许多关键领域的科技创新中发挥了重大作用，目前，许多高新技术产业都是海外留学人才在发挥作用，如微电子、网络、金融等许多产业的高层管理人员中许多都有海外留学情结。此外，要立足自己培养。许多跨国公司都创办了自己的大学，这些大学不仅对企业员工进行了知识训练，而且灌输了企业文化理念，使每一个职工都能成为企业的创新源。目前，我国海尔、吉利等企业也都成立了自己的大学，这为企业自主创新打下了坚实的人才基础。　　(五)利用竞争机制和FDI配套促使跨国公司不断转移技术　　随着我国吸收FDI规模的不断扩大，利用竞争机制促使跨国公司以技术换市场必将成为今后利用外资技术战略的政策取向。在外资汽车刚刚进入我国时，由于缺乏市场竞争，德国大众与上海汽车公司合资成立的上海大众公司，长达16年的主导产品一直是刚刚成立时推出的第一代桑塔纳，而且这个已于20世纪80年代在德国淘汰的产品在我国市场价格却一直处于高位。加入WTO后，大量的外资汽车厂商进入我国市场。为了在我国市场站稳脚跟，跨国公司不断推出新产品新技术，降低产品价格。2002年，我国共有40多个品牌200多种轿车产品，其中新引进车型占了轿车市场的60%，竞争机制促进了外资先进技术的转移。目前，世界500强已经有400多家在我国进行投资，竞争加剧将迫使跨国公司不断转移新技术，加速FDI技术外溢效应。此外，应大力发展与外商投资企业的配套生产，通过为外商投资企业的配套为自主创新创造条件。鼓励内资企业与外商投资企业形成有机的配套，我国目前的原材料、工艺、生产管理等都已经发展到很高水平，完全有能力与外商投资企业的生产形成配套，配套过程也将迫使外商不得不向内资企业提供相关的技术，这将为内资企业带来更多的学习机会。吸纳技术外溢时要注意的问题　　1、引进外资先进技术的同时，应该着力提高国内企业的技术能力、研究与开发能力以及人力资源的开发，以此提高东道国公司的技术学习和吸收能力，促进FDI公司的技术向东道国公司扩散，进而提高东道国公司的竞争力和生产率。另一方面，如果外企具有较少的先进技术，那么几乎将没有任何可以捕获的技术外溢效应产生，因此引进外资的政策应该强调具有较高技术含量或技术密集型的外商直接投资，不仅要注重设备机器等硬技术的引进，还应注重管理、知识和研发等软技术的引进。　　2、在引进外资先进技术的同时，应该强调开发和掌握具有自主知识产权的核心技术，形成技术转移到技术开发进而技术创新的良性循环，以此提高东道国企业的可持续的竞争力，促进东道国企业真正的技术进步。由于FDI公司技术外溢效应的幅度取决于FDI公司对技术的占有，并与FDI公司较严格的技术控制有关，因此，引进外资所带来的先进技术必须经过东道国企业学习、吸收和获取，才能产生技术升级和技术进步。　　3、加强有关对外资所有权和并购吸引外资政策的制定和管理，克服较高的外国所有权与FDI公司的技术外溢负相关关系带来的弊端。外资较高的所有权（如独资或并购）将有可能对东道国某行业形成的垄断，甚至威胁到东道国的经济安全。特别是过高的外资企业的市场份额将对东道国企业的发展产生挤出效应，不利于东道国经济结构的合理发展，也不利于东道国企业和产业的健康发展。　　4、在引进外资的同时，应该考虑促进外资企业和东道国企业人才流动的机制和政策的确立。国内企业的竞争力和职员的教育水平，是FDI技术外溢效应产生的重要贡献因素。东道国企业能够通过与外资企业在各种商务交往活动中获利，包括对员工和管理层的训练、技术学习和模仿以及先进生产制度、管理做法和运行机制的示范作用等。这些知识资源的流动，有利于将外资企业经过长期积累、高额投入的人力资源和知识技术存量资源转移到东道国企业。　　5、在引进外资政策上倾斜的同时，还应该加快建立向前链和向后链的产业基础配套能力，加强人力资本积累和研发能力等基础设施的建设，形成有利于外商直接投资技术外溢效应的制度环境和良性机制。　　如何利用国际技术外溢促进我国产业结构调整（一）我国对外贸易的技术溢出效应与产业结构关系　　从我国现实看，我国对外贸易结构与产业结构关系的主要特征是：工业制成品出口比例虽有大幅提高，但绝大多数属于技术含量少、加工层次低的产品，出口商品结构转换慢于生产结构转换。这使得我国出口贸易的技术溢出效应明显落后于我国现有生产结构，出口商品结构没有起到在发达国家和新兴工业化国家中那种带动生产结构高级化的作用。其次，长期以来，我国只将进口看成是弥补本国短缺的手段，只是着眼于使用价值的获得，没有看到价值及其实现过程会带动一国工业的发展，对进口产品结构仍缺乏战略性指导。　　我们应提高对外贸作用的认识，制订正确的对外贸易发展战略，以促进我国产业结构调整。从出口方面看，应把企业的出口技术增长率作为评价企业经营成果的指标之一。一来可以转变企业家的经营观念，使他们能从全球出发来安排生产和经营，而不是只着眼于国内市场，进而跟上世界经济与科技的发展步伐；二是促使企业家在注重出口数量的同时，更多地关注产品质量和市场营销，以实现出口商品的高品质高技术；从进口方面看，必须统筹安排进口计划。一方面，对某些国内生产能力放空的进口替代产业实施有效技术保护，控制大量进口该类产品，另一方面，对我国技术还无法达到的高科技大型设备可适当放宽进口口径，从而实现进口溢出效应对产业结构优化的促进。　　（二）我国FDI的技术溢出效应与产业结构关系　　发展中国家在工业化进程中，调整产业结构和实现经济增长往往存在着三个缺口，即资金、技术和出口创汇能力。而FDI作为国际资本流动的重要媒介，恰恰具备投资和融资、技术外溢和商品贸易三大功能。利用FDI的资本、技术和贸易来调整国内产业结构，已成为许多新兴工业化国家和地区的成功之道。　　FDI的技术外溢效应是技术转移的一种非自愿形式。从产业带动的影响范围和程度来看，FDI技术外溢对我国产业结构的改善显然起着重要作用。20世纪90年代初期以后，外商尤其是大型跨国公司的投资项目，大多数进入我国产业结构升级过程中正在大力发展的产业，对我国制造业的产业升级起到了举足轻重的带动作用。当地企业可以在对外开放中了解国外的先进技术和管理水平，增强危机感和竞争意识，并通过模仿当地跨国公司使用的某些技术来提高本企业的技术水平。此外，研究表明，劳动力质量的改进也就是人力资本的提高越来越成为一国经济增长的引擎，FDI在这方面的重要作用不容忽视，为中国雇员提供培训是跨国公司为我国人力资源开发做出的最重要的贡献，雇员培训不仅提高了本企业员工的素质，还为国内企业培训员工提供了可供借鉴的现成方式及教材。因此应该加强FDI技术外溢的产业导向，我国目前三次产业结构偏差的主要表现是工业比重过高而第三产业比重太低，产业结构内部的主要问题是工业结构的升级缓慢，因此今后我国产业结构调整的重点是大力加快第三产业的发展和工业结构的升级。

689次 2020-08-04
承兑交单

介绍　　承兑交单(documents against Acceptance,简写 D/A )是指出口人的交单以进口人在汇票上承兑为条件。即出口人在装运货物后开具远期汇票，连同商业单据，通过银行向进口人提示，进口人承兑汇票后，代收银行即将商业单据交给进口人，在汇票到期时，方履行付款义务。由于承兑交单是进口人只要在汇票上办理承兑之后，即可取得商业单据，凭以提取货物。所以，承兑交单方式只适用于远期汇票的托收。　　承兑交单是国际贸易常用的一种付款方法。出口商通过托收银行指示代收银行在进口商承兑汇票后，向进口商发放所有权及其他货运文件。出口商将面对进口商不如期结数之风险。　　所谓“承兑”就是汇票付款人（进口方）在代收银行提示远期汇票时，对汇票的认可行为。承兑的手续是付款人在汇票上签署，批注“承兑”字样及日期，并将汇票退交持有人。不论汇票经过几度转让，付款人于汇票到期日都应凭票付款。承兑交单的收付程序　　（1）出口商发货。　　（2）出口商填写托收申请书，开立汇票，连同货运单据交托收行，委托其代收货款。　　（3）托收行根据托收申请书缮制托收委托书，连同跟单汇票寄交代收行委托代收。　　（4）代收行按托收申请书指示向进口商提示跟单汇票。　　（5）进口商承兑汇票。　　（6）代收行交单。　　（7）进口商提货。　　（8）进口商到期付款。　　（9）代收行办理转账，并通知托收行款已收到。　　（10）托收行向卖方交款。付款交单与承兑交单的区别　　付款交单（documents against payment，D/P) 是跟单托收方式下的一种交付单据的办法，指出口方的交单是以进口方的付款为条件，即进口方付款后才能向代收银行领取单据。分为即期交单（D/P Sight）指出口方开具即期汇票，由代收行向进口方提示，进口方见票后即须付款，货款付清时，进口方取得货运单据。　　远期交单（D/P after sight or after date),指出口方开具远期汇票，由代收行向进口方提示，经进口方承兑后，于汇票到期日或汇票到期日以前，进口方付款赎单。　　D/A 承兑交单(documents against Acceptance)是在跟单托收方式下，出口方（或代收银行）向进口方以承兑为条件交付单据的一种办法。承兑交单程序　　步骤程序涉及人士 1.确认销售合约及交易条款（特别是付款方式）。出口商及进口商 2.出口商将货品运给进口商。出口商 3.出口商向托收银行提交所需文件，包括汇票及运输单据，要求承兑及付款。出口商 4.托收银行将文件送交进口商所在国家的代收银行。托收银行 5.代收银行向进口商提出示文件，要求承兑汇票。代收银行 6.进口商承兑汇票，以取得提货文件。进口商 7.代收银行保留汇票至到期日买方付款为止，然后将款项送交托收银行。代收银行 8.托收银行付款给出口商。托收银行　　承兑交单的特点体现在3,4,5,6四步骤上。假如付款人在远期汇票到期时不付款，风险由委托人承担，因此委托人的风险很大。除非对进口方资信有十足把握，出口方一般不采用承兑交单方式。

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